OFX, QIF e OFC
La maggior parte delle banche ti permette di scaricare le transazioni in un file. Importa quel file in un conto per aggiungerne le transazioni senza digitarle, poi riconciliale una per una: conferma cos'è ogni transazione e dove va nel tuo budget.
Formati supportati:
- OFX (consigliato): il formato più diffuso, quello che contiene più dettagli.
- CSV (più flessibile): vedi CSV per come funzionano le importazioni CSV.
- OFC
- QIF
Alcune banche non seguono completamente le specifiche OFX, QIF o OFC, e questo può causare problemi durante l'importazione. Se un file non viene importato correttamente, invialo a support@beyondbudgetapp.com e lavoreremo per supportarlo.
Importa un file
- Apri il conto nella scheda Conti per vedere i suoi Dettagli del conto.
- Tocca il menu ⋮ e scegli Importa transazioni.
- Attiva Scambia entrate e uscite se la tua banca esporta versamenti e spese al contrario (altrimenti le transazioni appariranno invertite).
- Tocca Scegli il file e seleziona il file.
L'app elabora il file, cosa che di solito richiede pochi secondi, e poi apre l'elenco delle transazioni del conto in attesa di riconciliazione.
Su Android puoi anche aprire un file bancario con Beyond Budget dal gestore file o dall'app email. L'app chiede Quale conto? e poi importa il file.
Invia il file per email
Nella schermata di importazione, tocca Copia e-mail di importazione per copiare il nostro indirizzo di importazione, oppure il pulsante accanto per aprire subito un'email. Allega il file e invialo dall'indirizzo email con cui accedi, da qualsiasi dispositivo. È comodo quando il file è sul computer.
Riconcilia le transazioni importate
Le transazioni importate restano nel conto come in attesa. La schermata Dettagli del conto mostra un banner con quante sono in attesa; tocca Riconcilia per aprire l'elenco. Le transazioni sono raggruppate per giorno, dalla più recente, e quelle che hai appena gestito compaiono in Riconciliato di recente.
Per ogni transazione in attesa puoi:
- Scorrere verso destra per riconciliarla come spesa: scegli la categoria tra i suggerimenti ed è fatta.
- Toccarla per aprire Riconciliazione delle transazioni e scegliere Che tipo di transazione è questa?: Spesa, Reddito, Trasferimento, Pagamento (a una carta di credito o a un prestito) o Rimborsi e crediti. Poi scegli la categoria o il conto a cui appartiene. Puoi anche segnarla come Liquidata, aggiungere un beneficiario e toccare Mostra tutti gli attributi per altri campi come i tag.
- Scorrere verso sinistra per eliminarla se non la vuoi.
Una volta riconciliata, la transazione viene aggiunta al conto e al budget.
Suggerimenti dell'IA
Quando apri l'elenco delle transazioni in attesa, l'app chiede all'IA di suggerire una categoria per ogni transazione in base alla descrizione. L'icona con le scintille in alto è visibile mentre i suggerimenti si caricano; le scelte dell'IA vengono poi incluse nei suggerimenti di categoria che vedi quando scorri verso destra per riconciliare. Tocca l'icona per un promemoria su come funziona.
Duplicati
Se una transazione importata sembra uguale a una già presente nel conto, viene contrassegnata come Possibile duplicato e un banner ti avvisa. Aprila per confrontarla con la Transazione simile, oppure tocca Rimuovi duplicati per eliminarle tutte in una volta.
Elimina l'intera importazione
Hai cambiato idea? Nell'elenco delle transazioni in attesa, apri il menu ⋮ e scegli Elimina tutto. Questo rimuove tutte le transazioni ancora in attesa di riconciliazione, senza toccare il budget.
Limiti
- Ogni file può aggiungere fino a 500 transazioni. Se il tuo ne ha di più, le restanti vengono saltate e un banner te lo segnala; dividi il file e importa le parti.
- Le transazioni al di fuori dell'intervallo di date consentito non vengono importate, e un banner te lo segnala.
Importa regolarmente, ad esempio ogni una o due settimane, così ogni volta c'è meno da riconciliare e individui presto eventuali problemi. Se poi il saldo dell'app non corrisponde ancora a quello della banca, usa Regola saldo sul conto (vedi Dettagli di base).