Перейти до основного вмісту

Короткий посібник для початку роботи

Доступно наAndroidiOSWeb

Цей посібник проведе вас від встановлення Beyond Budget до ведення бюджету місяць за місяцем. Кроки описано для бюджетування з нульовою базою, де ви розподіляєте гроші, які справді маєте; для класичного бюджетування, де ви натомість плануєте очікуваний дохід, вони працюють так само.

Крок 1: Отримайте додаток і увійдіть​

Beyond Budget працює на Android, iOS та у вебверсії, а ваш бюджет синхронізується між ними.

  • Android: встановіть з Google Play.
  • iPhone та iPad: встановіть з App Store (з’явиться цього грудня) (з'явиться цього грудня).
  • Веб: відкрийте app.beyondbudgetapp.com у браузері.

Увійдіть через Google, Apple, електронну пошту чи (на Android) Facebook або натисніть Спробувати без облікового запису, щоб спершу роздивитися. Способи входу на кожній платформі описано в розділі Вхід. Деякі функції залежать від пристрою; їх перелічено на сторінці Доступність на платформах.

Крок 2: Виберіть стиль бюджетування​

Коли ви вперше відкриєте додаток, він запитає, як ви любите керувати грошима:

  • Я хочу, щоб кожна копійка була запланована: Бюджетування з нульовою базою. Почніть із балансів рахунків і розподіліть кожну копійку по категоріях. Див. Бюджетування з нульовою базою.
  • Я хочу прості ліміти за категоріями: Класичне бюджетування. Оцініть свій щомісячний дохід і розподіліть його між категоріями. Див. Класичне бюджетування.
  • Я просто хочу відстежувати витрати: Простий трекер. Записуйте доходи й витрати за категоріями, без балансів рахунків.

Потім виберіть Проведіть мене крок за кроком, щоб пройти покрокове налаштування з порадами, або Впораюся самостійно, щоб пропустити кероване налаштування.

порада

Наявний бюджет пізніше не можна перевести на інший стиль, але можна створити новий бюджет з іншим стилем і скопіювати в нього свої категорії. Див. Кілька бюджетів.

Крок 3: Зберіть свої цифри​

  • Останні виписки: свіжі виписки з банку, кредитної картки й кредитів дають чітку картину того, де ви зараз.
  • Регулярні платежі: складіть список фіксованих витрат (оренда чи іпотека, комунальні послуги, страхування, підписки) з датами й сумами. Вони знадобляться для цілей, нагадувань і майбутніх транзакцій.

Крок 4: Пройдіть контрольний список «Початок роботи»​

На вкладці Бюджет є картка Початок роботи, яка відстежує ваше налаштування:

  1. Почніть відстежувати свої гроші: додайте рахунки (поточний, ощадний, кредитні картки, кредити). Див. Типи рахунків.
  2. Дізнайтеся, скільки ви можете бюджетувати: у бюджеті з нульовою базою додайте рахунок з балансом або запишіть перший дохід; у класичному бюджеті додайте перший дохід.
  3. Плануйте, куди мають йти ваші гроші: розподіліть гроші між категоріями.
  4. Залишайтеся під контролем: записуйте витрати, щоб відстежувати, куди йдуть гроші.
  5. Розвивайте звичку бюджетування: регулярно перевіряйте бюджет, щоб не збитися з курсу.

Крок 5: Налаштуйте категорії та цілі​

  • Групи та категорії: побудуйте категорії навколо свого життя: необхідне, як-от оренда й продукти, цілі заощаджень, як-от відпустка чи резервний фонд, і розваги теж.
  • Цілі: задайте категоріям ціль, наприклад щомісячну суму, рахунок до сплати на певну дату чи баланс заощаджень, якого треба досягти.
порада

Ставтеся до заощаджень як до рахунку до сплати: наповнюйте категорії заощаджень на початку, а не відкладайте те, що залишиться наприкінці місяця.

Крок 6: Внесіть свої транзакції​

  • Вводьте самі: натисніть Додати на нижній панелі, щоб записати витрату, дохід чи переказ.
  • Імпортуйте банківський файл: Більше › Профіль › Імпорт даних читає файли CSV, OFX і QIF.
  • Скануйте чек: Розумне AI-сканування чеків перетворює фото на транзакцію (Android та iOS).
  • Доручіть це сповіщенням: Імпортер сповіщень AI перетворює сповіщення банку на транзакції (Android).
  • Просто запитайте: BudgetChat AI у бічному меню може записати витрату зі звичайного речення.
інформація

Час від часу звіряйте баланси в додатку з реальними рахунками, щоб виявити пропущені транзакції.

Крок 7: Дайте кожній грошовій одиниці призначення​

Розподіляйте наявні гроші між категоріями, доки Готово до розподілу не дійде до нуля. Картка Перевірка стану бюджету на вкладці Бюджет повідомляє, коли є гроші для розподілу, коли в категорії є перевитрата або коли ви розподілили більше, ніж маєте.

Життя змінюється, і бюджет теж може: коли з'являється непередбачена витрата, переміщуйте гроші між категоріями без почуття провини.

Крок 8: Відстежуйте постійно​

  • Записуйте витрати одразу або перевіряйте бюджет раз на день. Невеликі регулярні оновлення тримають бюджет точним.
  • Використовуйте майбутні і повторювані транзакції для рахунків, про які знаєте наперед, і Нагадування (бічне меню), щоб нічого не пропустити.

Крок 9: Переглядайте й удосконалюйте​

Наприкінці кожного місяця відкривайте Аналітика з бічного меню:

порада

Значки — веселий спосіб дослідити додаток: кожен підкреслює корисну звичку бюджетування чи функцію, яку варто спробувати.

Потім щомісяця повторюйте кроки 7–9: розподіляйте новий дохід, щойно він надходить, продовжуйте відстежувати й переглядайте. Що більше ви користуєтеся цими інструментами, то природнішим стає бюджетування.

ЦЕ ВАЖЛИВО

Святкуйте свої перемоги, великі й малі: дотримання бюджету, досягнення етапу заощаджень чи просто кращий вибір під час покупки. Кожна з них — крок до фінансової незалежності.

Навчайтеся далі​

  • Більше › Центр знань: статті з фінансовими порадами.
  • Більше › Підтримка: Ask Beyond відповідає на запитання про функції додатка, а також є посилання на часті запитання та спільноту Reddit.
  • r/beyondbudget: діліться порадами й запитуйте інших користувачів.