Gruppi e categorie
Le categorie sono dove vanno i tuoi soldi (Spesa alimentare, Affitto, Utenze), e i gruppi tengono insieme le categorie correlate. Questa pagina spiega come aggiungerli, modificarli, riordinarli, archiviarli ed eliminarli perché il budget si adatti alle tue esigenze.
Il tuo budget dovrebbe rispecchiare la tua vita finanziaria reale. Man mano che esigenze e obiettivi cambiano, adatta le categorie perché mostrino dove vanno davvero i tuoi soldi e cosa conta per te.
L'app ti fa partire con un insieme di base di gruppi e categorie per le spese più comuni. Usali come punto di partenza e cambia tutto ciò che vuoi.
Apri l'editor
Apri il menu laterale e tocca Gruppi e categorie (sotto Impostazioni del budget). L'editor elenca ogni gruppo con le sue categorie e sottocategorie.
I tuoi gruppi e categorie compaiono anche nella schermata Home, dove assegni loro il denaro. Puoi cambiarne la posizione rispetto alle altre sezioni della Home in Personalizzazione della Home.
Con il piano gratuito puoi avere fino a 10 gruppi e 50 categorie. Pro porta il limite a 100 gruppi e 300 categorie.
Aggiungi una categoria
- Tocca il + accanto al gruppo a cui appartiene la categoria.
- Inserisci un Nome e scegli un'icona e un colore. Mentre scrivi il nome, l'app suggerisce un'icona adatta.
- Conferma.
Una categoria aggiunta a un gruppo di reddito diventa una categoria di reddito.
Aggiungi un gruppo
Tocca il pulsante Nuovo gruppo in cima all'editor, inserisci un nome e conferma.
Modifica una categoria
- Tocca il ⋮ accanto alla categoria.
- Tocca Modifica.
- Cambia il nome, l'icona o il colore e conferma.
Le categorie che l'app crea per te (ad esempio la categoria di pagamento di una carta di credito) sono contrassegnate come Generato automaticamente e non si possono modificare.
Riordina
- Categorie: trascina una categoria dalla sua maniglia in una nuova posizione. Puoi anche trascinarla in un altro gruppo, purché sia dello stesso tipo (ad esempio non puoi spostare una categoria di spesa in un gruppo di reddito).
- Gruppi: tocca il ⋮ nell'intestazione di un gruppo qualsiasi e scegli Riordina gruppi, poi trascina i gruppi nell'ordine voluto.
- Sottocategorie: tocca il ⋮ accanto alla categoria principale e scegli Riordina sottocategorie.
Archivia o elimina una categoria
- Tocca il ⋮ accanto alla categoria.
- Tocca Elimina o Archivia, poi conferma.
Puoi Eliminare solo una categoria senza transazioni e senza fondi assegnati. Se ha uno storico, Archiviala: scompare dal budget, ma le transazioni e le assegnazioni passate restano com'erano. Una categoria con sottocategorie attive non può essere archiviata finché non hai sistemato le sue sottocategorie.
Per ripristinare una categoria o un gruppo, tocca il ⋮ in cima all'editor, scegli Visualizza archivio e tocca Annulla archiviazione sull'elemento.
Di solito archiviare è meglio che eliminare le categorie che non usi più. Il budget resta in ordine e lo storico viene conservato per i report.
Rinomina, archivia o elimina un gruppo
Tocca il nome di un gruppo per rinominarlo, oppure tocca il ⋮ nella sua intestazione:
- Rinomina: cambia il nome del gruppo.
- Elimina: solo per un gruppo senza categorie attive o archiviate.
- Archivia: solo per un gruppo senza categorie attive.
Sottocategorie
Le sottocategorie aggiungono un livello di dettaglio all'interno di una categoria, ad esempio Auto con Carburante, Assicurazione e Manutenzione.
Crea una sottocategoria
- Tocca il ⋮ accanto alla categoria principale.
- Tocca Nuova sottocategoria.
- Inserisci un nome, scegli un colore e conferma. Le sottocategorie usano l'icona della categoria principale.
Per trasformare una categoria esistente in sottocategoria, scegli Sposta in sottocategoria nel suo menu ⋮ e scegli la nuova categoria principale. Per riportare una sottocategoria a categoria normale, scegli Sposta fuori nel suo menu ⋮.
Usa il pulsante mostra/nascondi sottocategorie in cima all'editor per comprimere le sottocategorie quando vuoi un elenco più corto.
Come vengono finanziate le sottocategorie
Ogni sottocategoria ha la propria assegnazione e la propria spesa, separate da quelle della categoria principale. Puoi cambiare il modo in cui funzionano insieme nel menu ⋮ della categoria principale:
- Finanziare sottocategorie: copre automaticamente la spesa eccessiva di una sottocategoria con la categoria principale, se ci sono fondi disponibili. Utile quando assegni una somma complessiva alla categoria principale e lasci che le sottocategorie vi attingano mentre spendi.
- Assegnazione aggregata degli obiettivi: combina le assegnazioni della categoria principale e delle sue sottocategorie quando verifica l'obiettivo della categoria principale.
Altre opzioni
Il ⋮ in cima all'editor include anche Nature delle categorie, dove contrassegni le categorie per seguire come si muovono i tuoi soldi nel tempo.
Per impostazione predefinita, la barra di avanzamento della categoria è mostrata all'interno del campo dei fondi disponibili. Puoi invece mostrarla sotto il nome della categoria in Aspetto delle categorie.