OFX, QIF y OFC
La mayoría de los bancos te permiten descargar tus transacciones como un archivo. Importa ese archivo a una cuenta para traer sus transacciones sin escribirlas y después concílialas una a una: confirma qué es cada transacción y dónde va en tu presupuesto.
Formatos compatibles:
- OFX (recomendado): el formato más usado y el que incluye más detalles.
- CSV (más flexible): consulta CSV para ver cómo funcionan las importaciones CSV.
- OFC
- QIF
Algunos bancos no siguen del todo las especificaciones OFX, QIF u OFC, lo que puede causar problemas al importar. Si un archivo no se importa correctamente, envíalo a support@beyondbudgetapp.com y trabajaremos para que sea compatible.
Importar un archivo
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Abre la cuenta en la pestaña Cuentas para ver sus Detalles de la cuenta.
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Toca el menú ⋮ y elige Importar transacciones.
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Activa Intercambiar entrada y salida si tu banco exporta los ingresos y los gastos al revés (si no, tus transacciones aparecerían invertidas).
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Toca Elegir archivo y selecciona el archivo.
La app procesa el archivo, lo que normalmente solo tarda unos segundos, y después abre la lista de transacciones de la cuenta pendientes de conciliación.
En Android también puedes abrir un archivo bancario con Beyond Budget desde tu gestor de archivos o tu app de correo. La app te pregunta ¿Qué cuenta? y después importa el archivo.
Enviar el archivo por correo electrónico
En la pantalla de importación, toca Copiar correo de importación para copiar nuestra dirección de importación, o el botón de abrir correo que hay al lado para empezar un correo. Adjunta el archivo y envíalo desde la dirección de correo con la que inicias sesión, desde cualquier dispositivo. Es útil cuando el archivo está en tu ordenador.
Conciliar las transacciones importadas
Las transacciones importadas esperan en la cuenta como pendientes. La pantalla Detalles de la cuenta muestra un banner con cuántas hay pendientes; toca Conciliar para abrir la lista. Las transacciones se agrupan por día, de la más reciente a la más antigua, y las que acabas de gestionar aparecen en Conciliadas recientemente.
Con cada transacción pendiente puedes:
- Deslizar a la derecha para conciliarla como gasto: elige su categoría entre las sugerencias y listo.
- Tocarla para abrir Conciliación de transacciones y elegir ¿Qué tipo de transacción es esta?: Gasto, Ingreso, Transferencia, Pago (a una tarjeta de crédito o un préstamo) o Reembolsos y créditos. Después elige la categoría o la cuenta a la que pertenece. También puedes marcarla como Liquidada, añadir un beneficiario y tocar Mostrar todos los atributos para ver más campos, como las etiquetas.
- Deslizar a la izquierda para borrarla si no la quieres.
Una vez conciliada, la transacción se añade a tu cuenta y a tu presupuesto.
Sugerencias de la IA
Cuando abres la lista de pendientes, la app pide a la IA que sugiera una categoría para cada transacción según su descripción. Mientras se cargan las sugerencias, arriba se muestra un indicador de carga; cuando están listas, se convierte en el icono de destellos (Sugerencias inteligentes), y las propuestas de la IA se incluyen en las sugerencias de categoría que ves al deslizar a la derecha para conciliar. Toca los destellos para ver un recordatorio de cómo funciona.
Duplicados
Si una transacción importada se parece a otra que ya está en la cuenta, se marca como Posible duplicado y un banner te avisa. Ábrela para compararla con la Transacción similar, o toca Eliminar duplicados para borrarlas todas de una vez.
Borrar toda la importación
¿Has cambiado de opinión? En la lista de pendientes, abre el menú ⋮ y elige Eliminar todos. Así se eliminan todas las transacciones que siguen pendientes de conciliación, sin tocar tu presupuesto.
Límites
- Cada archivo puede traer hasta 500 transacciones. Si el tuyo tiene más, el resto se omite y un banner te avisa; divide el archivo e importa las partes.
- Las transacciones fuera del rango de fechas permitido no se importan, y un banner te avisa cuando ocurre.
Importa con regularidad, por ejemplo cada una o dos semanas, para tener menos que conciliar cada vez y detectar los problemas pronto. Si después el saldo de la app sigue sin coincidir con el de tu banco, usa Ajustar saldo en la cuenta (consulta Detalles básicos).