OFX, QIF et OFC
La plupart des banques vous permettent de télécharger vos transactions sous forme de fichier. Importez ce fichier dans un compte pour y ajouter ses transactions sans les saisir, puis rapprochez-les une par une : confirmez la nature de chaque transaction et sa place dans votre budget.
Formats pris en charge :
- OFX (recommandé) : le format le plus répandu, qui contient le plus de détails.
- CSV (plus souple) : consultez CSV pour savoir comment fonctionnent les imports CSV.
- OFC
- QIF
Certaines banques ne respectent pas entièrement les spécifications OFX, QIF ou OFC, ce qui peut poser problème lors de l'importation. Si un fichier ne s'importe pas correctement, envoyez-le à support@beyondbudgetapp.com et nous travaillerons à sa prise en charge.
Importer un fichier
- Ouvrez le compte dans l'onglet Comptes pour afficher ses Détails du compte.
- Appuyez sur le menu ⋮ et choisissez Importer des transactions.
- Activez Inverser les entrées et sorties si votre banque exporte les dépôts et les dépenses dans le mauvais sens (sinon vos transactions apparaîtraient inversées).
- Appuyez sur Choisir un fichier et sélectionnez le fichier.
L'application traite le fichier, ce qui ne prend généralement que quelques secondes, puis ouvre la liste des transactions du compte en attente de rapprochement.
Sur Android, vous pouvez aussi ouvrir un fichier bancaire avec Beyond Budget depuis votre gestionnaire de fichiers ou votre application de messagerie. L'application vous demande Quel compte ? puis importe le fichier.
Envoyer le fichier par e-mail
Sur l'écran d'importation, appuyez sur Copier l'e-mail d'importation pour copier notre adresse d'importation, ou sur le bouton d'ouverture de l'e-mail à côté pour commencer un e-mail. Joignez le fichier et envoyez-le depuis l'adresse e-mail avec laquelle vous vous connectez, depuis n'importe quel appareil. C'est pratique quand le fichier se trouve sur votre ordinateur.
Rapprocher les transactions importées
Les transactions importées attendent dans le compte avec le statut en attente. L'écran Détails du compte affiche une bannière avec leur nombre ; appuyez sur Rapprocher pour ouvrir la liste. Les transactions sont regroupées par jour, les plus récentes en premier, et celles que vous venez de traiter apparaissent sous Rapproché récemment.
Pour chaque transaction en attente, vous pouvez :
- Balayer vers la droite pour la rapprocher comme dépense : choisissez sa catégorie parmi les suggestions et c'est terminé.
- Appuyer dessus pour ouvrir Rapprochement des transactions et choisir Quel type de transaction est-ce ? : Dépense, Revenu, Transfert, Paiement (vers une carte de crédit ou un prêt) ou Remboursements et crédits. Choisissez ensuite la catégorie ou le compte correspondant. Vous pouvez aussi la marquer Validée, ajouter un bénéficiaire et appuyer sur Afficher tous les attributs pour plus de champs, comme les étiquettes.
- Balayer vers la gauche pour la supprimer si vous n'en voulez pas.
Une fois rapprochée, la transaction est ajoutée à votre compte et à votre budget.
Suggestions de l'IA
Lorsque vous ouvrez la liste des transactions en attente, l'application demande à l'IA de suggérer une catégorie pour chaque transaction à partir de sa description. L'icône d'étincelles en haut s'affiche pendant le chargement des suggestions ; les choix de l'IA sont ensuite inclus dans les suggestions de catégorie que vous voyez en balayant vers la droite pour rapprocher. Appuyez sur l'icône pour un rappel de son fonctionnement.
Doublons
Si une transaction importée ressemble à une transaction déjà présente dans le compte, elle est marquée Doublon potentiel et une bannière vous prévient. Ouvrez-la pour la comparer avec la Transaction similaire, ou appuyez sur Supprimer les doublons pour les supprimer tous en une fois.
Supprimer toute l'importation
Vous avez changé d'avis ? Dans la liste des transactions en attente, ouvrez le menu ⋮ et choisissez Supprimer tout. Cela retire toutes les transactions encore en attente de rapprochement, sans toucher à votre budget.
Limites
- Chaque fichier peut ajouter jusqu'à 500 transactions. Si le vôtre en contient davantage, le reste est ignoré et une bannière vous le signale ; découpez le fichier et importez les parties.
- Les transactions en dehors de la plage de dates autorisée ne sont pas importées, et une bannière vous le signale.
Importez régulièrement, par exemple toutes les une ou deux semaines, pour avoir moins à rapprocher à chaque fois et repérer les problèmes tôt. Si le solde de l'application ne correspond toujours pas à celui de votre banque ensuite, utilisez Ajuster le solde sur le compte (consultez Détails de base).