Montants reportés
Les montants reportés correspondent à l'argent non dépensé dans une catégorie à la fin d'un mois, qui passe dans la même catégorie le mois suivant. C'est particulièrement utile pour les dépenses irrégulières et pour mettre de l'argent de côté en vue de besoins futurs.
Comment fonctionne le report
- Solde de fin de mois : à la fin de chaque mois, l'application calcule ce qui reste non dépensé dans chaque catégorie.
- Transféré au mois suivant : ce montant est ajouté à la même catégorie pour le mois suivant.
- Exemple : vous allouez 100 $ à Courses en juin et en dépensez 80 $. Les 20 $ restants sont reportés : en juillet, vous avez donc 120 $ disponibles pour les courses si vous allouez de nouveau 100 $.
Pourquoi le report est utile
- Flexibilité : il gère les catégories dont les dépenses varient d'un mois à l'autre.
- Épargne progressive : il constitue des fonds pour des dépenses plus importantes et ponctuelles, comme l'entretien de la voiture ou les cadeaux des fêtes.
- Rien de perdu : l'argent que vous avez budgété n'est pas perdu ; il continue de couvrir vos besoins futurs.
Conseils
- Faites le point régulièrement : surveillez vos montants reportés et assurez-vous qu'ils correspondent à vos objectifs.
- Ajustez votre budget : si une catégorie a toujours un gros report, vous allouez peut-être plus que nécessaire.
- Utilisez les objectifs : laissez les montants reportés s'accumuler vers un objectif, comme des vacances ou un fonds d'urgence.
Désactiver le report pour une catégorie
En Budget classique (et en Suivi simple), vous pouvez faire repartir une catégorie de zéro chaque mois au lieu de reporter son solde.
- Ouvrez la catégorie pour afficher ses Détails de la catégorie.
- Ouvrez le menu (⋮) en haut.
- Décochez Solde reporté (« Report des soldes des mois précédents. Ceci s'applique à toutes les périodes. »).
Lorsque le report est désactivé, ce qui reste à la fin du mois est remis à zéro, et le mois suivant ne dispose que de ce que vous lui allouez. Par exemple, s'il reste 50 $ dans Loisirs fin juin, juillet commence uniquement avec l'allocation de juillet.
L'option n'est pas disponible pour les catégories de revenus, les catégories de paiement de carte de crédit ni les catégories liées à un compte.
Le report ne peut pas être désactivé en Budget base zéro. Le budget base zéro suit toutes vos dépenses et tous les soldes de vos comptes dès que vous commencez à utiliser l'application : le report fait donc partie intégrante de son fonctionnement.
Pourquoi le désactiver
- Budgets mensuels stricts : les dépenses de chaque mois sont indépendantes du mois précédent.
- Éviter l'accumulation : l'argent non dépensé ne s'empile pas dans les catégories où un surplus vous pousserait à trop dépenser.
- Simplicité : aucun reliquat à suivre.
Comme le réglage s'applique à toutes les périodes, chaque mois de cette catégorie repart de zéro avec uniquement ce que vous allouez.
Pour en savoir plus sur les deux méthodes, consultez Budget classique et Budget base zéro.