Quel est mon patrimoine net ?
L'écran Patrimoine net additionne ce que vous possédez (actifs) et soustrait ce que vous devez (passifs), pour voir votre situation financière globale et son évolution mois après mois.
Vous pouvez faire grandir votre patrimoine net de deux façons : rembourser vos dettes (moins de passifs) ou épargner et investir (plus d'actifs). Les deux comptent.
L'ouvrir
- Ouvrez le menu latéral et appuyez sur Patrimoine net, ou
- allez dans Rapports et appuyez sur Quel est mon patrimoine net ? sous Aperçu financier.
Le patrimoine net n'est pas disponible dans un budget Suivi simple.
Ce que vous verrez
- Actuel : le total de vos Actifs, de vos Passifs et votre Patrimoine net à cet instant. Ils incluent les soldes de vos comptes, vos dettes et tous les autres actifs et passifs que vous ajoutez sur cet écran.
- Analyses : l'évolution de votre patrimoine net Ce mois-ci vs le mois dernier, en Tendance sur 3 mois et en Tendance sur 12 mois.
- Patrimoine net historique : un graphique de votre patrimoine net dans le temps. Appuyez sur un mois pour voir ses actifs, passifs et patrimoine net.
- Autres actifs et Autres passifs : ce que vous voulez compter mais qui n'est pas un compte de votre budget (voir ci-dessous).
- Dettes : vos dettes en cours. Appuyez sur l'une d'elles pour l'ouvrir.
Autres actifs et passifs
Utilisez ces listes pour ce que vous préférez garder hors de votre budget, comme des cryptomonnaies, des objets de collection, une épargne retraite ou un bien locatif (actifs), ou un prêt familial ou un leasing (passifs).
- Appuyez sur le bouton de nouvelle entrée à côté de Autres actifs ou Autres passifs.
- Saisissez un nom et la valeur actuelle, puis choisissez une icône et une couleur.
- Chaque fois que la valeur change, ouvrez l'entrée et mettez-la à jour. Chaque mise à jour est conservée, pour que le graphique puisse afficher l'historique.
Balayez une entrée pour l'exclure du calcul du patrimoine net, ou pour l'y remettre. Appuyez sur Réorganiser pour changer l'ordre de la liste.
Pour d'autres façons de suivre votre épargne et vos investissements, consultez Suivre ses investissements.
Paramètres et raccourcis
Les boutons de la barre supérieure :
- Paramètres du patrimoine net : choisissez les Éléments à inclure (quels comptes et entrées comptent), et s'il faut Inclure les comptes archivés dans le graphique, Inclure les dettes clôturées et Afficher le message d'analyse (un court message d'encouragement avec vos analyses). Un point sur le bouton signifie que vous avez modifié les réglages par défaut.
- Épingler : épingle le graphique Patrimoine net historique en haut de l'écran Rapports.
- Favori : ajoute le rapport à vos raccourcis.
Gratuit et Pro
Avec le forfait Free, le graphique Patrimoine net historique couvre les 3 derniers mois, les analyses du patrimoine net sont verrouillées et vous pouvez ajouter jusqu'à 5 autres actifs et passifs. Pro affiche tout votre historique et vos analyses et relève la limite à 200 entrées.