Tipos
Puedes configurar varios tipos de cuentas para organizar y rastrear tus finanzas de manera más efectiva. Cada tipo de cuenta está diseñado para un propósito específico, ofreciendo funciones y controles únicos. Aquí tienes una guía detallada para ayudarte a decidir qué tipo de cuenta se adapta mejor a tu situación financiera.
Cheques: Esta cuenta se utiliza para gestionar transacciones cotidianas como recibir tu salario, pagar facturas y realizar compras.
Ejemplo: Usa una cuenta de cheques para gestionar tus depósitos directos, pagar facturas de servicios públicos o comprar alimentos. Es perfecta para manejar tus finanzas diarias.
Ahorros: Un espacio dedicado para ahorrar dinero a lo largo del tiempo, ya sea para metas a corto plazo o planes a largo plazo. Esta cuenta te ayuda a mantenerte enfocado en aumentar tus ahorros.
Ejemplo: Usa una cuenta de ahorros para reservar dinero para unas vacaciones, un coche nuevo o un fondo de emergencia. Puedes monitorear tu progreso hacia el logro de tus objetivos.
Inversión: Rastrear cuentas que hacen crecer tu patrimonio con el tiempo, como fondos de jubilación, carteras de acciones u otras inversiones. Este tipo de cuenta te ayuda a estar informado sobre cómo están funcionando tus inversiones sin afectar tu presupuesto.
Ejemplo: Usa una cuenta de inversión para seguir tus inversiones en el mercado de valores o tu cuenta de jubilación (por ejemplo, 401(k), IRA). Obtendrás una imagen clara de tu crecimiento financiero a largo plazo.
Tarjeta de Crédito: Gestiona tus pagos de tarjetas de crédito, límites y gastos en un solo lugar. Puedes establecer un límite de gasto, rastrear cuánto de ese límite está siendo utilizado por transacciones próximas y monitorear tus fechas de vencimiento para evitar pagos atrasados.
Ejemplo: Establece un límite de crédito y mantente al tanto de cuánto de tu crédito disponible está siendo utilizado por compras futuras. También puedes establecer fechas de pago y recibir recordatorios para asegurarte de mantener tus pagos al día.
Préstamo: Usa esta cuenta para gestionar cualquier préstamo que tengas, como hipotecas, préstamos para automóviles o préstamos estudiantiles. Puedes establecer una tasa de interés, definir términos de pago y rastrear cuánto de tu pago mensual se destina a intereses, principal y tarifas. Esto te ayuda a ver exactamente cómo se está pagando tu préstamo.
Ejemplo: Para una hipoteca, puedes establecer una tasa de interés y dividir tu pago en componentes como principal, intereses e impuestos a la propiedad, dándote control total sobre los detalles de tu reembolso.
Efectivo en Mano: Esta cuenta es para gestionar cualquier efectivo físico que puedas tener a mano para pequeñas compras o emergencias. Te ayuda a rastrear cuánto dinero tienes disponible y en qué lo estás utilizando.
Ejemplo: Rastrear el efectivo que guardas en tu billetera para gastos diarios como café, refrigerios o artículos pequeños para el hogar.
Fuera del Presupuesto: Las cuentas fuera del presupuesto te permiten rastrear cuentas que no afectan tu presupuesto principal, como inversiones, acciones u otros activos financieros que deseas monitorear por separado. Puedes actualizar manualmente el saldo de estas cuentas, pero no afectarán tus cálculos de presupuesto ni tus proyecciones de flujo de caja.
Ejemplo: Usa una cuenta fuera del presupuesto para monitorear tus inversiones en acciones o una propiedad que poseas. Estas cuentas no impactarán tu presupuesto y puedes actualizar sus saldos manualmente según sea necesario sin alterar los reportes de tu presupuesto.
Cada tipo de cuenta está diseñado para ayudarte a llevar un control de tus finanzas de manera que se ajuste a tu estilo de vida, objetivos y necesidades. Ya sea que estés gestionando gastos diarios, ahorrando para una meta o monitoreando tus préstamos e inversiones, la aplicación te ofrece la flexibilidad para mantener el control.
Last updated
Was this helpful?