OFX, QIF und OFC

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Bei den meisten Banken kannst du deine Transaktionen als Datei herunterladen. Importiere diese Datei in ein Konto, um ihre Transaktionen zu übernehmen, ohne sie abzutippen, und stimme sie dann einzeln ab: Bestätige, was jede Transaktion ist und wohin sie in deinem Budget gehört.

Unterstützte Formate:

• OFX (empfohlen): das am weitesten verbreitete Format mit den meisten Details.
• CSV (flexibel): Wie CSV-Importe funktionieren, erfährst du unter CSV.
• OFC
• QIF

info

Manche Banken halten sich nicht vollständig an die OFX-, QIF- oder OFC-Spezifikationen, was beim Import zu Problemen führen kann. Wenn eine Datei nicht korrekt importiert wird, sende sie an support@beyondbudgetapp.com, und wir arbeiten daran, sie zu unterstützen.

Eine Datei importieren

1. Öffne das Konto im Tab Konten, um seine Kontodetails zu sehen.
2. Tippe auf das ⋮-Menü und wähle Transaktionen importieren.
3. Aktiviere Zufluss und Abfluss vertauschen, wenn deine Bank Einzahlungen und Ausgaben andersherum exportiert (sonst würden deine Transaktionen umgekehrt erscheinen).
4. Tippe auf Datei auswählen und wähle die Datei.

Die App verarbeitet die Datei, was normalerweise nur ein paar Sekunden dauert, und öffnet dann die Liste der Transaktionen des Kontos, die auf Abstimmung warten.

Nur Android

Unter Android kannst du eine Bankdatei auch aus deinem Dateimanager oder deiner E-Mail-App heraus mit Beyond Budget öffnen. Die App fragt Welches Konto? und importiert dann die Datei.

Die Datei per E-Mail senden

Tippe auf dem Import-Bildschirm auf Import-E-Mail kopieren, um unsere Import-Adresse zu kopieren, oder auf die Schaltfläche daneben, um eine E-Mail zu beginnen. Hänge die Datei an und sende sie von der E-Mail-Adresse, mit der du dich anmeldest, von einem beliebigen Gerät aus. Das ist praktisch, wenn die Datei auf deinem Computer liegt.

Die importierten Transaktionen abstimmen

Importierte Transaktionen warten im Konto als Ausstehend. Der Bildschirm Kontodetails zeigt ein Banner mit der Anzahl der ausstehenden Transaktionen; tippe auf Abstimmen, um die Liste zu öffnen. Die Transaktionen sind nach Tag gruppiert, die neuesten zuerst, und die, die du gerade bearbeitet hast, erscheinen unter Kürzlich versöhnt.

Für jede ausstehende Transaktion kannst du:

• Nach rechts wischen, um sie als Ausgabe abzustimmen: Wähle ihre Kategorie aus den Vorschlägen, und fertig.
• Darauf tippen, um die Transaktionsabstimmung zu öffnen und Welche Art von Transaktion ist das? zu beantworten: Ausgaben, Einkommen, Übertragung, Zahlung (an eine Kreditkarte oder ein Darlehen) oder Rückerstattungen und Gutschriften. Wähle dann die Kategorie oder das Konto, zu dem sie gehört. Du kannst sie außerdem als Abgeglichen markieren, einen Zahlungsempfänger hinzufügen und auf Alle Attribute anzeigen tippen, um weitere Felder wie Tags zu sehen.
• Nach links wischen, um sie zu löschen, wenn du sie nicht möchtest.

Nach dem Abstimmen wird die Transaktion zu deinem Konto und deinem Budget hinzugefügt.

KI-Vorschläge

Wenn du die Liste der ausstehenden Transaktionen öffnest, bittet die App die KI, für jede Transaktion anhand ihrer Beschreibung eine Kategorie vorzuschlagen. Das Funkel-Symbol oben wird angezeigt, während die Vorschläge laden; die Auswahl der KI erscheint dann unter den Kategorievorschlägen, die du siehst, wenn du zum Abstimmen nach rechts wischst. Tippe auf das Symbol, um dich daran zu erinnern, wie es funktioniert.

Duplikate

Wenn eine importierte Transaktion wie eine aussieht, die bereits im Konto ist, wird sie als Möglicherweise ein Duplikat markiert, und ein Banner warnt dich. Öffne sie, um sie mit der Ähnliche Transaktion zu vergleichen, oder tippe auf Doppelte entfernen, um alle auf einmal zu löschen.

Den gesamten Import löschen

Du hast es dir anders überlegt? Öffne in der Liste der ausstehenden Transaktionen das ⋮-Menü und wähle Alle löschen. Damit werden alle Transaktionen entfernt, die noch auf Abstimmung warten, ohne dein Budget anzutasten.

Limits

• Jede Datei kann bis zu 500 Transaktionen enthalten. Hat deine mehr, wird der Rest übersprungen und ein Banner weist dich darauf hin; teile die Datei auf und importiere die Teile.
• Transaktionen außerhalb des erlaubten Datumsbereichs werden nicht importiert, und ein Banner weist dich darauf hin, wenn das passiert.

tipp

Importiere regelmäßig, zum Beispiel alle ein bis zwei Wochen, damit es jedes Mal weniger abzustimmen gibt und du Probleme früh erkennst. Wenn der Saldo in der App danach immer noch nicht zu deiner Bank passt, nutze Saldo anpassen am Konto (siehe Grundlegende Details).