Grupos e categorias
As categorias são para onde seu dinheiro vai (Mercado, Aluguel, Contas da casa), e os grupos mantêm as categorias relacionadas juntas. Esta página mostra como adicionar, editar, reordenar, arquivar e excluir grupos e categorias para que seu orçamento atenda às suas necessidades.
Seu orçamento deve espelhar sua vida financeira real. À medida que suas necessidades e objetivos mudam, ajuste suas categorias para que elas mostrem para onde seu dinheiro realmente vai e o que importa para você.
O app começa com um conjunto básico de grupos e categorias para despesas comuns. Use-os como ponto de partida e mude o que quiser.
Abra o editor
Abra o menu lateral e toque em Grupos e categorias (em Configurações do orçamento). O editor lista todos os grupos com suas categorias e subcategorias.
Seus grupos e categorias também aparecem na tela Início, onde você aloca dinheiro neles. Você pode mudar a posição deles entre as outras seções do Início em Personalização da tela inicial.
No plano gratuito você pode ter até 10 grupos e 50 categorias. O Pro aumenta isso para 100 grupos e 300 categorias.
Adicione uma categoria
- Toque no + ao lado do grupo ao qual a categoria pertence.
- Insira um Nome e escolha um ícone e uma cor. Enquanto você digita o nome, o app sugere um ícone adequado.
- Confirme.
Uma categoria adicionada a um grupo de renda se torna uma categoria de renda.
Adicione um grupo
Toque no botão Novo grupo no topo do editor, insira um nome e confirme.
Edite uma categoria
- Toque no ⋮ ao lado da categoria.
- Toque em Editar.
- Altere o nome, o ícone ou a cor e confirme.
As categorias que o app cria para você (por exemplo, a categoria de pagamento de um cartão de crédito) são marcadas como Gerado automaticamente e não podem ser editadas.
Reordene
- Categorias: arraste uma categoria pela alça até uma nova posição. Você também pode arrastá-la para outro grupo, desde que seja o mesmo tipo de grupo (por exemplo, não é possível mover uma categoria de gastos para um grupo de renda).
- Grupos: toque no ⋮ no cabeçalho de qualquer grupo e escolha Reordenar grupos; depois, arraste os grupos na ordem desejada.
- Subcategorias: toque no ⋮ ao lado da categoria principal e escolha Reordenar subcategorias.
Arquive ou exclua uma categoria
- Toque no ⋮ ao lado da categoria.
- Toque em Excluir ou Arquivar e confirme.
Você só pode Excluir uma categoria que não tenha transações nem fundos alocados. Se ela tiver histórico, Arquive-a: ela some do seu orçamento, mas as transações e alocações passadas continuam como estavam. Uma categoria com subcategorias ativas não pode ser arquivada até você resolver as subcategorias.
Para trazer de volta uma categoria ou um grupo, toque no ⋮ no topo do editor, escolha Ver arquivo e toque em Desarquivar no item.
Arquivar costuma ser melhor do que excluir as categorias que você não usa mais. Seu orçamento fica organizado e seu histórico é mantido para os relatórios.
Renomeie, arquive ou exclua um grupo
Toque no nome de um grupo para renomeá-lo, ou toque no ⋮ no cabeçalho dele:
- Renomear: muda o nome do grupo.
- Excluir: apenas para um grupo sem categorias ativas ou arquivadas.
- Arquivar: apenas para um grupo sem categorias ativas.
Subcategorias
As subcategorias acrescentam um nível de detalhe dentro de uma categoria, por exemplo Carro com Combustível, Seguro e Manutenção.
Crie uma subcategoria
- Toque no ⋮ ao lado da categoria principal.
- Toque em Nova subcategoria.
- Insira um nome, escolha uma cor e confirme. As subcategorias usam o ícone da categoria principal.
Para transformar uma categoria existente em subcategoria, escolha Mover para subcategoria no menu ⋮ dela e escolha a nova categoria principal. Para transformar uma subcategoria de volta em categoria comum, escolha Mover para fora no menu ⋮ dela.
Use o botão de mostrar/ocultar subcategorias no topo do editor para recolher as subcategorias quando quiser uma lista mais curta.
Como as subcategorias são financiadas
Cada subcategoria tem sua própria alocação e seus próprios gastos, separados da categoria principal. Você pode mudar como elas funcionam juntas no menu ⋮ da categoria principal:
- Financiar subcategorias: cobre automaticamente os gastos excessivos de uma subcategoria com a categoria principal, se houver fundos disponíveis. Útil quando você aloca um valor total na categoria principal e deixa as subcategorias usarem esse dinheiro conforme você gasta.
- Alocação agregada das metas: combina as alocações da categoria principal e das subcategorias ao verificar a meta da categoria principal.
Outras opções
O ⋮ no topo do editor também tem Naturezas das categorias, onde você marca as categorias para acompanhar como seu dinheiro circula ao longo do tempo.
Por padrão, a barra de progresso da categoria aparece dentro do campo de fundos disponíveis. Você pode exibi-la abaixo do nome da categoria em Visual das categorias.