Grupos y categorías
Las categorías son a dónde va tu dinero (Supermercado, Alquiler, Suministros), y los grupos reúnen las categorías relacionadas. Esta página explica cómo añadirlas, editarlas, reordenarlas, archivarlas y borrarlas para que tu presupuesto se adapte a tus necesidades.
Tu presupuesto debería reflejar tu vida financiera real. A medida que cambien tus necesidades y objetivos, ajusta tus categorías para que muestren a dónde va realmente tu dinero y lo que te importa.
La app te ofrece de entrada un conjunto básico de grupos y categorías para los gastos habituales. Úsalos como punto de partida y cambia lo que quieras.
Abrir el editor
Abre el menú lateral y toca Grupos y categorías (en Configuración de presupuesto). El editor muestra cada grupo con sus categorías y subcategorías.
Tus grupos y categorías también aparecen en la pantalla de inicio, donde les asignas dinero. Puedes cambiar dónde aparecen entre las demás secciones de inicio en Personalización de la pantalla de inicio.
En el plan gratuito puedes tener hasta 10 grupos y 50 categorías. Pro amplía el límite a 100 grupos y 300 categorías.
Añadir una categoría
- Toca el + junto al grupo al que pertenece la categoría.
- Introduce un Nombre y elige un icono y un color. Mientras escribes el nombre, la app te sugiere un icono adecuado.
- Confirma.
Una categoría añadida a un grupo de ingresos se convierte en una categoría de ingresos.
Añadir un grupo
Toca el botón Nuevo grupo en la parte superior del editor, introduce un nombre y confirma.
Editar una categoría
- Toca el ⋮ junto a la categoría.
- Toca Editar.
- Cambia el nombre, el icono o el color y confirma.
Las categorías que crea la app por ti (por ejemplo, la categoría de pago de una tarjeta de crédito) aparecen marcadas como Generada automáticamente y no se pueden editar.
Reordenar
- Categorías: arrastra una categoría por su asa a una nueva posición. También puedes arrastrarla a otro grupo, siempre que sea del mismo tipo (por ejemplo, no puedes mover una categoría de gasto a un grupo de ingresos).
- Grupos: toca el ⋮ del encabezado de cualquier grupo y elige Reordenar grupos; después arrastra los grupos para ordenarlos.
- Subcategorías: toca el ⋮ junto a la categoría principal y elige Reordenar subcategorías.
Archivar o borrar una categoría
- Toca el ⋮ junto a la categoría.
- Toca Borrar o Archivar y confirma.
Solo puedes Borrar una categoría que no tenga transacciones ni fondos asignados. Si tiene historial, Archívala: desaparece de tu presupuesto, pero las transacciones y asignaciones pasadas se quedan como estaban. Una categoría con subcategorías activas no se puede archivar hasta que te ocupes de sus subcategorías.
Para recuperar una categoría o un grupo, toca el ⋮ de la parte superior del editor, elige Ver archivo y toca Desarchivar en el elemento.
Archivar suele ser mejor que borrar las categorías que ya no usas. Tu presupuesto queda ordenado y tu historial se conserva para los informes.
Renombrar, archivar o borrar un grupo
Toca el nombre de un grupo para renombrarlo, o toca el ⋮ de su encabezado:
- Renombrar: cambia el nombre del grupo.
- Borrar: solo para un grupo sin categorías activas ni archivadas.
- Archivar: solo para un grupo sin categorías activas.
Subcategorías
Las subcategorías añaden un nivel de detalle dentro de una categoría, por ejemplo Coche con Combustible, Seguro y Mantenimiento.
Crear una subcategoría
- Toca el ⋮ junto a la categoría principal.
- Toca Nueva subcategoría.
- Introduce un nombre, elige un color y confirma. Las subcategorías usan el icono de su categoría principal.
Para convertir una categoría existente en subcategoría, elige Mover a subcategoría en su menú ⋮ y selecciona la nueva categoría principal. Para volver a convertir una subcategoría en una categoría normal, elige Mover a lista principal en su menú ⋮.
Usa el botón de mostrar/ocultar subcategorías de la parte superior del editor para contraer las subcategorías cuando quieras una lista más corta.
Cómo se financian las subcategorías
Cada subcategoría tiene su propia asignación y su propio gasto, separados de los de su categoría principal. Puedes cambiar cómo funcionan juntas en el menú ⋮ de la categoría principal:
- Financiar subcategorías: cubre automáticamente el gasto excesivo de una subcategoría con la categoría principal, si hay fondos disponibles. Útil cuando asignas una cantidad global a la categoría principal y dejas que las subcategorías tiren de ella a medida que gastas.
- Asignación agregada para metas: combina las asignaciones de la categoría principal y sus subcategorías al comprobar la meta de la categoría principal.
Otras opciones
El ⋮ de la parte superior del editor también tiene Tipos de categoría, donde etiquetas las categorías para seguir cómo fluye tu dinero con el tiempo.
La barra de progreso de la categoría se muestra por defecto dentro del campo de fondos disponibles. Puedes mostrarla debajo del nombre de la categoría en Aspecto de las categorías.