Rastreando investimentos

Você pode gerenciar eficientemente seus investimentos e poupanças. Seja mantendo suas economias dentro do orçamento ou fora dele, o app oferece opções flexíveis para administrar suas finanças. Abaixo está um guia detalhado para ajudá-lo a configurar seu resumo de investimentos e acompanhar suas economias, com exemplos de como lidar com transações e atualizações.

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Criando e Gerenciando Contas

O app oferece três maneiras principais de gerenciar suas poupanças e investimentos:

1. Conta Fora do Orçamento

2. Ativos de Patrimônio Líquido

3. Conta de Poupança Normal

A seguir, explicaremos cada opção e forneceremos exemplos de como gerenciar essas contas de forma eficaz.

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1. Conta Fora do Orçamento

Uma Conta Fora do Orçamento é usada para rastrear ativos que não devem impactar seu orçamento mensal. Isso pode incluir contas de poupança, investimentos ou qualquer outra conta financeira que você queira monitorar sem afetar suas metas de orçamento diárias.

Como as Contas Fora do Orçamento não estão vinculadas ao seu orçamento principal, não é possível transferir fundos diretamente de suas contas transacionais para uma Conta Fora do Orçamento. Essas contas são tratadas como entidades externas, permitindo que você ajuste o saldo livremente sem impactar seu orçamento geral.

• Como Criar uma Conta Fora do Orçamento:

  1. Acesse Contas: Abra o app e vá para a seção Contas.

  2. Crie Nova Conta: Toque em Nova Conta.

  3. Selecione Fora do Orçamento: Em Tipo de Conta, escolha "Fora do Orçamento."

  4. Nomeie a Conta: Insira um nome descritivo (ex.: "Fundo de Emergência").

  5. Saldo Inicial: Se aplicável, insira o saldo inicial.

  6. Salvar: Toque no checkmark para salvar sua conta.

Essa conta não interferirá no seu orçamento ativo, permitindo que você monitore esses fundos sem impactar o planejamento financeiro diário.

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2. Ativos de Patrimônio Líquido

A seção de Patrimônio Líquido é ideal para rastrear ativos independentes, como ações, títulos, fundos mútuos, criptomoedas e outros investimentos. Esses ativos são separados do seu orçamento e usados para calcular sua posição financeira geral.

• Como Adicionar Ativos de Patrimônio Líquido:

  1. Vá para Patrimônio Líquido: Acesse a seção Patrimônio Líquido no menu principal.

  2. Adicione Novo Ativo: Clique no ícone + para adicionar um novo ativo.

  3. Insira os Detalhes do Ativo: Preencha os detalhes, como o nome do ativo (ex.: "Ações Tesla"), valor e data de aquisição.

  4. Salvar: Confirme e salve seu ativo.

O app atualizará automaticamente seu patrimônio líquido e exibirá mudanças ao longo do tempo com um gráfico, ajudando você a monitorar seu progresso financeiro.

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3. Conta de Poupança Normal

Uma Conta de Poupança Normal é uma conta padrão incluída no seu orçamento. Esse tipo de conta é útil para metas de poupança que influenciam diretamente seu plano orçamentário, como economizar para férias, fundo de emergência ou uma grande compra.

• Como Criar uma Conta de Poupança Normal:

  1. Acesse Contas: Vá para a seção Contas.

  2. Crie Nova Conta: Toque em Nova Conta.

  3. Selecione o Tipo de Conta: Escolha "Poupança" em Tipo de Conta.

  4. Nomeie a Conta: Insira um nome como "Poupança para Férias."

  5. Saldo Inicial: Insira o saldo inicial, se houver.

  6. Salvar: Toque no checkmark para salvar a conta.

Essa conta contribuirá para seu orçamento geral, ajudando você a alocar fundos para suas metas de poupança enquanto gerencia as despesas diárias.

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Exemplos de Gerenciamento de Investimentos e Poupança

Exemplo 1: Compra de Ações Usando uma Conta Fora do Orçamento

Suponha que você compre R$1.000 em ações pelo seu corretor e deseja manter essa transação fora do orçamento:

1. Registre a Transação: Vá para Transações e adicione uma nova transação na sua Conta Fora do Orçamento.

2. Categorize como Investimento: Atribua a uma categoria apropriada, como "Investimentos."

3. Atualize o Patrimônio Líquido: Adicione essa ação como um novo ativo na seção Patrimônio Líquido.

Exemplo 2: Atualizando o Valor de um Fundo Mútuo

Você tem uma conta fora do orçamento para fundos mútuos. Após alguns meses, o valor do fundo aumenta de R$5.000 para R$6.000:

1. Vá para Patrimônio Líquido: Acesse a seção Patrimônio Líquido.

2. Selecione o Fundo Mútuo: Toque na entrada do fundo mútuo.

3. Atualize o Valor: Altere o valor para R$6.000 e salve a atualização.

Exemplo 3: Contribuição Regular para uma Conta de Poupança Normal

Você deposita R$200 mensalmente em uma Conta de Poupança Normal designada para férias:

1. Registre a Contribuição: Vá para Transações e adicione uma transação de depósito na conta "Poupança para Férias."

2. Categorize Apropriadamente: Atribua a uma categoria de poupança, como "Fundo de Férias."

3. Monitore o Progresso: Acompanhe seu orçamento para garantir que você está atingindo suas metas de poupança.

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Conclusão

Ao entender e utilizar esses três tipos de contas no app, você pode gerenciar efetivamente suas poupanças e investimentos, seja para impactar seu orçamento ou mantê-los separados. A flexibilidade oferecida por essas opções permite personalizar o acompanhamento financeiro de acordo com suas metas e preferências.