CSV
Importa transacciones desde un archivo CSV, como una exportación de tu banco o de otra app de presupuestos. Asignas las columnas del archivo a los campos de la app, revisas las transacciones, completas lo que falte (o dejas que lo haga la IA) y las importas de una vez.
Empezar una importación
Puedes empezar desde varios sitios:
- Pestaña Transacciones: abre el menú ⋮ y elige Importar transacciones (CSV).
- Menú › Perfil: en Datos y copias de seguridad, toca Importar datos.
- Menú › Soporte: en Herramientas y recursos, toca Importar datos.
- Los Detalles de la cuenta de una cuenta: abre el menú ⋮ y elige Importar transacciones. Todas las transacciones van a esa cuenta, así que tu archivo no necesita una columna de cuenta. Esta pantalla también acepta archivos OFX, QIF y OFC (consulta OFX, QIF y OFC).
En la pantalla Importar transacciones vía CSV:
- Activa Intercambiar entrada y salida si tu banco exporta los ingresos y los gastos al revés (también puedes cambiarlo en la siguiente pantalla).
- Toca Elegir archivo y selecciona tu archivo CSV.
En Android también puedes abrir un CSV o un archivo bancario con Beyond Budget desde tu gestor de archivos o tu app de correo. La app te pregunta ¿Qué cuenta? y después empieza la importación.
Asignar tus columnas
La pantalla Mapeo CSV muestra cada Columna CSV de tu archivo, el campo al que está asignada (Asignado a) y una vista previa del valor de la primera fila. El encabezado muestra cuántas transacciones contiene el archivo.
Los nombres de columna habituales (por ejemplo Date, Amount, Category, Account, Payee, Notes, Tags) se reconocen y asignan automáticamente. Toca una columna para cambiar su asignación. Los campos a los que puedes asignar columnas son:
- Cantidad (obligatorio): positiva para el dinero que entra, negativa para el que sale.
- Fecha: toca el icono de ajustes de la columna de fecha para elegir el Formato de fecha si las fechas no se ven bien.
- Categoría
- Cuenta (no se ofrece cuando importas desde una cuenta)
- Cuenta de destino (solo transferencias): la cuenta a la que se movió el dinero. Una transferencia también necesita la cuenta de la que salió, ya sea una columna Cuenta o la cuenta desde la que empezaste la importación.
- Notas, Beneficiario, Etiquetas
- Ninguno: ignora la columna.
Toca Siguiente para continuar. Si no has asignado la fecha, la cantidad, la categoría o la cuenta, la app pregunta ¿Continuar con la importación CSV? y te recomienda asignarlas para que la IA pueda ayudarte en el siguiente paso. También puedes seguir y completarlas a mano.
Si algunas filas no se pueden leer, un aviso te permite ver los Errores de CSV con sus números de línea; si continúas, esas filas se omiten.
Revisar y confirmar
La pantalla Revisar y confirmar agrupa las transacciones:
- Información pendiente: transacciones a las que les falta algo, como una categoría o una cuenta. Cada una indica lo que falta.
- Transacciones importables: listas para importar.
- Transacciones no válidas: filas que no se pueden importar, por ejemplo cuando la cantidad no es un número válido.
Solo se importan las transacciones importables. Para completar una pendiente, tócala y elige lo que falta. Desliza una transacción hacia la izquierda para quitarla de la importación.
Herramientas y acciones
En la parte superior, Herramientas y acciones ofrece correcciones rápidas:
- Coincidencia automática con IA (Pro): "Deja que la IA sugiera las mejores categorías y cuentas para tus transacciones". La IA relaciona los nombres de categorías y cuentas de tu archivo con las categorías y cuentas de tu presupuesto y los rellena en las transacciones pendientes. Revisa el resultado y toca la acción de deshacer del mensaje si no te convence.
- Editar asignaciones en lote: "Actualiza rápidamente las categorías y cuentas de múltiples transacciones a la vez". En la pantalla Mapeo masivo de propiedades, cada valor Desde CSV (por ejemplo Groceries) aparece en Categorías o Cuentas: elige la categoría o cuenta en la que debe convertirse y toca Configurar asignación para aplicarlo a todas las transacciones con ese valor.
- Eliminar duplicados: aparece cuando algunas transacciones se parecen a otras que ya tienes, marcadas como Posible duplicado. Las quita todas de la importación de una vez.
Cuando todo esté bien, toca la marca de verificación de la parte superior. La app confirma cuántas transacciones se añadirán (y te avisa si algunas parecen repetidas); después toca Importar. Las transacciones se añaden a tus cuentas al momento.
Gratis y Pro
| Gratis | Pro | |
|---|---|---|
| Hasta cuándo puedes importar hacia atrás | 3 meses | Hasta 5 años |
| Coincidencia automática con IA | — | ✅ |
| Beneficiarios y etiquetas nuevos del archivo | Dentro de los límites gratuitos (5 beneficiarios, 5 etiquetas) | ✅ |
Las transacciones más antiguas de lo que permite tu plan, o con fecha futura, se omiten, y un banner te avisa cuando ocurre. Cada archivo puede contener hasta 500 transacciones, así que divide un archivo más grande en varios más pequeños. Si los beneficiarios y etiquetas nuevos del archivo superan los límites de tu plan, las transacciones se importan igualmente, pero sin crear esos beneficiarios y etiquetas.
Enviar el archivo por correo electrónico
En la pantalla de importación, toca Copiar correo de importación para copiar nuestra dirección de importación, o el botón de abrir correo que hay al lado para empezar un correo. Envía el archivo desde la dirección de correo con la que inicias sesión, desde cualquier dispositivo, y se importará de forma segura en tu presupuesto. Es útil cuando el archivo está en tu ordenador.
Para que la importación vaya lo mejor posible, asegúrate de que tu archivo tenga una fila de encabezado con los nombres de las columnas. Si la app dice que el archivo no es válido, comprueba que incluya columnas de Fecha, Cantidad, Categoría y Cuenta.