Investitionen verfolgen

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Du kannst deine Ersparnisse und Investitionen innerhalb oder außerhalb deines Budgets verfolgen. Dafür gibt es drei Wege:

1. Konto außerhalb des Budgets: Verfolge einen Saldo, ohne dass er dein Budget beeinflusst.
2. Vermögenswerte im Nettowert: Erfasse eigenständige Vermögenswerte wie Aktien, Krypto oder Immobilien.
3. Spar- oder Anlagekonto in deinem Budget: Geld, das Teil deines Budgetplans ist.

1. Konto außerhalb des Budgets

Ein Konto vom Typ Außerhalb des Budgets behält Aktien, Investitionen und andere Salden im Blick, ohne dein Kernbudget zu beeinflussen. Sein Saldo zählt zu deinem Nettowert, aber nicht zu dem Geld, das du budgetierst.

So erstellst du eines:

1. Öffne Konten und tippe auf Neues Konto.
2. Gib den Name des Kontos ein (zum Beispiel Depot).
3. Setze den Konto-Typ auf Außerhalb des Budgets.
4. Gib den Anfangsbestand ein, falls vorhanden.
5. Bestätige.

info

Ein Konto außerhalb des Budgets nimmt keine Transaktionen auf: Du kannst darin keine Ausgaben oder Einnahmen erfassen und kein Geld von deinen Budgetkonten dorthin übertragen. Um es zu aktualisieren, öffne das Konto und gib mit Saldo anpassen den neuen Wert ein. So kannst du Investitionen verfolgen, ohne deinen Alltagsplan zu stören.

2. Vermögenswerte im Nettowert

Nettowert ist ideal für eigenständige Vermögenswerte, die du außerhalb deines Budgets hältst: Aktien, Anleihen, Fonds, Krypto, Sammlerstücke, Rentenfonds oder Mietobjekte.

1. Öffne das Seitenmenü und tippe auf Nettowert.
2. Tippe unter Sonstige Aktiva auf Neuer Vermögenswert.
3. Gib den Namen des Vermögenswerts (zum Beispiel Tesla-Aktien) und seinen aktuellen Wert ein und bestätige.

Um später einen neuen Wert zu erfassen, öffne den Vermögenswert und füge einen neuen Eintrag hinzu. Der Nettowert rechnet alles zusammen und zeigt in einem Diagramm, wie er sich im Laufe der Zeit verändert. Mehr dazu unter Wie hoch ist mein Nettovermögen?.

3. Spar- oder Anlagekonto in deinem Budget

Ein Konto vom Typ Sparguthaben oder Anlage ist ein normales Konto, das Teil deines Budgets ist. Verwende es für Ersparnisse, die Teil deines Plans sind, etwa eine Urlaubskasse, einen Notfallfonds oder eine große Anschaffung.

1. Öffne Konten und tippe auf Neues Konto.
2. Gib den Name des Kontos ein (zum Beispiel Urlaubsersparnisse).
3. Setze den Konto-Typ auf Sparguthaben oder Anlage.
4. Gib den Anfangsbestand ein, falls vorhanden.
5. Bestätige.

Geld auf diesen Konten ist Teil deines Budgets, du weist es also Kategorien zu und kannst es zwischen diesen und deinen anderen Konten übertragen. Alle Optionen findest du unter Kontotypen.

Beispiele

Ein Depot außerhalb deines Budgets verfolgen

Du hast deine Investitionen in einem Depot und möchtest sie nicht in deinem Budget haben. Erstelle dafür ein Konto vom Typ Außerhalb des Budgets. Immer wenn du den Saldo prüfst, öffne das Konto, tippe auf Saldo anpassen und gib den aktuellen Wert ein.

Den Wert eines Fonds aktualisieren

Du hast einen Investmentfonds mit 5.000 $ zum Nettowert hinzugefügt. Ein paar Monate später ist er 6.000 $ wert. Öffne Nettowert, tippe auf den Fonds und füge einen neuen Eintrag über 6.000 $ hinzu.

Regelmäßige Einzahlungen auf ein Sparkonto

Du legst jeden Monat 200 $ auf ein Konto Urlaubsersparnisse in deinem Budget. Erfasse eine Übertragung von deinem Girokonto auf das Sparkonto und weise einer Kategorie Urlaub Geld zu (oder lege ein Ziel fest), um deinen Fortschritt zu verfolgen.

Welche Option soll ich verwenden?

• Soll das Geld Teil deines Budgetplans sein? Verwende ein Konto vom Typ Sparguthaben oder Anlage.
• Möchtest du den Saldo eines Kontos verfolgen, ohne dass er dein Budget beeinflusst? Verwende ein Konto vom Typ Außerhalb des Budgets.
• Möchtest du Vermögenswerte erfassen, die überhaupt keine Bankkonten sind? Verwende Vermögenswerte im Nettowert.