Objectifs
Un objectif indique à l'application combien il faut à une catégorie, et pour quand. Que vous couvriez des factures récurrentes, remboursiez une dette ou épargniez pour un gros projet, les objectifs vous montrent ce qui reste à financer, alimentent les suggestions d'allocation et font fonctionner les Projections.
Créer un objectif
- Dans l'onglet Accueil, appuyez sur la catégorie.
- Appuyez sur le bouton Paramètres (l'engrenage) en haut du panneau.
- Sous Configuration de l'objectif, activez Objectif.
- Choisissez le Type et remplissez les champs correspondants (voir ci-dessous).
Vous pouvez aussi créer un objectif depuis la liste des objectifs (Nouvel objectif), où vous choisissez d'abord la Catégorie.
Types d'objectifs
Dépenses quotidiennes
« Allouez des fonds aux dépenses récurrentes — Comme les courses ou l'essence, chaque semaine, toutes les deux semaines ou chaque mois. »
Choisissez une Période et un Montant :
| Période | À quoi elle sert | Champ supplémentaire |
|---|---|---|
| Hebdomadaire | Un montant fixe chaque semaine, par exemple 200 $ chaque lundi pour les courses. | Jour de reconduction : le jour de la semaine |
| Bimensuel | Deux fois par mois : commence le 1er et se renouvelle à la mi-mois. | |
| Mensuel | Une somme mensuelle fixe pour les dépenses régulières comme le loyer ou les factures. | Jour : le jour d'échéance, ou N'importe quel jour |
| Tous les deux mois | Les factures et dépenses moins fréquentes. | |
| Annuellement | Les paiements ou abonnements annuels, par exemple 1 000 $ d'assurance chaque mois de juin. | Mois de reconduction |
| Personnalisé | Votre propre calendrier. | Échéance le (la première échéance) et Répéter (tous les X mois, ou Jamais) |
Sortir de l'endettement
« Allouez des fonds supplémentaires à chaque cycle de paiement — Réduisez systématiquement la dette et reprenez le contrôle. »
Choisissez une Fréquence des paiements (Mensuel, Bimensuel, Hebdomadaire ou Tous les deux mois) et le Montant par paiement. Appuyez sur Calculatrice de dette pour voir combien de temps il faudra pour rembourser la dette et comment des paiements supplémentaires réduisent les intérêts. Consultez Cartes de crédit et Dettes importantes.
Épargne
« Définissez un montant final et une date d'échéance (si nécessaire) — Augmentez progressivement vos fonds, idéal pour les achats importants. »
Saisissez le Montant que vous voulez atteindre et, si vous le souhaitez, une Date de fin. Par exemple, 5 000 $ pour des vacances dans 12 mois. Lorsque vous définissez une date de fin, vous pouvez aussi activer Objectif d'épargne dynamique : « Il prend en compte toute somme forfaitaire ou épargne supplémentaire pour réduire ce que vous devez économiser chaque mois. »
Épargne continue
« Mettez de côté une somme fixe chaque mois sans objectif final — Faites fructifier votre pécule sans effort. »
Saisissez le Montant mensuel. Idéal pour un fonds d'urgence ou une épargne générale.
Mettre un objectif en pause
Un mois où un objectif ne s'applique pas ? Activez Mettre en pause ce mois-ci dans les paramètres de l'objectif. L'objectif est ignoré pour le mois en cours et affiche « Mis en pause ce mois-ci ».
Suivre votre progression
Dès qu'une catégorie a un objectif, sa ligne dans l'onglet Accueil indique combien vous avez alloué par rapport à l'objectif (« 1 600,00 $ alloué sur 1 800,00 $ »), et sa couleur et son icône vous indiquent s'il est financé. Ouvrez la catégorie pour voir le Résumé de l'objectif, avec des messages comme « Vous progressez — Continuez, plus que 50,00 $ pour atteindre votre objectif » ou « Un travail remarquable — Vous avez atteint votre objectif ».
Tous vos objectifs au même endroit
Ouvrez le menu (le bouton ☰ en haut à gauche de l'onglet Accueil) et choisissez Objectifs pour voir tous les objectifs de votre budget.
- Groupez-les par Type d'objectif ou Groupe de catégories.
- Triez-les Par priorité (les objectifs les plus proches de leur échéance en premier), Par montant, par Nom de la catégorie ou par Ordre des catégories, en ordre croissant ou décroissant.
- Appuyez sur un objectif pour le modifier, ou sur Nouvel objectif pour en ajouter un.
- Appuyez sur Aurai-je assez d'argent pour couvrir toutes mes dépenses ? pour ouvrir Projections.
Lorsque vous modifiez un objectif depuis cette liste, certains objectifs proposent aussi Solde reporté : « Compensez l'allocation du mois suivant avec les soldes reportés. Cette mesure s'applique à toutes les périodes. » Consultez Montants reportés.
Financer vos objectifs
Lorsque vous avez de l'argent à allouer, le Bilan de santé du budget vous aide à financer vos objectifs :
- La flèche de la ligne « à allouer » ouvre les Suggestions d'allocation, avec vos dépassements, vos transactions à venir et vos objectifs. Activez Trier les objectifs par priorité pour voir les plus urgents en premier, et Afficher les objectifs atteints pour inclure les objectifs atteints et mis en pause.
- Le bouton éclair ouvre l'Allocation automatique. Allocation intelligente couvre d'abord les dépassements, puis les transactions à venir, et alloue enfin aux objectifs par ordre de priorité.