Seguimiento de inversiones

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Puedes seguir tus ahorros e inversiones dentro o fuera de tu presupuesto. Hay tres formas de hacerlo:

1. Cuenta fuera de presupuesto: sigue un saldo sin que afecte a tu presupuesto.
2. Activos del patrimonio neto: registra activos independientes como acciones, criptomonedas o inmuebles.
3. Cuenta de ahorros o de inversión en tu presupuesto: dinero que forma parte de tu plan de presupuesto.

1. Cuenta fuera de presupuesto

Una cuenta Fuera de presupuesto te permite vigilar acciones, inversiones y otros saldos sin afectar a tu presupuesto principal. Su saldo cuenta para tu patrimonio neto, pero no para el dinero que presupuestas.

Para crear una:

1. Abre Cuentas y toca Nueva cuenta.
2. Introduce el Nombre de la cuenta (por ejemplo Bróker).
3. Pon el Tipo de cuenta en Fuera de presupuesto.
4. Introduce el saldo inicial, si lo hay.
5. Confirma.

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Una cuenta fuera de presupuesto no admite transacciones: no puedes registrar gastos ni ingresos en ella, ni transferirle dinero desde tus cuentas del presupuesto. Para actualizarla, abre la cuenta y usa Ajustar saldo para introducir el nuevo valor. Así puedes seguir tus inversiones sin alterar tu plan del día a día.

2. Activos del patrimonio neto

El Patrimonio neto es ideal para activos independientes que mantienes fuera de tu presupuesto: acciones, bonos, fondos, criptomonedas, objetos de colección, fondos de jubilación o inmuebles en alquiler.

1. Abre el menú lateral y toca Patrimonio neto.
2. En Otros activos, toca Nuevo activo.
3. Introduce el nombre del activo (por ejemplo Acciones de Tesla) y su valor actual, y confirma.

Para registrar un nuevo valor más adelante, abre el activo y añade una nueva entrada. El patrimonio neto lo suma todo y muestra en un gráfico cómo cambia con el tiempo. Consulta ¿Cuál es mi patrimonio neto? para saber más.

3. Cuenta de ahorros o de inversión en tu presupuesto

Una cuenta de Ahorros o de Inversión es una cuenta normal que forma parte de tu presupuesto. Úsala para ahorros que forman parte de tu plan, como un fondo para vacaciones, un fondo de emergencia o una compra grande.

1. Abre Cuentas y toca Nueva cuenta.
2. Introduce el Nombre de la cuenta (por ejemplo Ahorro para vacaciones).
3. Pon el Tipo de cuenta en Ahorros o Inversión.
4. Introduce el saldo inicial, si lo hay.
5. Confirma.

El dinero de estas cuentas forma parte de tu presupuesto, así que lo asignas a categorías y puedes transferirlo desde y hacia tus otras cuentas. Consulta Tipos de cuenta para ver todas las opciones.

Ejemplos

Seguir una cuenta de bróker fuera de tu presupuesto

Tienes tus inversiones en una cuenta de bróker y no quieres que estén en tu presupuesto. Crea una cuenta Fuera de presupuesto para ella. Cada vez que consultes el saldo, abre la cuenta, toca Ajustar saldo e introduce el valor actual.

Actualizar el valor de un fondo

Has añadido un fondo de inversión al Patrimonio neto con un valor de $5,000. Unos meses después vale $6,000. Abre Patrimonio neto, toca el fondo y añade una nueva entrada de $6,000.

Aportaciones periódicas a una cuenta de ahorros

Ingresas $200 al mes en una cuenta Ahorro para vacaciones de tu presupuesto. Registra una transferencia desde tu cuenta corriente a la cuenta de ahorros y asigna dinero a una categoría Vacaciones (o crea una meta) para seguir tu progreso.

¿Cuál debería usar?

• ¿Quieres que el dinero forme parte de tu plan de presupuesto? Usa una cuenta de Ahorros o de Inversión.
• ¿Quieres seguir el saldo de una cuenta sin que afecte a tu presupuesto? Usa una cuenta Fuera de presupuesto.
• ¿Quieres registrar activos que no son cuentas bancarias? Usa los activos del Patrimonio neto.