Types
Vous pouvez configurer différents types de comptes pour organiser et suivre vos finances plus efficacement. Chaque type de compte est conçu pour un usage spécifique, offrant des fonctionnalités et des contrôles uniques. Voici un guide détaillé pour vous aider à choisir le type de compte qui correspond à votre situation financière.
Compte courant : Ce compte est utilisé pour gérer les transactions quotidiennes telles que recevoir votre salaire, payer des factures et faire des achats.
Exemple : Utilisez un compte courant pour gérer vos dépôts directs, payer vos factures de services publics ou acheter des courses. Il est parfait pour gérer vos finances quotidiennes.
Épargne : Un espace dédié pour économiser de l'argent au fil du temps, que ce soit pour des objectifs à court terme ou des projets à long terme. Ce compte vous aide à rester concentré sur la constitution de votre épargne.
Exemple : Utilisez un compte d'épargne pour mettre de côté de l'argent pour des vacances, une nouvelle voiture ou un fonds d'urgence. Vous pouvez suivre vos progrès vers la réalisation de vos objectifs.
Investissement : Suivez les comptes qui augmentent votre patrimoine au fil du temps, tels que les fonds de retraite, les portefeuilles d'actions ou d'autres investissements. Ce type de compte vous aide à rester informé de la performance de vos investissements sans impacter votre budget.
Exemple : Utilisez un compte d'investissement pour suivre vos investissements en bourse ou votre compte de retraite (ex. : 401(k), IRA). Vous aurez une vue claire de la croissance financière à long terme.
Carte de crédit : Gérez vos paiements par carte de crédit, vos limites et vos dépenses en un seul endroit. Vous pouvez définir une limite de dépenses, suivre l'utilisation de cette limite par les transactions à venir et surveiller vos dates d'échéance pour éviter les retards de paiement.
Exemple : Définissez une limite de crédit et surveillez combien de votre crédit disponible est utilisé pour les achats à venir. Vous pouvez également définir des dates de paiement et recevoir des rappels, assurant ainsi que vous respectez toujours vos échéances.
Prêt : Utilisez ce compte pour gérer les prêts que vous avez, comme les hypothèques, prêts automobiles ou prêts étudiants. Vous pouvez définir un taux d'intérêt, définir des conditions de remboursement et suivre combien de votre paiement mensuel est affecté à l'intérêt, au capital et aux frais. Cela vous aide à voir exactement comment votre prêt est remboursé.
Exemple : Pour une hypothèque, vous pouvez définir un taux d'intérêt et diviser votre paiement en composants tels que le principal, les intérêts et les taxes foncières, vous donnant un contrôle total sur les détails de votre remboursement.
Argent liquide : Ce compte sert à gérer l'argent liquide que vous gardez sous la main pour des petits achats ou des situations d'urgence. Il vous aide à suivre combien d'argent vous avez et comment il est utilisé.
Exemple : Suivez l'argent liquide que vous gardez dans votre portefeuille pour des dépenses quotidiennes comme le café, les collations ou les petits articles ménagers.
Hors budget : Les comptes hors budget vous permettent de suivre des comptes qui n'affectent pas votre budget principal, tels que les investissements, les actions ou d'autres actifs financiers que vous souhaitez suivre séparément. Vous pouvez mettre à jour manuellement le solde de ces comptes, mais ils n'affecteront pas vos calculs budgétaires ou vos prévisions de trésorerie.
Exemple : Utilisez un compte hors budget pour surveiller vos
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