Groupes et catégories
Les catégories indiquent où va votre argent (Courses, Loyer, Factures), et les groupes rassemblent les catégories liées. Cette page explique comment les ajouter, les modifier, les réorganiser, les archiver et les supprimer pour adapter votre budget à vos besoins.
Votre budget doit refléter votre vie financière réelle. Quand vos besoins et vos objectifs évoluent, ajustez vos catégories pour qu'elles montrent où va vraiment votre argent et ce qui compte pour vous.
L'application vous fournit au départ un ensemble de base de groupes et de catégories pour les dépenses courantes. Servez-vous-en comme point de départ et modifiez ce que vous voulez.
Ouvrir l'éditeur
Ouvrez le menu latéral et appuyez sur Groupes et catégories (sous Paramètres budgétaires). L'éditeur liste chaque groupe avec ses catégories et sous-catégories.
Vos groupes et catégories apparaissent aussi sur l'écran Accueil, où vous leur allouez de l'argent. Vous pouvez choisir leur place parmi les autres sections de l'accueil dans Personnalisation de l'accueil.
Avec le forfait Free, vous pouvez avoir jusqu'à 10 groupes et 50 catégories. Pro porte cette limite à 100 groupes et 300 catégories.
Ajouter une catégorie
- Appuyez sur le + à côté du groupe auquel la catégorie appartient.
- Saisissez un Nom et choisissez une icône et une couleur. Pendant que vous tapez le nom, l'application suggère une icône adaptée.
- Confirmez.
Une catégorie ajoutée à un groupe de revenus devient une catégorie de revenus.
Ajouter un groupe
Appuyez sur le bouton Nouveau groupe en haut de l'éditeur, saisissez un nom et confirmez.
Modifier une catégorie
- Appuyez sur le ⋮ à côté de la catégorie.
- Appuyez sur Modifier.
- Changez le nom, l'icône ou la couleur et confirmez.
Les catégories que l'application crée pour vous (par exemple la catégorie de paiement d'une carte de crédit) portent la mention Généré automatiquement et ne peuvent pas être modifiées.
Réorganiser
- Catégories : faites glisser une catégorie par sa poignée vers un nouvel emplacement. Vous pouvez aussi la faire glisser dans un autre groupe, à condition qu'il soit du même type (vous ne pouvez pas déplacer une catégorie de dépenses dans un groupe de revenus, par exemple).
- Groupes : appuyez sur le ⋮ de l'en-tête d'un groupe et choisissez Réorganiser les groupes, puis faites glisser les groupes dans l'ordre voulu.
- Sous-catégories : appuyez sur le ⋮ à côté de la catégorie parente et choisissez Réorganiser les sous-catégories.
Archiver ou supprimer une catégorie
- Appuyez sur le ⋮ à côté de la catégorie.
- Appuyez sur Supprimer ou Archiver, puis confirmez.
Vous ne pouvez Supprimer qu'une catégorie sans transactions ni fonds alloués. Si elle a un historique, Archivez-la plutôt : elle disparaît de votre budget, mais les transactions et allocations passées restent intactes. Une catégorie qui a des sous-catégories actives ne peut pas être archivée tant que vous ne vous êtes pas occupé de ses sous-catégories.
Pour faire revenir une catégorie ou un groupe, appuyez sur le ⋮ en haut de l'éditeur, choisissez Voir les archives et appuyez sur Désarchiver sur l'élément.
Archiver est généralement préférable à supprimer les catégories que vous n'utilisez plus. Votre budget reste ordonné et votre historique est conservé pour les rapports.
Renommer, archiver ou supprimer un groupe
Appuyez sur le nom d'un groupe pour le renommer, ou appuyez sur le ⋮ de son en-tête :
- Renommer : changez le nom du groupe.
- Supprimer : uniquement pour un groupe sans catégories actives ni archivées.
- Archiver : uniquement pour un groupe sans catégories actives.
Sous-catégories
Les sous-catégories ajoutent un niveau de détail à l'intérieur d'une catégorie, par exemple Voiture avec Carburant, Assurance et Entretien.
Créer une sous-catégorie
- Appuyez sur le ⋮ à côté de la catégorie parente.
- Appuyez sur Nouvelle sous-catégorie.
- Saisissez un nom, choisissez une couleur et confirmez. Les sous-catégories utilisent l'icône de leur parent.
Pour transformer une catégorie existante en sous-catégorie, choisissez Transformer en sous-catégorie dans son menu ⋮ et sélectionnez le nouveau parent. Pour retransformer une sous-catégorie en catégorie normale, choisissez Déplacer vers la liste principale dans son menu ⋮.
Utilisez le bouton d'affichage/masquage des sous-catégories en haut de l'éditeur pour replier les sous-catégories quand vous voulez une liste plus courte.
Comment les sous-catégories sont financées
Chaque sous-catégorie a sa propre allocation et ses propres dépenses, distinctes de celles de son parent. Vous pouvez changer la façon dont elles fonctionnent ensemble dans le menu ⋮ de la catégorie parente :
- Financer les sous-catégories : couvre automatiquement les dépassements d'une sous-catégorie avec la catégorie parente, si des fonds sont disponibles. Pratique quand vous allouez une somme globale au parent et laissez les sous-catégories y puiser au fil de vos dépenses.
- Agréger les allocations des objectifs : combine les allocations du parent et de ses sous-catégories pour vérifier l'objectif du parent.
Autres options
Le ⋮ en haut de l'éditeur propose aussi Natures des catégories, où vous étiquetez les catégories pour suivre l'évolution de vos flux d'argent dans le temps.
La barre de progression des catégories s'affiche par défaut à l'intérieur du champ des fonds disponibles. Vous pouvez l'afficher plutôt sous le nom de la catégorie dans Visuels des catégories.