Detalles básicos

Disponible enAndroidiOSWeb

Cada cuenta tiene una pantalla Detalles de la cuenta donde ves su saldo, añades transacciones, compruebas su evolución y gestionas sus ajustes. Ábrela tocando una cuenta en la pestaña Cuentas.

Lo que ofrece la pantalla depende del tipo de cuenta. Por ejemplo, las tarjetas de crédito y los préstamos tienen la acción Agregar pago, y en las cuentas fuera del presupuesto solo se puede ajustar el saldo.

Iconos de la barra superior

• Fijar (chincheta): mantiene la cuenta en la parte superior de tu lista de cuentas y del selector de cuentas.
• Ojo: oculta el saldo de la cuenta (se muestra como importes ocultos), útil para tu privacidad o para no tener la tentación de tocar tus ahorros. Tócalo otra vez para mostrar el saldo.
• Estrella (cuentas corrientes, de ahorros y de tarjeta de crédito): la convierte en tu cuenta predeterminada, de modo que se selecciona automáticamente cuando añades una transacción. Toca otra vez para desactivarla.

Al desplazarte hacia abajo, los iconos de fijar y del ojo se convierten en accesos directos a Nueva transacción y BudgetChat IA.

Acciones rápidas

Debajo del saldo encontrarás las acciones disponibles para el tipo de cuenta:

• Nuevo ingreso: registra dinero que entra en la cuenta, como tu sueldo.
• Nueva transacción: registra un gasto pagado desde la cuenta.
• Nueva transferencia: mueve dinero entre dos de tus cuentas.
• Ajustar saldo: corrige el saldo para que coincida con tu banco (ver más abajo).
• Agregar pago (tarjetas de crédito y préstamos): paga la tarjeta o el préstamo con el dinero apartado en su categoría vinculada.
• Gestión de transacciones: reordena, concilia y organiza las transacciones de la cuenta.

Ajustar saldo

Usa Ajustar saldo cuando el saldo de la app no coincida con el de tu banco. Introduce el saldo real y la fecha, y la app registra la diferencia como un ajuste de saldo.

• Asignación automática de fondos (se muestra cuando la cuenta tiene una categoría vinculada): asigna automáticamente el importe ajustado a la categoría vinculada.
• Conciliar todas las transacciones pasadas (Pro): marca como conciliadas todas las transacciones existentes de la cuenta en el mismo paso. Las transacciones no liquidadas también se liquidan y concilian, lo que puede cambiar tu saldo final; la app te avisa cuando esto ocurre. Es una forma rápida de ponerte al día tras una importación o de empezar de cero con datos limpios.

El menú de la cuenta

Toca el menú de tres puntos en la esquina superior derecha para ver más opciones. Algunas solo aparecen para ciertos tipos de cuenta.

• Editar: cambia el nombre, el icono y el color de la cuenta.
• Reembolsos y créditos: registra dinero devuelto a la cuenta, como un reembolso.
• Moneda: define una moneda para esta cuenta si es distinta de la de tu presupuesto.
• Radiografía de cuenta: encuentra discrepancias entre el saldo de la app y el de tu banco.
• Gestión de transacciones: reordena, concilia y organiza tus transacciones.
• Calculadora de deuda (tarjetas de crédito y préstamos): abre la calculadora de deuda para esta tarjeta o préstamo.
• Tipo de cuenta: cambia entre Cuenta corriente, Ahorros, Inversión y Efectivo disponible.
• Mostrar saldo de cierre diario: en la lista de transacciones, muestra el saldo de cierre de cada día en lugar del total de las transacciones de ese día.
• Importar transacciones: importa un archivo bancario a esta cuenta. Consulta OFX, QIF y OFC y CSV.
• Exportar transacciones recientes: exporta las transacciones recientes de la cuenta.
• Borrar: solo está disponible mientras la cuenta no tiene transacciones.
• Archivar: oculta una cuenta que ya no usas pero quieres conservar para el historial. Para terminar de archivarla, el saldo debe ser cero; la app te pide que lo ajustes antes.

Más abajo en la pantalla

• Categoría vinculada (cuentas de ahorros, de inversión, de tarjeta de crédito y de préstamo): vincula una categoría para asignar fondos automáticamente y seguir el progreso de tu meta.
• Notas: guarda notas sobre la cuenta.
• Recordatorios: añade recordatorios relacionados con la cuenta, como un próximo pago.
• Alerta de gasto o Alerta de saldo: recibe un aviso cuando el gasto o el saldo superan un límite. Consulta Alertas.
• Gráficos de Información de gastos y Gastos recientes. Consulta Gastos recientes.
• Evolución del saldo: un gráfico de líneas de cómo ha cambiado el saldo de la cuenta mes a mes (Pro). En el plan gratuito el gráfico muestra datos de ejemplo; tócalo para ver las opciones de Pro.
• Proyección de saldo y Transacciones futuras. Consulta Proyección de saldo.
• Transacciones Recientes, con un icono de búsqueda para buscar solo entre las transacciones de esta cuenta.

tip

Si una cuenta tiene transacciones no liquidadas, la pantalla también muestra los importes No liquidada y No liquidada + liquidada. Consulta Saldo no liquidado.