Visão geral
As transações registram o dinheiro que entra e sai das suas contas. Mantê-las em dia é o que faz seu orçamento corresponder à realidade: cada despesa sai de uma categoria, cada renda acrescenta dinheiro que você pode alocar, e cada transferência move dinheiro entre as suas próprias contas.
Adicionar uma transação
- Toque em Adicionar na barra inferior.
- Escolha o tipo de transação: Nova despesa, Nova renda ou Nova transferência. O mesmo menu também oferece Despesa rápida, Realocar dinheiro, Créditos e reembolsos, Modelos de transação e, no Android e no iOS, Escaneamento inteligente de recibos com IA.
- Digite o valor e preencha os campos (veja abaixo).
- Toque no visto para salvar.
Se você registra principalmente despesas, ative 'Adicionar' padrão como despesa em Menu › Configurações › Comportamento do orçamento. Assim, Adicionar pula o menu e abre uma nova despesa na hora.
Você também pode adicionar uma transação pela tela Transações (⋮ › Nova transação) e a partir de uma conta ou de uma categoria.
Os três tipos principais têm páginas próprias: Despesa, Renda e Transferência.
Campos da transação
O topo do formulário tem os Campos obrigatórios:
- Tipo: despesa, renda ou transferência. Você pode trocar o tipo enquanto cria a transação.
- Data: quando a transação acontece. Use os botões − e + para mudar um dia de cada vez, ou toque na data para abrir o calendário. Uma data depois de hoje a transforma numa transação futura.
- Conta: Conta de saída para despesas e transferências, Conta de entrada para renda e transferências.
- Categoria: de onde a despesa sai no seu orçamento.
Abaixo deles ficam os Campos opcionais:
- Compensado: marque a transação quando ela tiver passado pelo banco. Valores não compensados aparecem separados na conta; veja Saldo não compensado.
- Beneficiário: a quem você pagou ou quem pagou você (só despesas e renda). Veja Beneficiários.
- Repetir: transforma numa transação recorrente.
- Sentimento: um Gostei ou Não gostei para lembrar como você se sente sobre ela. Veja Sentimento.
- Cor: uma etiqueta de cor. Veja Cores e anotações.
- Etiquetas: rótulos livres que atravessam as categorias. Veja Etiquetas.
- Anotações: qualquer detalhe extra.
- Cobrir excesso de gastos: aparece nas despesas quando seu orçamento tem uma categoria de fundos de sobra. Veja Visão geral dos fundos de sobra.
- Localização: onde a transação aconteceu. Veja Localização.
- Arquivos: recibos, notas fiscais ou fotos (veja abaixo).
Vários campos têm um botão de Sugestões inteligentes. O Beyond Budget analisa o valor, a conta, a data e suas transações anteriores e sugere a categoria, o beneficiário ou as etiquetas que você provavelmente quer.
Anexar arquivos
Guarde recibos, notas fiscais e documentos de garantia junto com a transação a que pertencem. Cada transação pode ter até 3 arquivos.
- Na seção Arquivos do formulário, toque em Anexar arquivo.
- Escolha Tirar uma foto, Escolher uma foto ou Escolher um arquivo (até 10 MB por arquivo).
- Salve a transação. Os arquivos são enviados quando você salva, então você precisa de conexão com a internet.
Toque num arquivo para vê-lo. Pelo arquivo você também pode Compartilhar ou Remover.
Tirar uma foto está disponível nos apps para Android e iOS (num dispositivo iOS com câmera). Na web, anexe uma foto ou um arquivo que você já tem.
No plano gratuito você pode anexar até 10 arquivos no total. O Pro aumenta isso para 2.000.
Personalizar o formulário de transação
Oculte os campos que você nunca usa e coloque os que mais usa no topo.
- Vá em Menu › Configurações › Navegação e layout e toque em Personalizar campos de transação. Você também pode chegar lá pela tela Transações: toque em Alterar configurações de exibição (o ícone de filtro) e escolha Personalizar campos de transação.
- Arraste os campos para reordená-los. Os Campos obrigatórios podem ser reordenados, mas não ocultados; os Campos opcionais também podem ser ocultados ou mostrados de novo.
- Toque em Pré-visualização da transação para ver como o formulário vai ficar. Redefinir volta ao layout padrão.
Personalizar os campos da transação faz parte do Pro.