Importateur de notifications IA
L'Importateur de notifications IA transforme les notifications et SMS que vous envoient vos applications bancaires et de paiement en transactions dans votre budget. Inutile de connecter votre banque : si votre téléphone reçoit une notification concernant un achat, l'importateur peut la récupérer, et vous n'avez plus qu'à la confirmer.
L'importateur de notifications ne fonctionne que dans l'application Android. iOS et le web ne peuvent pas lire les notifications des autres applications. Sur ces plateformes, utilisez l'import CSV ou, sur iOS, le scan de reçus. Consultez Disponibilité par plateforme.
Pourquoi l'utiliser
Les connexions bancaires se cassent souvent ou se désynchronisent. L'importateur de notifications fonctionne sans elles : votre banque vous informe déjà de chaque paiement par carte, virement ou dépôt, et l'importateur utilise ces messages pour tenir votre budget à jour sans presque rien saisir.
Cette fonctionnalité est expérimentale et ne fonctionne peut-être pas encore avec les notifications et messages de toutes les banques. Si les vôtres ne sont pas détectées, appuyez sur Envoyer un retour d'information en haut de l'écran Importateur de notifications IA pour nous le signaler.
Comment ça marche
- Identification locale : l'application examine vos notifications entrantes sur votre téléphone pour repérer celles qui ressemblent à des transactions financières, comme des débits, des prélèvements et des crédits. Tout le reste est ignoré.
- Transmission sécurisée des données : les notifications qui ressemblent à une transaction sont envoyées de manière sécurisée à notre serveur pour être traitées.
- Traitement basé sur l'IA : l'IA lit le montant, le commerçant et d'autres détails, et suggère une catégorie et un compte quand c'est possible.
- Enregistrement automatique des transactions : le résultat devient une transaction dans l'application, en attente de votre rapprochement.
- Suppression immédiate des données : les données de la notification sont supprimées de notre serveur après traitement.
L'activer
- Allez dans Plus › Paramètres et, sous Notifications et alertes, appuyez sur Importateur de notifications IA (« Importe les transactions depuis les notifications bancaires et les SMS »).
- Activez Autoriser l'accès aux notifications.
- Un message Accès aux notifications requis explique pourquoi l'application a besoin de cet accès. Appuyez sur Accorder l'accès.
- Les paramètres d'accès aux notifications de votre téléphone s'ouvrent. Trouvez Beyond Budget dans la liste et autorisez l'accès.
- Revenez dans l'application. Autoriser l'accès aux notifications apparaît maintenant comme activé.
Désormais, les notifications de transactions sont importées en arrière-plan. L'écran affiche aussi le Nombre de notifications importées jusqu'ici.
Pour désactiver l'importateur, appuyez de nouveau sur Autoriser l'accès aux notifications. Les paramètres d'accès aux notifications de votre téléphone s'ouvrent, et vous pouvez y retirer l'accès de Beyond Budget.
L'interrupteur Importateur de notifications IA peut aussi apparaître en bas du menu latéral. Il ouvre le même écran.
Rapprocher les transactions importées
Les transactions importées ne sont pas ajoutées directement à votre budget. Elles attendent dans Rapprochement en attente jusqu'à ce que vous les ayez vérifiées, pour que rien n'atterrisse dans la mauvaise catégorie.
- Lorsque des transactions attendent, le Bilan de santé du budget de l'onglet Accueil indique combien de transactions sont à rapprocher. Appuyez dessus pour ouvrir Rapprochement en attente.
- Les transactions de l'importateur sont listées sous Depuis les notifications (les reçus scannés sont sous Depuis les reçus).
- Appuyez sur une transaction pour ouvrir Rapprochement des transactions. Vérifiez le montant, le type et la date, puis choisissez le compte dans Comptes suggérés et la catégorie dans Catégories suggérées (ou choisissez-en d'autres), et un bénéficiaire dans Bénéficiaires suggérés si vous le souhaitez.
- Appuyez sur la coche en haut pour l'ajouter à votre budget.
Si une importation ressemble à une transaction que vous avez déjà, l'écran vous prévient qu'il pourrait s'agir d'un doublon. Dans la liste, balayez une transaction vers la gauche pour la supprimer, ou vers la droite pour la déplacer vers un autre budget (si vous en avez plusieurs).
L'icône des paramètres en haut de Rapprochement en attente propose des options pour le traitement des importations : Validées par défaut, Rapprochées par défaut, Sélection automatique des suggestions (« Sélectionne automatiquement l'option la plus probable lorsqu'elle est disponible ») et Supprimer les règles apprises, qui efface les règles que l'IA a apprises à partir de vos choix de rapprochement.
Le rapprochement fonctionne de la même façon pour les reçus scannés.
Ignorer les applications non financières
Certaines applications envoient des notifications qui ressemblent à des transactions sans en être, comme des offres commerciales ou des suivis de livraison. Vous pouvez bloquer ces applications pour que leurs notifications ne soient jamais importées :
- Ouvrez une transaction indésirable depuis Depuis les notifications dans Rapprochement en attente.
- En bas de Rapprochement des transactions, appuyez sur Ignorer les transactions de cette application.
- Confirmez avec Ignorer. Les messages de cette application ne seront plus importés, et la transaction est supprimée.
Pour voir ou annuler vos blocages, ouvrez Importateur de notifications IA et, avec l'accès activé, appuyez sur Applications bloquées (« Gérer les applications ignorées »). Vous pouvez aussi y accéder depuis l'icône des paramètres de Rapprochement en attente. Chaque application bloquée indique combien de transactions elle a bloquées depuis. Appuyez sur l'une d'elles pour la retirer de la liste : ses notifications seront de nouveau importées.
Confidentialité
- La détection des notifications qui ressemblent à des transactions se fait sur votre téléphone. Les notifications qui ne ressemblent pas à une transaction ne quittent jamais votre appareil.
- Pour les autres, l'application envoie le texte et le titre de la notification, le nom de l'application qui l'a envoyée, ainsi que la langue, le pays et la devise de votre budget, pour que l'IA puisse la lire correctement.
- Les données de la notification sont supprimées de notre serveur après traitement.
- Vous pouvez désactiver l'importateur à tout moment en retirant l'accès aux notifications de Beyond Budget.
Free et Pro
Avec le forfait Free, l'écran de l'importateur indique combien d'importations de notifications gratuites il vous reste. Free inclut 20 importations de notifications ; une fois épuisées, les nouvelles notifications ne sont plus importées tant que vous ne passez pas à Pro, qui offre des importations illimitées.
Dépannage
- Rien n'est importé : ouvrez Importateur de notifications IA et vérifiez que Autoriser l'accès aux notifications est activé. Si ce n'est pas le cas, réactivez-le et accordez l'accès.
- Importations gratuites épuisées : l'écran indique « Toutes les importations de notifications gratuites ont été utilisées. » Passez à Pro pour continuer à importer.
- Les notifications de votre banque ne sont pas détectées : vérifiez que l'application bancaire ou l'application SMS ne figure pas dans Applications bloquées et que ses notifications sont activées dans les paramètres de votre téléphone. Les messages de certaines banques ne sont pas encore reconnus. Appuyez sur Envoyer un retour d'information sur l'écran de l'importateur pour nous indiquer de quelle banque il s'agit.
- Importations indésirables : bloquez l'application qui les envoie (voir Ignorer les applications non financières).
- Vous préférez importer en masse ? Téléchargez un fichier depuis votre banque et importez-le : CSV ou OFX, QIF et OFC.