Detalhes básicos

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Toda conta tem uma tela Detalhes da conta onde você vê o saldo, adiciona transações, acompanha a tendência e gerencia as configurações. Abra-a tocando em uma conta na aba Contas.

O que a tela oferece depende do tipo de conta. Por exemplo, cartões de crédito e empréstimos têm a ação Adicionar pagamento, e contas fora do orçamento só permitem ajustar o saldo.

Ícones da barra superior

• Fixar: mantém a conta no topo da sua lista de contas e do seletor de contas.
• Olho: oculta o saldo da conta (ele aparece como valores ocultos), útil para privacidade ou para não ficar tentado pelas suas economias. Toque de novo para mostrar o saldo.
• Estrela (contas corrente, poupança e cartão de crédito): torna esta a sua conta padrão, para que ela seja selecionada automaticamente quando você adicionar uma transação. Toque de novo para desativar.

Ao rolar a tela para baixo, os ícones de fixar e de olho viram atalhos para Nova transação e BudgetChat IA.

Ações rápidas

Abaixo do saldo você encontra as ações disponíveis para o tipo de conta:

• Nova renda: registre dinheiro entrando na conta, como seu salário.
• Nova transação: registre uma despesa paga pela conta.
• Nova transferência: mova dinheiro entre duas das suas contas.
• Ajustar saldo: corrija o saldo para que ele bata com o do seu banco (veja abaixo).
• Adicionar pagamento (cartões de crédito e empréstimos): pague o cartão ou o empréstimo usando o dinheiro reservado na categoria vinculada.
• Gerenciamento de transações: reordene, reconcilie e organize as transações da conta.

Ajustar saldo

Use Ajustar saldo quando o saldo do app não bater com o do seu banco. Insira o saldo real e a data, e o app registra a diferença como um ajuste de saldo.

• Alocar fundos automaticamente (aparece quando a conta tem uma categoria vinculada): aloca automaticamente o valor ajustado na categoria vinculada.
• Conciliar todas as transações passadas (Pro): marca todas as transações existentes da conta como reconciliadas no mesmo passo. Transações não compensadas também são compensadas e reconciliadas, o que pode mudar seu saldo final; o app avisa quando isso acontece. É uma forma rápida de colocar tudo em dia depois de uma importação ou de recomeçar com dados limpos.

O menu da conta

Toque no menu de três pontos no canto superior direito para mais opções. Algumas só aparecem para certos tipos de conta.

• Editar: altere o nome, o ícone e a cor da conta.
• Créditos e reembolsos: registre dinheiro devolvido à conta, como um reembolso.
• Moeda: defina uma moeda para esta conta se ela for diferente da do seu orçamento.
• Raio-X da conta: encontre diferenças entre o saldo do app e o do seu banco.
• Gerenciamento de transações: reordene, reconcilie e organize suas transações.
• Calculadora de dívidas (cartões de crédito e empréstimos): abra a calculadora de dívidas para este cartão ou empréstimo.
• Tipo de conta: alterne entre Conta corrente, Poupança, Investimento e Dinheiro na mão.
• Mostrar saldo de fechamento diário: na lista de transações, mostra o saldo de fechamento de cada dia em vez do total das transações daquele dia.
• Importar transações: importe um arquivo do banco para esta conta. Veja OFX, QIF e OFC e CSV.
• Exportar transações recentes: exporte as transações recentes da conta.
• Excluir: disponível apenas enquanto a conta não tiver transações.
• Arquivar: oculte uma conta que você não usa mais, mas quer manter para o histórico. Para concluir o arquivamento, o saldo precisa ser zero; o app pede que você o ajuste antes.

Mais abaixo na tela

• Categoria vinculada (contas poupança, investimento, cartão de crédito e empréstimo): vincule uma categoria para alocar fundos automaticamente e acompanhar o progresso da meta.
• Anotações: guarde anotações sobre a conta.
• Lembretes: adicione lembretes relacionados à conta, como um pagamento que está chegando.
• Alerta de gastos ou Alerta de saldo: seja avisado quando os gastos ou o saldo passarem de um limite. Veja Alertas.
• Gráficos de Informações sobre gastos e Gastos recentes. Veja Gastos recentes.
• Saldo histórico: um gráfico de linha mostrando como o saldo da conta mudou mês a mês (Pro). No plano gratuito o gráfico mostra dados de exemplo; toque nele para ver as opções do Pro.
• Projeção de saldo e Transações futuras. Veja Projeção de saldo.
• Transações recentes, com um ícone de busca para pesquisar apenas as transações desta conta.

dica

Se uma conta tiver transações não compensadas, a tela também mostra os valores Não compensado e Não compensada + compensada. Veja Saldo não compensado.