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Grundlegende Details

Verfügbar aufAndroidiOSWeb

Jedes Konto hat einen Bildschirm Kontodetails, auf dem du seinen Saldo siehst, Transaktionen hinzufügst, die Entwicklung verfolgst und seine Einstellungen verwaltest. Öffne ihn, indem du im Tab Konten auf ein Konto tippst.

Was der Bildschirm bietet, hängt vom Kontotyp ab. Kreditkarten und Darlehen haben zum Beispiel die Aktion Zahlung hinzufügen, und bei Konten außerhalb des Budgets kann nur der Saldo angepasst werden.

Symbole in der oberen Leiste​

  • Anheften: hält das Konto oben in deiner Kontenliste und in der Kontoauswahl.
  • Auge: blendet den Saldo des Kontos aus (er wird als verborgener Betrag angezeigt), praktisch für die Privatsphäre oder um nicht von deinen Ersparnissen in Versuchung geführt zu werden. Tippe erneut, um den Saldo wieder anzuzeigen.
  • Stern (Girokonten, Sparkonten und Kreditkarten): macht dieses Konto zu deinem Standardkonto, sodass es beim Hinzufügen einer Transaktion automatisch ausgewählt wird. Tippe erneut, um es auszuschalten.

Wenn du nach unten scrollst, werden die Symbole für Anheften und Auge zu Abkürzungen für Neue Transaktion und BudgetChat AI.

Schnellaktionen​

Unter dem Saldo findest du die Aktionen, die für den Kontotyp verfügbar sind:

  • Neuer Zufluss: erfasse Geld, das auf das Konto eingeht, zum Beispiel dein Gehalt.
  • Neue Transaktion: erfasse eine Ausgabe, die vom Konto bezahlt wurde.
  • Neue Übertragung: verschiebe Geld zwischen zwei deiner Konten.
  • Saldo anpassen: korrigiere den Saldo, damit er mit deiner Bank übereinstimmt (siehe unten).
  • Zahlung hinzufügen (Kreditkarten und Darlehen): bezahle die Karte oder das Darlehen mit dem Geld, das in der verknüpften Kategorie zurückgelegt wurde.
  • Transaktionsverwaltung: Transaktionen des Kontos neu ordnen, abstimmen und organisieren.

Saldo anpassen​

Nutze Saldo anpassen, wenn der Saldo in der App nicht mit deiner Bank übereinstimmt. Gib den tatsächlichen Saldo und das Datum ein, und die App erfasst die Differenz als Saldoanpassung.

  • Automatische Mittelzuweisung (wird angezeigt, wenn das Konto eine verknüpfte Kategorie hat): weist den angepassten Betrag automatisch der verknüpften Kategorie zu.
  • Alle vergangenen Transaktionen abgleichen (Pro): markiert im selben Schritt jede vorhandene Transaktion des Kontos als abgestimmt. Nicht abgeglichene Transaktionen werden dabei ebenfalls abgeglichen und abgestimmt, was deinen Endsaldo verändern kann; die App warnt dich, wenn das zutrifft. So holst du nach einem Import schnell auf oder startest neu mit sauberen Daten.

Das Kontomenü​

Tippe auf das Drei-Punkte-Menü oben rechts für weitere Optionen. Einige erscheinen nur bei bestimmten Kontotypen.

  • Bearbeiten: Name, Symbol und Farbe des Kontos ändern.
  • Rückerstattungen und Gutschriften: Geld erfassen, das dem Konto zurückgegeben wurde, zum Beispiel eine Erstattung.
  • Währung: eine Währung für dieses Konto festlegen, falls sie von der deines Budgets abweicht.
  • Konto X-Ray: Abweichungen zwischen dem Saldo in der App und dem deiner Bank finden.
  • Transaktionsverwaltung: deine Transaktionen neu ordnen, abstimmen und organisieren.
  • Schuldenrechner (Kreditkarten und Darlehen): den Schuldenrechner für diese Karte oder dieses Darlehen öffnen.
  • Konto-Typ: zwischen Girokonto, Sparguthaben, Anlage und Kassenbestand wechseln.
  • Tagesabschlusssaldo anzeigen: in der Transaktionsliste den Abschlusssaldo jedes Tages statt der Summe der Transaktionen dieses Tages anzeigen.
  • Transaktionen importieren: eine Bankdatei in dieses Konto importieren. Siehe OFX, QIF und OFC und CSV.
  • Kürzliche Transaktionen exportieren: die kürzlichen Transaktionen des Kontos exportieren.
  • Löschen: nur verfügbar, solange das Konto keine Transaktionen hat.
  • Archiv: ein Konto ausblenden, das du nicht mehr nutzt, aber für die Historie behalten möchtest. Zum Archivieren muss der Saldo null sein; die App bittet dich, ihn vorher anzupassen.

Weiter unten auf dem Bildschirm​

  • Verknüpfte Kategorie (Sparkonten, Anlagekonten, Kreditkarten und Darlehen): eine Kategorie verknüpfen, um automatisch Mittel zuzuweisen und den Fortschritt zum Ziel zu verfolgen.
  • Anmerkungen: Notizen zum Konto festhalten.
  • Erinnerungen: Erinnerungen zum Konto hinzufügen, zum Beispiel an eine bevorstehende Zahlung.
  • Ausgabenalarm oder Saldo-Alarm: gewarnt werden, wenn die Ausgaben oder der Saldo eine Grenze überschreiten. Siehe Warnungen.
  • Diagramme Einblicke in die Ausgaben und Jüngste Ausgaben. Siehe Jüngste Ausgaben.
  • Laufender Saldo: ein Liniendiagramm, das zeigt, wie sich der Saldo des Kontos Monat für Monat verändert hat (Pro). Im kostenlosen Plan zeigt das Diagramm Beispieldaten; tippe darauf, um die Pro-Optionen zu sehen.
  • Saldoprognose und Bevorstehende Transaktionen. Siehe Saldoprognose.
  • Jüngste Transaktionen, mit einem Suchsymbol, um nur die Transaktionen dieses Kontos zu durchsuchen.
Tipp

Wenn ein Konto nicht abgeglichene Transaktionen hat, zeigt der Bildschirm außerdem die Beträge Nicht abgeglichen und Nicht abgeglichen + abgeglichen. Siehe Nicht abgeglichener Saldo.