Monitorare gli investimenti
Puoi monitorare risparmi e investimenti dentro o fuori dal tuo budget. Ci sono tre modi per farlo:
- Conto fuori budget: segui un saldo senza che influisca sul budget.
- Attività del patrimonio netto: registra attività a sé stanti come azioni, criptovalute o immobili.
- Conto di risparmio o investimento nel budget: denaro che fa parte del tuo piano di budget.
1. Conto fuori budget
Un conto Fuori budget tiene d'occhio azioni, investimenti e altri saldi senza influire sul tuo budget principale. Il suo saldo conta per il patrimonio netto, ma non per il denaro che metti a budget.
Per crearne uno:
- Apri Conti e tocca Nuovo conto.
- Inserisci il Nome del conto (ad esempio Conto titoli).
- Imposta Tipo di conto su Fuori budget.
- Inserisci il saldo iniziale, se c'è.
- Conferma.
Un conto fuori budget non accetta transazioni: non puoi registrarvi spese o entrate, né trasferirvi denaro dai conti del budget. Per aggiornarlo, apri il conto e usa Regola saldo per inserire il nuovo valore. Così puoi seguire gli investimenti senza disturbare il tuo piano quotidiano.
2. Attività del patrimonio netto
Patrimonio netto è ideale per attività a sé stanti che tieni fuori dal budget: azioni, obbligazioni, fondi, criptovalute, oggetti da collezione, fondi pensione o immobili in affitto.
- Apri il menu laterale e tocca Patrimonio netto.
- In Altre attività, tocca Nuova attività.
- Inserisci il nome dell'attività (ad esempio Azioni Tesla) e il suo valore attuale, e conferma.
Per registrare un nuovo valore in seguito, apri l'attività e aggiungi una nuova voce. Patrimonio netto somma tutto e mostra in un grafico come cambia nel tempo. Vedi Qual è il mio patrimonio netto? per saperne di più.
3. Conto di risparmio o investimento nel budget
Un conto Risparmi o Investimento è un conto normale che fa parte del tuo budget. Usalo per i risparmi che fanno parte del tuo piano, come un fondo vacanze, un fondo di emergenza o un grosso acquisto.
- Apri Conti e tocca Nuovo conto.
- Inserisci il Nome del conto (ad esempio Risparmi vacanze).
- Imposta Tipo di conto su Risparmi o Investimento.
- Inserisci il saldo iniziale, se c'è.
- Conferma.
Il denaro su questi conti fa parte del budget, quindi lo assegni alle categorie e puoi trasferirlo da e verso gli altri conti. Vedi Tipi di conto per tutte le opzioni.
Esempi
Seguire un conto titoli fuori dal budget
Tieni i tuoi investimenti su un conto titoli e non vuoi che entrino nel budget. Crea per esso un conto Fuori budget. Ogni volta che controlli il saldo, apri il conto, tocca Regola saldo e inserisci il valore attuale.
Aggiornare il valore di un fondo
Hai aggiunto un fondo comune a Patrimonio netto con un valore di 5.000 $. Qualche mese dopo vale 6.000 $. Apri Patrimonio netto, tocca il fondo e aggiungi una nuova voce da 6.000 $.
Versamenti regolari su un conto di risparmio
Ogni mese versi 200 $ su un conto Risparmi vacanze nel tuo budget. Registra un trasferimento dal conto corrente al conto di risparmio e assegna denaro a una categoria Vacanze (o imposta un obiettivo) per seguire i tuoi progressi.
Quale usare?
- Vuoi che il denaro faccia parte del tuo piano di budget? Usa un conto Risparmi o Investimento.
- Vuoi seguire il saldo di un conto senza che influisca sul budget? Usa un conto Fuori budget.
- Vuoi registrare attività che non sono affatto conti bancari? Usa le attività di Patrimonio netto.