OFX, QIF e OFC
A maioria dos bancos permite baixar suas transações em um arquivo. Importe esse arquivo para uma conta para trazer as transações sem digitá-las e depois reconcilie-as uma a uma: confirme o que é cada transação e onde ela se encaixa no seu orçamento.
Formatos suportados:
- OFX (recomendado): o formato mais usado, com mais detalhes.
- CSV (mais flexível): veja CSV para saber como funcionam as importações de CSV.
- OFC
- QIF
Alguns bancos não seguem totalmente as especificações OFX, QIF ou OFC, o que pode causar problemas na importação. Se um arquivo não for importado corretamente, envie-o para support@beyondbudgetapp.com e vamos trabalhar para suportá-lo.
Importe um arquivo
- Abra a conta na aba Contas para ver os Detalhes da conta.
- Toque no menu ⋮ e escolha Importar transações.
- Ative Trocar entrada e saída se o seu banco exporta depósitos e despesas invertidos (caso contrário, suas transações apareceriam ao contrário).
- Toque em Escolher arquivo e escolha o arquivo.
O app processa o arquivo, o que normalmente leva só alguns segundos, e depois abre a lista de transações da conta com reconciliação pendente.
No Android, você também pode abrir um arquivo do banco com o Beyond Budget a partir do seu gerenciador de arquivos ou app de e-mail. O app pergunta Qual conta? e então importa o arquivo.
Envie o arquivo por e-mail
Na tela de importação, toque em Copiar e-mail de importação para copiar nosso endereço de importação, ou no botão de abrir e-mail ao lado dele para começar um e-mail. Anexe o arquivo e envie-o a partir do endereço de e-mail com que você entra no app, de qualquer dispositivo. Isso é útil quando o arquivo está no seu computador.
Reconcilie as transações importadas
As transações importadas esperam na conta como pendentes. A tela Detalhes da conta mostra um banner com quantas estão pendentes; toque em Reconciliar para abrir a lista. As transações são agrupadas por dia, das mais recentes para as mais antigas, e as que você acabou de tratar aparecem em Reconciliado recentemente.
Para cada transação pendente, você pode:
- Deslizar para a direita para reconciliá-la como despesa: escolha a categoria entre as sugestões e pronto.
- Tocar nela para abrir a Reconciliação de transações e escolher Que tipo de transação é esta?: Gasto, Renda, Transferência, Pagamento (para um cartão de crédito ou empréstimo) ou Créditos e reembolsos. Depois, escolha a categoria ou a conta a que ela pertence. Você também pode marcá-la como Compensado, adicionar um beneficiário e tocar em Mostrar todos os atributos para mais campos, como etiquetas.
- Deslizar para a esquerda para excluí-la se não quiser.
Depois de reconciliada, a transação é adicionada à sua conta e ao seu orçamento.
Sugestões da IA
Quando você abre a lista de pendentes, o app pede à IA que sugira uma categoria para cada transação com base na descrição dela. O ícone de brilho no topo aparece enquanto as sugestões carregam; as escolhas da IA são então incluídas nas sugestões de categoria que você vê ao deslizar para a direita para reconciliar. Toque no ícone para ver um lembrete de como funciona.
Duplicatas
Se uma transação importada parecer uma que já está na conta, ela é marcada como Possível duplicado e um banner avisa você. Abra-a para compará-la com a Transação semelhante, ou toque em Remover duplicatas para excluir todas de uma vez.
Exclua a importação inteira
Mudou de ideia? Na lista de pendentes, abra o menu ⋮ e escolha Excluir tudo. Isso remove todas as transações que ainda estão com reconciliação pendente, sem mexer no seu orçamento.
Limites
- Cada arquivo pode trazer até 500 transações. Se o seu tiver mais, o restante é ignorado e um banner avisa; divida o arquivo e importe as partes.
- Transações fora do intervalo de datas permitido não são importadas, e um banner avisa quando isso acontece.
Importe regularmente, por exemplo a cada uma ou duas semanas, para ter menos a reconciliar de cada vez e identificar problemas cedo. Se depois disso o saldo do app ainda não bater com o do seu banco, use Ajustar saldo na conta (veja Detalhes básicos).