Suivre ses investissements
Vous pouvez suivre votre épargne et vos investissements dans votre budget ou en dehors. Il existe trois façons de le faire :
- Compte hors budget : suivez un solde sans qu'il n'affecte votre budget.
- Actifs du patrimoine net : enregistrez des actifs indépendants comme des actions, des cryptomonnaies ou un bien immobilier.
- Compte d'épargne ou d'investissement dans votre budget : de l'argent qui fait partie de votre plan budgétaire.
1. Compte hors budget
Un compte Hors budget permet de surveiller des actions, des placements et d'autres soldes sans affecter votre budget principal. Son solde compte dans votre patrimoine net, mais pas dans l'argent que vous budgétez.
Pour en créer un :
- Ouvrez Comptes et appuyez sur Nouveau compte.
- Saisissez le Nom du compte (par exemple Compte-titres).
- Réglez Type de compte sur Hors budget.
- Saisissez le solde initial, s'il y en a un.
- Confirmez.
Un compte hors budget n'accepte pas de transactions : vous ne pouvez pas y enregistrer de dépenses ni de revenus, ni y transférer de l'argent depuis vos comptes budgétés. Pour le mettre à jour, ouvrez le compte et utilisez Ajuster le solde pour saisir la nouvelle valeur. Vous suivez ainsi vos investissements sans perturber votre plan du quotidien.
2. Actifs du patrimoine net
Le Patrimoine net est idéal pour les actifs indépendants que vous gardez hors de votre budget : actions, obligations, fonds, cryptomonnaies, objets de collection, fonds de retraite ou biens locatifs.
- Ouvrez le menu latéral et appuyez sur Patrimoine net.
- Dans Autres actifs, appuyez sur Nouvel actif.
- Saisissez le nom de l'actif (par exemple Actions Tesla) et sa valeur actuelle, puis confirmez.
Pour enregistrer une nouvelle valeur plus tard, ouvrez l'actif et ajoutez une nouvelle entrée. Le patrimoine net additionne le tout et représente son évolution dans le temps sous forme de graphique. Pour en savoir plus, consultez Quel est mon patrimoine net ?.
3. Compte d'épargne ou d'investissement dans votre budget
Un compte Épargne ou Investissement est un compte normal qui fait partie de votre budget. Utilisez-le pour l'épargne qui fait partie de votre plan, comme un fonds vacances, un fonds d'urgence ou un gros achat.
- Ouvrez Comptes et appuyez sur Nouveau compte.
- Saisissez le Nom du compte (par exemple Épargne vacances).
- Réglez Type de compte sur Épargne ou Investissement.
- Saisissez le solde initial, s'il y en a un.
- Confirmez.
L'argent de ces comptes fait partie de votre budget : vous l'allouez à des catégories et pouvez faire des transferts depuis et vers vos autres comptes. Consultez Types de comptes pour toutes les options.
Exemples
Suivre un compte-titres en dehors de votre budget
Vous gardez vos investissements sur un compte-titres et ne voulez pas les inclure dans votre budget. Créez-lui un compte Hors budget. Chaque fois que vous consultez le solde, ouvrez le compte, appuyez sur Ajuster le solde et saisissez la valeur actuelle.
Mettre à jour la valeur d'un fonds
Vous avez ajouté un fonds commun de placement au Patrimoine net pour 5 000 $. Quelques mois plus tard, il vaut 6 000 $. Ouvrez Patrimoine net, appuyez sur le fonds et ajoutez une nouvelle entrée de 6 000 $.
Versements réguliers sur un compte d'épargne
Vous versez 200 $ par mois sur un compte Épargne vacances inclus dans votre budget. Enregistrez un transfert de votre compte courant vers le compte d'épargne, et allouez de l'argent à une catégorie Vacances (ou définissez un objectif) pour suivre votre progression.
Laquelle choisir ?
- Vous voulez que l'argent fasse partie de votre plan budgétaire ? Utilisez un compte Épargne ou Investissement.
- Vous voulez suivre le solde d'un compte sans qu'il n'affecte votre budget ? Utilisez un compte Hors budget.
- Vous voulez enregistrer des actifs qui ne sont pas du tout des comptes bancaires ? Utilisez les actifs du Patrimoine net.