OFX, QIF і OFC
Більшість банків дозволяє завантажити транзакції у вигляді файлу. Імпортуйте такий файл на рахунок, щоб перенести транзакції без ручного введення, а потім звірте їх по черзі: підтвердьте, що це за транзакція і де їй місце у вашому бюджеті.
Підтримувані формати:
- OFX (рекомендовано): найпоширеніший формат, що містить найбільше деталей.
- CSV (більш гнучкий): як працює імпорт CSV, див. у статті CSV.
- OFC
- QIF
Деякі банки не повністю дотримуються специфікацій OFX, QIF чи OFC, що може спричиняти проблеми під час імпорту. Якщо файл не імпортується правильно, надішліть його на support@beyondbudgetapp.com, і ми попрацюємо над його підтримкою.
Імпорт файлу
- Відкрийте рахунок на вкладці Рахунки, щоб побачити Деталі рахунку.
- Натисніть меню ⋮ і виберіть Імпорт транзакцій.
- Увімкніть Поміняти місцями доходи та витрати, якщо ваш банк експортує надходження й витрати навпаки (інакше ваші транзакції відображатимуться перевернутими).
- Натисніть Вибрати файл і виберіть файл.
Додаток обробляє файл, що зазвичай займає лише кілька секунд, а потім відкриває список транзакцій рахунку, що очікують звірки.
На Android також можна відкрити банківський файл за допомогою Beyond Budget з файлового менеджера або поштового додатка. Додаток запитає Який рахунок? та імпортує файл.
Надсилання файлу електронною поштою
На екрані імпорту натисніть Скопіювати адресу для імпорту, щоб скопіювати нашу адресу для імпорту, або кнопку відкриття пошти поруч, щоб почати лист. Прикріпіть файл і надішліть його з адреси електронної пошти, з якою ви входите, з будь-якого пристрою. Це зручно, коли файл на комп'ютері.
Звірка імпортованих транзакцій
Імпортовані транзакції чекають на рахунку зі статусом Очікується. Екран Деталі рахунку показує банер із кількістю транзакцій, що очікують; натисніть Звірити, щоб відкрити список. Транзакції згруповано за днями, нові вгорі, а щойно оброблені з'являються в розділі Звірено нещодавно.
Для кожної транзакції, що очікує, ви можете:
- Провести вправо, щоб звірити її як витрату: виберіть категорію із запропонованих, і готово.
- Натиснути на неї, щоб відкрити Звірка транзакцій і вибрати відповідь на Який це тип транзакції?: Витрата, Дохід, Переказ, Платіж (на кредитну картку чи кредит) або Зарахування та повернення. Потім виберіть категорію чи рахунок, до якого вона належить. Ви також можете позначити її як Проведено, додати отримувача й натиснути Показати всі атрибути, щоб побачити більше полів, як-от теги.
- Провести вліво, щоб видалити її, якщо вона вам не потрібна.
Після звірки транзакцію буде додано до рахунку й бюджету.
Пропозиції AI
Коли ви відкриваєте список транзакцій, що очікують, додаток просить AI запропонувати категорію для кожної транзакції на основі її опису. Поки пропозиції завантажуються, угорі відображається значок із блискітками; потім вибір AI з'являється серед запропонованих категорій, коли ви проводите вправо для звірки. Натисніть значок, щоб нагадати собі, як це працює.
Дублікати
Якщо імпортована транзакція схожа на ту, що вже є на рахунку, її позначено як Можливий дублікат, і банер попереджає вас. Відкрийте її, щоб порівняти з Подібна транзакція, або натисніть Видалити дублікати, щоб видалити їх усі одразу.
Видалення всього імпорту
Передумали? У списку транзакцій, що очікують, відкрийте меню ⋮ і виберіть Видалити все. Це видалить усі транзакції, які ще очікують звірки, не зачіпаючи бюджету.
Обмеження
- Кожен файл може містити до 500 транзакцій. Якщо у вашому більше, решту буде пропущено, і банер повідомить вас про це; розділіть файл та імпортуйте частини.
- Транзакції поза дозволеним діапазоном дат не імпортуються, і банер повідомляє вас про це.
Імпортуйте регулярно, наприклад щотижня чи раз на два тижні, щоб щоразу було менше звіряти й проблеми помічалися раніше. Якщо після цього баланс у додатку однаково не збігається з банківським, скористайтеся Коригування балансу на рахунку (див. Основні відомості).