Dettagli di base
Ogni conto ha una schermata Dettagli del conto dove vedi il saldo, aggiungi transazioni, controlli l'andamento e gestisci le impostazioni. Aprila toccando un conto nella scheda Conti.
Ciò che offre la schermata dipende dal tipo di conto. Ad esempio, carte di credito e prestiti hanno l'azione Aggiungi pagamento, mentre per i conti fuori budget puoi solo regolare il saldo.
Icone della barra superiore
- Fissa: tiene il conto in cima all'elenco dei conti e al selettore dei conti.
- Occhio: nasconde il saldo del conto (viene mostrato come importo nascosto), utile per la privacy o per non farti tentare dai tuoi risparmi. Toccala di nuovo per mostrare il saldo.
- Stella (conti correnti, di risparmio e carte di credito): rende questo il tuo conto predefinito, così viene selezionato automaticamente quando aggiungi una transazione. Toccala di nuovo per disattivarla.
Quando scorri verso il basso, le icone di fissaggio e dell'occhio diventano scorciatoie per Nuova transazione e BudgetChat AI.
Azioni rapide
Sotto il saldo trovi le azioni disponibili per il tipo di conto:
- Nuovo reddito: registra il denaro che entra nel conto, come il tuo stipendio.
- Nuova transazione: registra una spesa pagata dal conto.
- Nuovo trasferimento: sposta denaro tra due dei tuoi conti.
- Regola saldo: correggi il saldo in modo che corrisponda a quello della banca (vedi sotto).
- Aggiungi pagamento (carte di credito e prestiti): paga la carta o il prestito usando il denaro messo da parte nella categoria collegata.
- Gestione delle transazioni: riordina, riconcilia e organizza le transazioni del conto.
Regola saldo
Usa Regola saldo quando il saldo nell'app non corrisponde a quello della banca. Inserisci il saldo reale e la data, e l'app registra la differenza come regolazione del saldo.
- Assegna automaticamente i fondi (visibile quando il conto ha una categoria collegata): assegna automaticamente l'importo della regolazione alla categoria collegata.
- Riconcilia tutte le transazioni passate (Pro): segna come riconciliate tutte le transazioni esistenti del conto nello stesso passaggio. Anche le transazioni non liquidate vengono liquidate e riconciliate, il che può cambiare il saldo finale; l'app ti avvisa quando succede. È un modo rapido per rimetterti in pari dopo un'importazione o ripartire con dati puliti.
Il menu del conto
Tocca il menu a tre puntini in alto a destra per altre opzioni. Alcune compaiono solo per certi tipi di conto.
- Modifica: cambia il nome, l'icona e il colore del conto.
- Rimborsi e crediti: registra il denaro restituito sul conto, come un rimborso.
- Valuta: imposta una valuta per questo conto se è diversa da quella del budget.
- Esame conto: trova le discrepanze tra il saldo nell'app e quello della banca.
- Gestione delle transazioni: riordina, riconcilia e organizza le tue transazioni.
- Calcolatore debito (carte di credito e prestiti): apri il calcolatore del debito per questa carta o questo prestito.
- Tipo di conto: passa da Conto corrente, Risparmi, Investimento e Contante disponibile e viceversa.
- Mostra saldo di chiusura giornaliero: nell'elenco delle transazioni, mostra il saldo di chiusura di ogni giorno invece del totale delle transazioni di quel giorno.
- Importa transazioni: importa un file della banca in questo conto. Vedi OFX, QIF e OFC e CSV.
- Esporta transazioni recenti: esporta le transazioni recenti del conto.
- Elimina: disponibile solo finché il conto non ha transazioni.
- Archivia: nascondi un conto che non usi più ma che vuoi conservare per lo storico. Per completare l'archiviazione il saldo deve essere zero; l'app ti chiede prima di regolarlo.
Più in basso nella schermata
- Categoria collegata (conti di risparmio, di investimento, carte di credito e prestiti): collega una categoria per assegnare fondi automaticamente e seguire i progressi verso un obiettivo.
- Note: tieni appunti sul conto.
- Promemoria: aggiungi promemoria legati al conto, come un pagamento in arrivo.
- Avviso spesa o Avviso saldo: ricevi un avviso quando la spesa o il saldo superano un limite. Vedi Avvisi.
- Grafici Analisi della spesa e Spese recenti. Vedi Spese recenti.
- Saldo corrente: un grafico a linee di come è cambiato il saldo del conto mese per mese (Pro). Con il piano gratuito il grafico mostra dati di esempio; toccalo per vedere le opzioni Pro.
- Proiezione del saldo e Transazioni future. Vedi Proiezione del saldo.
- Transazioni recenti, con un'icona di ricerca per cercare solo tra le transazioni di questo conto.
Se un conto ha transazioni non liquidate, la schermata mostra anche gli importi Non liquidata e Non liquidato + liquidato. Vedi Saldo non liquidato.