Visão geral

As transações são a base de qualquer sistema de orçamento, e no nosso aplicativo elas representam o fluxo de dinheiro entrando e saindo de suas contas. Registrar as transações com precisão permite que você mantenha uma visão clara e atualizada da sua saúde financeira. Seja acompanhando despesas, gerenciando receitas ou monitorando pagamentos pendentes, lidar corretamente com suas transações garante que seu orçamento reflita seu verdadeiro status financeiro e o ajude a permanecer no caminho certo com suas metas financeiras. Cada campo de transação é projetado para adicionar detalhes e contexto relevantes, ajudando você a se manter organizado e no controle de suas finanças.

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Campos Comuns a Todas as Transações

Para simplificar seu orçamento e garantir consistência, o Beyond Budget usa um conjunto de campos comuns em todas as transações, sejam elas receitas, despesas ou transferências. Esses campos capturam detalhes essenciais para ajudar você a gerenciar sua atividade financeira de forma eficiente. Abaixo está um resumo dos campos que você encontrará sempre que registrar uma transação no aplicativo:

1. Data

   • Defina a data em que a transação ocorreu. Isso ajuda a manter seu orçamento preciso e atualizado, especialmente ao registrar transações que aconteceram em um dia diferente. O padrão é a data de hoje, mas você pode ajustá-la para transações passadas ou futuras.

2. Conciliado

   • Use essa opção para marcar uma transação como Conciliada uma vez que o pagamento tenha sido totalmente processado pelo seu banco ou cartão de crédito. O saldo da sua conta só será atualizado quando a transação for conciliada, garantindo que pagamentos pendentes não distorçam seu saldo disponível real.

3. Beneficiário (Somente despesas e receitas)

   • Especifique a pessoa, empresa ou entidade envolvida na transação. Isso ajuda você a acompanhar quem está pagando ou de quem está recebendo dinheiro, facilitando a revisão e a busca de suas transações posteriormente.

4. Repetir

   • Defina a transação para repetir em uma programação regular (por exemplo, diariamente, semanalmente, mensalmente) se for uma despesa ou receita recorrente, como aluguel ou salário. Esse recurso automatiza lançamentos futuros, garantindo consistência no seu orçamento sem a necessidade de inserções manuais todas as vezes.

5. Sentimento

   • Atribua um sentimento à transação (por exemplo, feliz, neutro, triste). Esse recurso adiciona um contexto emocional ao seu gasto, ajudando a acompanhar como certas compras ou fontes de receita afetam seu humor. Com o tempo, isso pode destacar hábitos financeiros negativos ou reforçar comportamentos positivos.

6. Tags

   • Adicione tags personalizadas para categorizar ou agrupar transações, oferecendo camadas adicionais de organização. As tags podem ser usadas para acompanhar eventos ou projetos específicos, como "Férias" ou "Despesas de Trabalho", que podem cruzar várias categorias.

7. Notas

   • Inclua detalhes extras ou contexto para a transação. Notas são úteis para registrar informações específicas como "Presente de aniversário para a mãe" ou "Reembolso pendente", facilitando a lembrança do propósito da transação mais tarde.

8. Localização

   • Registre a localização geográfica onde a transação ocorreu. Isso pode ajudar a identificar hábitos de consumo ligados a certos lugares ou locais, e pode ser útil para acompanhar despesas de viagem ou identificar gastos locais versus online.

9. Anexos

   • Envie arquivos de suporte, como recibos, faturas ou fotos de produtos relacionados à transação. Esse recurso é particularmente útil para manter registros de compras para fins fiscais, garantias ou solicitações de reembolso.

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Cada um desses campos adiciona profundidade e clareza às suas entradas de transação, permitindo que o aplicativo forneça uma visão mais abrangente dos seus hábitos financeiros, ajude na precisão do orçamento e mantenha você no controle dos seus gastos.