Allocation automatique
L'Allocation automatique répartit d'un seul geste l'argent qu'il vous reste à allouer entre vos catégories. Au lieu de saisir un montant dans chaque catégorie, choisissez une stratégie (copier le mois dernier, utiliser vos moyennes, financer vos objectifs) et l'application fait le reste.
L'allocation automatique fonctionne mieux quand vous avez un mois ou deux d'historique, ou des objectifs définis sur vos catégories. Plus l'application en sait sur votre budget, meilleures sont ses suggestions.
Ouvrir l'allocation automatique
L'allocation automatique n'est proposée que s'il vous reste de l'argent à allouer.
- Allez dans l'onglet Accueil.
- Dans la carte Bilan de santé du budget, repérez le message Il vous reste … à allouer à vos catégories.
- Appuyez sur l'icône d'ampoule à côté.
Vous pouvez aussi appuyer sur le message lui-même pour ouvrir Suggestions d'allocation, puis appuyer sur l'icône d'ampoule en haut de cet écran.
Choisir comment allouer
L'écran Allocation automatique regroupe ses options en sections. Appuyez sur une option pour l'exécuter immédiatement.
Allouer aux fonds excédentaires
Affiché quand vous avez des catégories de fonds excédentaires. Appuyez sur l'une d'elles pour y placer tout ce qui est encore Prêt à allouer. Consultez Aperçu des fonds excédentaires.
Allocation basée sur une stratégie
- Allocation intelligente : couvre d'abord les dépassements, puis les transactions à venir, et enfin alloue aux objectifs par priorité. Idéal quand vous avez des factures à payer ou des catégories dans le rouge et que vous voulez régler l'essentiel avant d'épargner pour des objectifs plus lointains.
- Utiliser la moyenne des allocations passées : utilise la moyenne des allocations des 3 derniers mois. Garde votre budget cohérent avec ce que vous prévoyez habituellement.
- Utiliser la moyenne des dépenses passées : utilise la moyenne des dépenses des 3 derniers mois. Garantit que vos dépenses habituelles sont couvertes.
- Allocation du mois dernier : applique les mêmes allocations que le mois dernier. Idéal quand vos dépenses changent peu.
- Dépenses du mois dernier : base les allocations sur les dépenses réelles du mois dernier.
Allocation basée sur les objectifs
- Financer tous les objectifs : alloue à chaque catégorie qui a un objectif.
- Financer uniquement les objectifs essentiels : uniquement les catégories dont la nature est Essentiel.
- Financer uniquement les objectifs discrétionnaires : uniquement les catégories dont la nature est Discrétionnaire.
Vous définissez la nature d'une catégorie sur son écran Détails de la catégorie (Nature de la catégorie).
Options avancées d'allocation
Ces interrupteurs modifient le comportement de toutes les stratégies ci-dessus :
- Activer l'allocation partielle : permet d'allouer même s'il n'y a pas assez pour couvrir entièrement tous les objectifs. Utile lors d'un mois serré : chaque catégorie progresse quand même un peu.
- Remplacer les allocations existantes : remplace les montants déjà alloués au lieu de s'y ajouter. Attention, cela peut écraser des montants saisis à la main. (L'Allocation intelligente ne remplace jamais les montants existants.)
- Ignorer la vérification du solde disponible : alloue tout ce que la stratégie demande, même si c'est plus que ce que vous avez. Cela peut provoquer une surallocation et des dépassements (consultez Surallocation).
Lorsque Remplacer les allocations existantes ou Ignorer la vérification du solde disponible est activé, l'application demande Procéder à l'allocation ? avant de modifier quoi que ce soit.
Vérifier le résultat
Une fois l'allocation terminée, vous verrez Allocation réussie avec le nombre de catégories mises à jour. Appuyez sur Voir les changements pour ouvrir Résultats de l'allocation automatique : chaque catégorie modifiée, affichée comme Ajusté de l'ancien montant au nouveau, avec son solde disponible. Appuyez sur une catégorie pour l'ouvrir et ajuster le montant à la main.
Si aucune de vos catégories ne correspond à la stratégie, vous verrez Allocation ignorée - aucune catégorie éligible trouvée. Essayez une autre stratégie, ou ajoutez d'abord des objectifs ou des transactions à venir.
Gratuit et Pro
Avec le forfait Free, vous pouvez utiliser Allocation du mois dernier, Dépenses du mois dernier et Allouer aux fonds excédentaires. L'Allocation intelligente, les moyennes sur 3 mois et les options basées sur les objectifs font partie de Pro ; appuyer sur l'une d'elles avec le forfait Free montre ce que comprend Pro.