Aperçu
Les transactions enregistrent l'argent qui entre et sort de vos comptes. Les tenir à jour, c'est ce qui permet à votre budget de coller à la réalité : chaque dépense est prélevée sur une catégorie, chaque revenu ajoute de l'argent à allouer, et chaque transfert déplace de l'argent entre vos propres comptes.
Ajouter une transaction
- Appuyez sur Ajouter dans la barre du bas.
- Choisissez le type de transaction : Nouvelle dépense, Nouveau revenu ou Nouveau transfert. Le même menu propose aussi Dépense rapide, Réaffecter les fonds, Remboursements et crédits, Modèles de transaction et, sur Android et iOS, Scan intelligent de reçus par IA.
- Saisissez le montant et renseignez les champs (voir ci-dessous).
- Appuyez sur la coche pour enregistrer.
Si vous enregistrez surtout des dépenses, activez « Ajouter » ouvre une dépense par défaut dans Plus › Paramètres › Comportement du budget. Ajouter saute alors le menu et ouvre directement une nouvelle dépense.
Vous pouvez aussi ajouter une transaction depuis l'écran Transactions (⋮ › Nouvelle transaction), ainsi que depuis un compte ou une catégorie.
Les trois types principaux ont leur propre page : Dépense, Revenu et Transfert.
Champs d'une transaction
Le haut du formulaire contient les champs obligatoires :
- Type : dépense, revenu ou transfert. Vous pouvez changer de type pendant la création d'une transaction.
- Date : quand la transaction a lieu. Utilisez les boutons − et + pour avancer ou reculer d'un jour, ou appuyez sur la date pour ouvrir le calendrier. Une date postérieure à aujourd'hui en fait une transaction à venir.
- Compte : De pour les dépenses et les transferts, Vers pour les revenus et les transferts.
- Catégorie : l'endroit de votre budget sur lequel une dépense est prélevée.
En dessous se trouvent les champs optionnels :
- Validée : marquez la transaction une fois qu'elle est passée sur votre compte bancaire. Les montants non validés sont affichés séparément dans le compte ; consultez Solde non validé.
- Bénéficiaire : qui vous avez payé ou qui vous a payé (dépenses et revenus uniquement). Consultez Bénéficiaires.
- Répéter : en fait une transaction récurrente.
- Sentiment : un Pouce levé ou un Pouce baissé pour vous souvenir de ce que vous en pensez. Consultez Sentiment.
- Couleur : une étiquette de couleur. Consultez Couleurs et notes.
- Étiquettes : des libellés libres qui traversent les catégories. Consultez Étiquettes.
- Notes : tout détail supplémentaire.
- Couvrir les dépassements : affiché sur les dépenses quand votre budget a une catégorie d'excédent. Consultez Aperçu des fonds excédentaires.
- Emplacement : où la transaction a eu lieu. Consultez Emplacement.
- Fichiers : reçus, factures ou photos (voir ci-dessous).
Plusieurs champs ont un bouton Suggestions intelligentes. Beyond Budget examine le montant, le compte, la date et vos transactions passées, et vous suggère la catégorie, le bénéficiaire ou les étiquettes que vous voulez probablement.
Joindre des fichiers
Conservez reçus, factures et documents de garantie avec la transaction à laquelle ils se rapportent. Chaque transaction peut contenir jusqu'à 3 fichiers.
- Dans la section Fichiers du formulaire, appuyez sur Joindre un fichier.
- Choisissez Prendre une photo, Choisir une photo ou Choisir un fichier (jusqu'à 10 Mo par fichier).
- Enregistrez la transaction. Les fichiers sont envoyés à l'enregistrement : vous avez donc besoin d'une connexion Internet.
Appuyez sur un fichier pour l'afficher. Depuis le fichier, vous pouvez aussi le Partager ou le Retirer.
Prendre une photo est disponible dans les applications Android et iOS (sur un appareil iOS équipé d'un appareil photo). Sur le web, joignez plutôt une photo ou un fichier existant.
Avec le forfait Free, vous pouvez joindre jusqu'à 10 fichiers au total. Pro porte cette limite à 2 000.
Personnaliser le formulaire de transaction
Masquez les champs que vous n'utilisez jamais et placez en haut ceux que vous utilisez le plus.
- Allez dans Plus › Paramètres › Navigation et disposition et appuyez sur Personnaliser les champs de transaction. Vous pouvez aussi y accéder depuis l'écran Transactions : appuyez sur Modifier les paramètres d'affichage (l'icône de filtre) et choisissez Personnaliser les champs de transaction.
- Faites glisser les champs pour les réorganiser. Les Champs obligatoires peuvent être réorganisés mais pas masqués ; les Champs optionnels peuvent aussi être masqués ou réaffichés.
- Appuyez sur Aperçu de la transaction pour voir à quoi ressemblera le formulaire. Réinitialiser rétablit la disposition par défaut.
La personnalisation des champs de transaction fait partie de Pro.