Gruppen und Kategorien

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Kategorien sind die Orte, an die dein Geld fließt (Lebensmittel, Miete, Nebenkosten), und Gruppen halten zusammengehörige Kategorien beisammen. Diese Seite zeigt, wie du sie hinzufügst, bearbeitest, sortierst, archivierst und löschst, damit dein Budget zu deinen Bedürfnissen passt.

Tipp

Dein Budget sollte dein echtes Finanzleben widerspiegeln. Wenn sich deine Bedürfnisse und Ziele ändern, passe deine Kategorien an, damit sie zeigen, wohin dein Geld wirklich fließt und was dir wichtig ist.

Die App startet mit einem Grundsatz an Gruppen und Kategorien für gängige Ausgaben. Nutze sie als Ausgangspunkt und ändere, was du möchtest.

Editor öffnen

Öffne das Seitenmenü und tippe auf Gruppen und Kategorien (unter Budget-Einstellungen). Der Editor listet jede Gruppe mit ihren Kategorien und Unterkategorien.

Deine Gruppen und Kategorien erscheinen auch auf dem Startbildschirm, wo du ihnen Geld zuweist. Wo sie zwischen den anderen Bereichen des Startbildschirms erscheinen, kannst du unter Startseite anpassen ändern.

Kostenlos und Pro

Im kostenlosen Plan kannst du bis zu 10 Gruppen und 50 Kategorien haben. Mit Pro sind es bis zu 100 Gruppen und 300 Kategorien.

Kategorie hinzufügen

1. Tippe neben der Gruppe, zu der die Kategorie gehört, auf die Schaltfläche Neue Kategorie (die Seite mit einem Plus).

   

2. Gib einen Name ein und wähle ein Symbol und eine Farbe. Während du den Namen tippst, schlägt die App ein passendes Symbol vor.

3. Bestätige.

Eine Kategorie, die du zu einer Einkommensgruppe hinzufügst, wird zu einer Einkommenskategorie.

Gruppe hinzufügen

Tippe oben im Editor auf die Schaltfläche Neue Gruppe, gib einen Namen ein und bestätige.

Kategorie bearbeiten

1. Tippe auf das ⋮ neben der Kategorie.
2. Tippe auf Bearbeiten.
3. Ändere Name, Symbol oder Farbe und bestätige.

Kategorien, die die App für dich anlegt (zum Beispiel die Zahlungskategorie einer Kreditkarte), sind als Automatisch erzeugt gekennzeichnet und können nicht bearbeitet werden.

Neu anordnen

• Kategorien: Ziehe eine Kategorie an ihrem Griff an eine neue Position. Du kannst sie auch in eine andere Gruppe ziehen, solange es dieselbe Art von Gruppe ist (eine Ausgabenkategorie kannst du zum Beispiel nicht in eine Einkommensgruppe verschieben).
• Gruppen: Tippe auf das ⋮ im Kopf einer beliebigen Gruppe, wähle Gruppen neu ordnen und ziehe die Gruppen in die gewünschte Reihenfolge.
• Unterkategorien: Tippe auf das ⋮ neben der übergeordneten Kategorie und wähle Unterkategorien neu ordnen.

Kategorie archivieren oder löschen

1. Tippe auf das ⋮ neben der Kategorie.
2. Tippe auf Löschen oder Archiv und bestätige.

Du kannst nur eine Kategorie Löschen, die keine Transaktionen und keine zugewiesenen Mittel hat. Wenn sie einen Verlauf hat, wähle stattdessen Archiv: Sie verschwindet aus deinem Budget, aber vergangene Transaktionen und Zuweisungen bleiben unverändert. Eine Kategorie mit aktiven Unterkategorien kann erst archiviert werden, wenn du dich um ihre Unterkategorien gekümmert hast.

Eine archivierte Kategorie oder Gruppe zurückholen

1. Tippe oben im Editor auf das ⋮ und wähle Archiv ansehen.

2. Archivierte Gruppen und Kategorien listet sie unter Kategorien und Gruppen auf, jeweils mit dem Datum der Archivierung.

3. Tippe neben dem gewünschten Eintrag auf das Wiederherstellen-Symbol und dann zur Bestätigung auf Wiederherstellen.

   

Er ist wieder in deinem Budget („Kategorie wiederhergestellt.“ oder „Gruppe wiederhergestellt.“). Konten, Zahlungsempfänger und Tags haben ein eigenes Archiv unter Archiv ansehen in ihren Listen: siehe Archivierte Konten, Zahlungsempfänger und Tags.

Tipp

Archivieren ist meist besser, als nicht mehr genutzte Kategorien zu löschen. Dein Budget bleibt übersichtlich und dein Verlauf bleibt für Berichte erhalten.

Gruppe umbenennen, archivieren oder löschen

Tippe auf den Namen einer Gruppe, um sie umzubenennen, oder tippe auf das ⋮ in ihrem Kopf:

• Umbenennen: den Namen der Gruppe ändern.
• Löschen: nur für eine Gruppe ohne aktive oder archivierte Kategorien.
• Archiv: nur für eine Gruppe ohne aktive Kategorien.

Unterkategorien

Unterkategorien fügen innerhalb einer Kategorie eine weitere Detailebene hinzu, zum Beispiel Auto mit Kraftstoff, Versicherung und Wartung.

Unterkategorie erstellen

1. Tippe auf das ⋮ neben der übergeordneten Kategorie.
2. Tippe auf Neue Unterkategorie.
3. Gib einen Namen ein, wähle eine Farbe und bestätige. Unterkategorien verwenden das Symbol ihrer übergeordneten Kategorie.

Um eine bestehende Kategorie in eine Unterkategorie umzuwandeln, wähle in ihrem ⋮-Menü In Unterkategorie verschieben und wähle die neue übergeordnete Kategorie. Um eine Unterkategorie wieder in eine normale Kategorie umzuwandeln, wähle in ihrem ⋮-Menü In Hauptliste verschieben.

Mit der Schaltfläche zum Ein- und Ausblenden von Unterkategorien oben im Editor kannst du Unterkategorien einklappen, wenn du eine kürzere Liste möchtest.

Wie Unterkategorien finanziert werden

Jede Unterkategorie hat ihre eigene Zuweisung und eigene Ausgaben, getrennt von ihrer übergeordneten Kategorie. Wie sie zusammenspielen, kannst du im ⋮-Menü der übergeordneten Kategorie ändern:

• Unterkategorien finanzieren: deckt Mehrausgaben in einer Unterkategorie automatisch aus der übergeordneten Kategorie, sofern Mittel verfügbar sind. Praktisch, wenn du der übergeordneten Kategorie einen Pauschalbetrag zuweist und die Unterkategorien beim Ausgeben daraus schöpfen lässt.
• Aggregierte Zielzuweisung: kombiniert die Zuweisungen der übergeordneten Kategorie und ihrer Unterkategorien, wenn das Ziel der übergeordneten Kategorie geprüft wird.

Kategoriedetails

Jede Kategorie hat einen Bildschirm Kategoriedetails mit ihren Einstellungen. Öffne ihn im Tab Budget: Tippe auf die Kategorie und dann oben in ihrem Blatt auf die Schaltfläche Einstellungen (das Zahnrad). Siehe Einer Kategorie Geld zuweisen. Dort legst du ihr Ziel, Erinnerungen und die folgenden Optionen fest.

Notizen

Tippe auf Notizen, um alles festzuhalten, was du dir zur Kategorie merken willst, etwa was sie abdeckt oder eine Kontonummer. Ein kleines Notizsymbol erscheint dann neben dem Namen der Kategorie im Tab Budget.

Aus den Summen ausschließen

In einem klassischen Budget oder einem einfachen Tracker hat das ⋮ oben in den Kategoriedetails die Option Aus den Summen ausschließen: „Ignoriert diese Kategorie in den Budgetsummen. Ideal für einmalige oder erstattungsfähige Posten.“

Ist sie eingeschaltet, behält die Kategorie weiterhin ihre eigene Zuweisung, ihre Ausgaben und Transaktionen, wird aber nicht mehr berücksichtigt in:

• den Summen im Kopf ihrer Gruppe und in der Karte Budgetübersicht;
• Zuweisungsvorschläge, Überzogene Kategorien und Automatische Zuweisung;
• Heute frei verfügbar;
• Berichten wie Wo wird mein Geld eingesetzt? und Wohin fließt mein Geld?.

Ein kleines Symbol neben ihrem Namen im Tab Budget zeigt, dass sie ausgeschlossen ist. Tippe die Option noch einmal an, damit sie wieder mitzählt. Einkommenskategorien, Kreditkartenzahlungs-Kategorien und mit einem Konto verknüpfte Kategorien haben diese Option nicht.

Kategoriearten

Die Art einer Kategorie sagt, um welche Art von Geld es sich handelt: Notwendig, Optional, Ersparnisse, Gelegentliche Ausgaben, Arbeit oder Schuldentilgung (Kategorien ohne Art sind Nicht kategorisiert). Die Arten steuern die Ansichten nach Kategorieart in den Berichten, zum Beispiel Wohin fließt mein Geld?.

Um sie festzulegen, tippe oben im Editor auf das ⋮ und wähle Kategoriearten (eine Pro-Funktion: im kostenlosen Plan zeigt sie, was Pro enthält). Der Bildschirm listet deine Ausgabenkategorien nach Art gruppiert:

• Wische nach rechts, um eine Kategorie als Notwendig zu markieren, wische nach links, um sie als Optional zu markieren. Wischst du eine Kategorie in die Richtung, die schon gesetzt ist, wird ihre Art gelöscht. Eine Meldung bestätigt jede Änderung, zum Beispiel „'Miete' wurde in 'Notwendig' aktualisiert.“
• Tippe auf eine Kategorie, um aus der vollständigen Liste eine beliebige Art zu wählen.
• Ausgabeneinblicke oben öffnet Wofür habe ich das meiste Geld ausgegeben? nach Kategorieart gruppiert.

Einkommens- und Kreditkartenzahlungs-Kategorien haben keine Art. Den Editor erreichst du auch über Kategoriearten bearbeiten in den Berichten und über Zuweisungsvorschläge (die Kompass-Schaltfläche, siehe Automatische Zuweisung). Auch die Übersicht der Überschussmittel verlinkt hierher, wenn noch keine Kategorie als Notwendig markiert ist.

Info

Der Fortschrittsbalken der Kategorie wird standardmäßig im Feld der verfügbaren Mittel angezeigt. Unter Kategorie-Darstellung kannst du ihn stattdessen unter dem Kategorienamen anzeigen lassen.