Asignación automática
La Asignación automática reparte entre tus categorías, con un toque, el dinero que aún te queda por asignar. En lugar de escribir un importe en cada categoría, eliges una estrategia (copiar el mes pasado, usar tus promedios, financiar tus metas) y la app hace el resto.
La asignación automática funciona mejor cuando tienes uno o dos meses de historial, o metas configuradas en tus categorías. Cuanto más sepa la app de tu presupuesto, mejores serán sus sugerencias.
Abrir la asignación automática
La asignación automática solo se ofrece cuando te queda dinero por asignar.
- Ve a la pestaña Presupuesto.
- En la tarjeta Chequeo del presupuesto, busca el mensaje … restantes para ser asignados a tus categorías.
- Toca el icono de la bombilla que hay al lado.
También puedes tocar el propio mensaje para abrir Sugerencias de asignación y, después, tocar el icono de la bombilla en la parte superior de esa pantalla.
Elegir cómo asignar
La pantalla Asignación automática agrupa sus opciones en secciones. Toca una opción para ejecutarla al momento.
Asignar a fondos excedentes
Aparece cuando tienes categorías de fondos excedentes. Toca una de ellas para poner en esa categoría todo lo que sigue Listo para asignar. Consulta Resumen de fondos excedentes.
Asignación basada en estrategias
- Asignación inteligente: primero cubre el gasto excesivo, después se ocupa de las transacciones futuras y, por último, asigna a las metas por prioridad. Útil cuando tienes facturas pendientes o categorías en rojo y quieres resolver lo esencial antes de ahorrar para metas más lejanas.
- Usar el promedio de asignaciones anteriores: usa el promedio de asignaciones de los últimos 3 meses. Mantiene tu presupuesto coherente con lo que sueles planificar.
- Usar el promedio de gastos anteriores: usa el promedio de gasto de los últimos 3 meses. Se asegura de que tu gasto habitual esté cubierto.
- Asignación del mes pasado: aplica las mismas asignaciones que el mes pasado. Ideal cuando tus gastos no cambian mucho.
- Gasto del mes pasado: basa las asignaciones en el gasto real del mes pasado.
Asignación basada en metas
- Financiar todas las metas: asigna a todas las categorías con meta.
- Financiar solo metas esenciales: solo las categorías cuyo tipo es Esencial.
- Financiar solo metas discrecionales: solo las categorías cuyo tipo es Discrecional.
El tipo de una categoría se configura en su pantalla Detalles de la categoría (Tipo de categoría).
Opciones avanzadas de asignación
Estos interruptores cambian cómo se comporta cada una de las estrategias anteriores:
- Habilitar asignación parcial: permite asignar aunque no haya suficiente para cubrir del todo todas las metas. Útil en un mes ajustado: todas las categorías avanzan algo.
- Reemplazar asignaciones existentes: reemplaza los importes que ya asignaste en lugar de sumarse a ellos. Cuidado, puede sobrescribir importes que introdujiste a mano. (La Asignación inteligente nunca reemplaza importes existentes.)
- Omitir verificación de saldo disponible: asigna todo lo que pide la estrategia, aunque sea más de lo que tienes. Esto puede provocar sobreasignación y gasto excesivo (consulta Sobreasignación).
Cuando Reemplazar asignaciones existentes u Omitir verificación de saldo disponible están activados, la app pregunta ¿Continuar con la asignación? antes de cambiar nada.
Revisar el resultado
Cuando termina la asignación verás Asignación exitosa con el número de categorías actualizadas. Toca Ver cambios para abrir Resultados de la asignación automática: cada categoría que cambió, mostrada como Ajustado de el importe anterior al nuevo, con su saldo disponible. Toca una categoría para abrirla y afinar el importe a mano.
Si ninguna de tus categorías encajaba con la estrategia, verás Asignación omitida: no se encontraron categorías elegibles. Prueba otra estrategia, o añade antes metas o transacciones futuras.
Gratis y Pro
En el plan gratuito puedes usar Asignación del mes pasado, Gasto del mes pasado y Asignar a fondos excedentes. La Asignación inteligente, los promedios de 3 meses y las opciones basadas en metas forman parte de Pro; si tocas una en el plan gratuito, verás qué incluye Pro.