Monitoraggio degli investimenti

Puoi monitorare efficacemente i tuoi investimenti e risparmi. Che tu preferisca tenere i tuoi risparmi all'interno del budget o al di fuori di esso, l'app offre opzioni flessibili per gestire le tue finanze. Di seguito troverai una guida dettagliata per configurare il riepilogo degli investimenti e monitorare i risparmi, con esempi su come gestire transazioni e aggiornamenti.

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Creazione e gestione degli account

L'app offre tre modi principali per gestire i risparmi e gli investimenti:

1. Conto fuori budget

2. Attività di patrimonio netto

3. Conto di risparmio normale

Di seguito spiegheremo ciascuna opzione e forniremo esempi su come gestire efficacemente questi account.

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1. Conto fuori budget

Un conto fuori budget viene utilizzato per monitorare attività che non devono influenzare il tuo budget mensile. Questo può includere conti di risparmio, investimenti o altri conti finanziari che desideri monitorare senza influenzare i tuoi obiettivi di budget quotidiani.

Poiché i conti fuori budget non sono collegati al tuo budget principale, non puoi trasferire fondi direttamente dai tuoi conti transazionali a un conto fuori budget. Questi conti vengono trattati come entità esterne, permettendoti di regolare liberamente il saldo senza influenzare il tuo budget complessivo. Questo ti dà la flessibilità di monitorare attività come investimenti o risparmi esterni senza influenzare la tua pianificazione finanziaria quotidiana.

• Come creare un conto fuori budget:

  1. Vai alla sezione Conti: Apri l'app e vai alla sezione Conti.

  2. Crea un nuovo conto: Tocca Nuovo conto.

  3. Seleziona Conto fuori budget: Sotto Tipo di conto, scegli "Fuori budget".

  4. Assegna un nome al conto: Inserisci un nome descrittivo (ad es. "Fondo di emergenza").

  5. Saldo iniziale: Se applicabile, inserisci il saldo iniziale.

  6. Salva: Tocca il segno di spunta per salvare il conto.

Questo conto non interferirà con il tuo budget attivo, permettendoti di tenere traccia di questi fondi senza influenzare la tua pianificazione finanziaria quotidiana.

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2. Attività di patrimonio netto

La sezione Patrimonio netto è ideale per monitorare attività autonome come azioni, obbligazioni, fondi comuni, criptovalute e altri investimenti. Queste attività sono separate dal tuo budget e vengono utilizzate per calcolare la tua posizione finanziaria complessiva.

• Come aggiungere attività di patrimonio netto:

  1. Vai a Patrimonio netto: Accedi alla sezione Patrimonio netto dal menu principale.

  2. Aggiungi una nuova attività: Clicca sull'icona + per aggiungere una nuova attività.

  3. Inserisci i dettagli dell'attività: Compila i dettagli come il nome dell'attività (ad es. "Azioni Tesla"), il valore e la data di acquisizione.

  4. Salva: Conferma e salva la tua attività.

L'app aggiornerà automaticamente il tuo patrimonio netto e mostrerà i cambiamenti nel tempo con un grafico, aiutandoti a monitorare i tuoi progressi finanziari.

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3. Conto di risparmio normale

Un conto di risparmio normale è un conto standard che è incluso nel tuo budget. Questo tipo di conto è utile per obiettivi di risparmio che influenzano direttamente il tuo piano di budget, come risparmiare per una vacanza, un fondo di emergenza o un acquisto importante.

• Come creare un conto di risparmio normale:

  1. Vai alla sezione Conti: Vai alla sezione Conti.

  2. Crea un nuovo conto: Tocca Nuovo conto.

  3. Seleziona Tipo di conto: Scegli "Risparmio" sotto Tipo di conto.

  4. Assegna un nome al conto: Inserisci un nome come "Risparmio per vacanze".

  5. Saldo iniziale: Inserisci il saldo iniziale, se presente.

  6. Salva: Tocca il segno di spunta per salvare il conto.

Questo conto contribuirà al tuo budget complessivo, aiutandoti a allocare fondi verso i tuoi obiettivi di risparmio mentre gestisci le spese quotidiane.

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Esempi di gestione degli investimenti e dei risparmi

Esempio 1: Acquisto di azioni utilizzando un conto fuori budget

Supponiamo che tu acquisti $1.000 di azioni tramite il tuo broker e desideri tenere questa transazione fuori dal budget:

1. Registra la transazione: Vai a Transazioni e aggiungi una nuova transazione dal tuo conto fuori budget.

2. Categoria come investimento: Assegna la transazione a una categoria appropriata come "Investimenti".

3. Aggiorna il patrimonio netto: Aggiungi questa azione come nuova attività nella sezione Patrimonio netto.

Esempio 2: Aggiornamento del valore di un fondo comune

Hai un conto fuori budget per i fondi comuni. Dopo alcuni mesi, il valore del fondo comune aumenta da $5.000 a $6.000:

1. Vai a Patrimonio netto: Accedi alla sezione Patrimonio netto.

2. Seleziona il fondo comune: Tocca l'elemento del fondo comune.

3. Aggiorna il valore: Modifica il valore a $6.000 e salva l'aggiornamento.

Esempio 3: Contributo regolare a un conto di risparmio normale

Depositi $200 al mese in un conto di risparmio normale designato per una vacanza:

1. Registra il contributo: Vai a Transazioni e aggiungi una transazione di deposito al tuo conto "Risparmio per vacanze".

2. Categoria appropriata: Assegna la transazione a una categoria di risparmio come "Fondo vacanze".

3. Monitora i progressi: Tieni d'occhio il tuo budget per assicurarti di raggiungere i tuoi obiettivi di risparmio.

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Conclusione

Capendo e utilizzando questi tre tipi di account nell'app, puoi gestire efficacemente i tuoi risparmi e investimenti, sia che tu voglia che influenzino il tuo budget o che li mantenga separati. La flessibilità offerta da queste opzioni ti consente di personalizzare il monitoraggio finanziario in base ai tuoi obiettivi e preferenze.