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Détails de base

Disponible surAndroidiOSWeb

Chaque compte possède un écran Détails du compte où vous voyez son solde, ajoutez des transactions, suivez son évolution et gérez ses paramètres. Ouvrez-le en appuyant sur un compte dans l'onglet Comptes.

Ce que propose l'écran dépend du type de compte. Par exemple, les cartes de crédit et les prêts disposent d'une action Ajouter un paiement, et pour les comptes hors budget, seul le solde peut être ajusté.

Icônes de la barre supérieure​

  • Épingler : garde le compte en haut de votre liste de comptes et du sélecteur de compte.
  • Œil : masque le solde du compte (il s'affiche sous forme de montants masqués), pratique pour la confidentialité ou pour ne pas être tenté par votre épargne. Appuyez à nouveau pour afficher le solde.
  • Étoile (comptes courants, d'épargne et de carte de crédit) : en fait votre compte par défaut, qui est alors sélectionné automatiquement quand vous ajoutez une transaction. Appuyez à nouveau pour le désactiver.

Lorsque vous faites défiler vers le bas, les icônes d'épingle et d'œil deviennent des raccourcis vers Nouvelle transaction et BudgetChat IA.

Actions rapides​

Sous le solde, vous trouverez les actions disponibles pour le type de compte :

  • Nouveau revenu : enregistrez l'argent qui arrive sur le compte, comme votre salaire.
  • Nouvelle transaction : enregistrez une dépense payée depuis le compte.
  • Nouveau transfert : déplacez de l'argent entre deux de vos comptes.
  • Ajuster le solde : corrigez le solde pour qu'il corresponde à celui de votre banque (voir ci-dessous).
  • Ajouter un paiement (cartes de crédit et prêts) : remboursez la carte ou le prêt avec l'argent mis de côté dans sa catégorie liée.
  • Gestion des transactions : réorganisez, rapprochez et classez les transactions du compte.

Ajuster le solde​

Utilisez Ajuster le solde lorsque le solde de l'application ne correspond pas à celui de votre banque. Saisissez le solde réel et la date, et l'application enregistre la différence comme un ajustement de solde.

  • Affectation automatique des fonds (affiché lorsque le compte a une catégorie liée) : alloue automatiquement le montant ajusté à la catégorie liée.
  • Rapprocher toutes les transactions passées (Pro) : marque toutes les transactions existantes du compte comme rapprochées en une seule étape. Les transactions non validées sont aussi validées et rapprochées, ce qui peut modifier votre solde final ; l'application vous prévient le cas échéant. C'est un moyen rapide de vous remettre à jour après une importation ou de repartir sur des données propres.

Le menu du compte​

Appuyez sur le menu à trois points en haut à droite pour plus d'options. Certaines n'apparaissent que pour certains types de compte.

  • Modifier : changez le nom, l'icône et la couleur du compte.
  • Remboursements et crédits : enregistrez l'argent rendu sur le compte, comme un remboursement.
  • Devise : définissez une devise pour ce compte si elle diffère de celle de votre budget.
  • Analyse détaillée du compte : trouvez les écarts entre le solde de l'application et celui de votre banque.
  • Gestion des transactions : réorganisez, rapprochez et classez vos transactions.
  • Calculatrice de dette (cartes de crédit et prêts) : ouvrez la calculatrice de dette pour cette carte ou ce prêt.
  • Type de compte : passez d'un type à l'autre entre Compte courant, Épargne, Investissement et Liquidités.
  • Afficher le solde de clôture quotidien : dans la liste des transactions, affichez le solde de clôture de chaque jour au lieu du total des transactions de ce jour.
  • Importer des transactions : importez un fichier bancaire dans ce compte. Consultez OFX, QIF et OFC et CSV.
  • Exporter les transactions récentes : exportez les transactions récentes du compte.
  • Supprimer : disponible uniquement tant que le compte n'a aucune transaction.
  • Archiver : masquez un compte que vous n'utilisez plus mais que vous souhaitez garder pour l'historique. Pour finaliser l'archivage, le solde doit être à zéro ; l'application vous demande d'abord de l'ajuster.

Plus bas sur l'écran​

  • Catégorie liée (comptes d'épargne, d'investissement, de carte de crédit et de prêt) : liez une catégorie pour allouer automatiquement des fonds et suivre la progression d'un objectif.
  • Notes : conservez des notes sur le compte.
  • Rappels : ajoutez des rappels liés au compte, comme un paiement à venir.
  • Alerte de dépenses ou Alerte de solde : soyez prévenu lorsque les dépenses ou le solde franchissent une limite. Consultez Alertes.
  • Graphiques Analyse des dépenses et Dépenses récentes. Consultez Dépenses récentes.
  • Solde courant : un graphique linéaire montrant l'évolution du solde du compte mois par mois (Pro). Avec le forfait Free, le graphique affiche des données d'exemple ; appuyez dessus pour voir les options Pro.
  • Projection des soldes et Transactions à venir. Consultez Projection des soldes.
  • Transactions récentes, avec une icône de recherche pour chercher uniquement dans les transactions de ce compte.
astuce

Si un compte a des transactions non validées, l'écran affiche aussi les montants Non validée et Non validée + validée. Consultez Solde non validé.