Acompanhando investimentos
Você pode acompanhar suas economias e investimentos dentro ou fora do seu orçamento. Há três formas de fazer isso:
- Conta fora do orçamento: acompanhe um saldo sem que ele afete seu orçamento.
- Ativos do Patrimônio líquido: registre ativos avulsos, como ações, criptomoedas ou imóveis.
- Conta poupança ou investimento no seu orçamento: dinheiro que faz parte do seu plano de orçamento.
1. Conta fora do orçamento
Uma conta Fora do orçamento acompanha ações, investimentos e outros saldos sem afetar seu orçamento principal. O saldo dela conta para o seu patrimônio líquido, mas não para o dinheiro que você orça.
Para criar uma:
- Abra Contas e toque em Nova conta.
- Insira o Nome da conta (por exemplo, Corretora).
- Defina o Tipo de conta como Fora do orçamento.
- Insira o saldo inicial, se houver.
- Confirme.
Uma conta fora do orçamento não recebe transações: você não pode registrar gastos ou rendas nela, nem transferir dinheiro das suas contas do orçamento para ela. Para atualizá-la, abra a conta e use Ajustar saldo para inserir o novo valor. Assim você acompanha seus investimentos sem bagunçar seu plano do dia a dia.
2. Ativos do Patrimônio líquido
O Patrimônio líquido é ideal para ativos avulsos que você mantém fora do orçamento: ações, títulos, fundos, criptomoedas, colecionáveis, fundos de previdência ou imóveis para aluguel.
- Abra o menu lateral e toque em Patrimônio líquido.
- Em Outros ativos, toque em Novo ativo.
- Insira o nome do ativo (por exemplo, Ações da Tesla) e o valor atual, e confirme.
Para registrar um novo valor depois, abra o ativo e adicione um novo registro. O Patrimônio líquido soma tudo e mostra em um gráfico como isso muda ao longo do tempo. Veja Qual é o meu patrimônio líquido? para saber mais.
3. Conta poupança ou investimento no seu orçamento
Uma conta Poupança ou Investimento é uma conta comum que faz parte do seu orçamento. Use-a para economias que fazem parte do seu plano, como uma reserva para viagem, um fundo de emergência ou uma compra grande.
- Abra Contas e toque em Nova conta.
- Insira o Nome da conta (por exemplo, Poupança para viagem).
- Defina o Tipo de conta como Poupança ou Investimento.
- Insira o saldo inicial, se houver.
- Confirme.
O dinheiro nessas contas faz parte do seu orçamento, então você o aloca em categorias e pode fazer transferências de e para suas outras contas. Veja Tipos de conta para todas as opções.
Exemplos
Acompanhando uma conta na corretora fora do orçamento
Você mantém seus investimentos em uma corretora e não quer que eles entrem no seu orçamento. Crie uma conta Fora do orçamento para ela. Sempre que conferir o saldo, abra a conta, toque em Ajustar saldo e insira o valor atual.
Atualizando o valor de um fundo
Você adicionou um fundo de investimento ao Patrimônio líquido com valor de R$ 5.000. Alguns meses depois, ele vale R$ 6.000. Abra o Patrimônio líquido, toque no fundo e adicione um novo registro de R$ 6.000.
Depósitos regulares em uma conta poupança
Você coloca R$ 200 por mês em uma conta Poupança para viagem no seu orçamento. Registre uma transferência da sua conta corrente para a poupança e aloque em uma categoria Viagem (ou defina uma meta) para acompanhar seu progresso.
Qual devo usar?
- Quer que o dinheiro faça parte do seu plano de orçamento? Use uma conta Poupança ou Investimento.
- Quer acompanhar o saldo de uma conta sem que ele afete seu orçamento? Use uma conta Fora do orçamento.
- Quer registrar ativos que nem são contas bancárias? Use os ativos do Patrimônio líquido.