Відстеження інвестицій

Доступно наAndroidiOSWeb

Свої заощадження й інвестиції можна відстежувати в бюджеті або поза ним. Є три способи:

1. Позабюджетний рахунок: відстежуйте баланс, не впливаючи на бюджет.
2. Активи в чистому капіталі: записуйте окремі активи, як-от акції, криптовалюту чи нерухомість.
3. Ощадний або інвестиційний рахунок у бюджеті: гроші, що є частиною вашого бюджетного плану.

1. Позабюджетний рахунок

Рахунок типу Позабюджетний дає змогу стежити за акціями, інвестиціями та іншими балансами, не впливаючи на основний бюджет. Його баланс враховується у вашому чистому капіталі, але не в грошах, якими ви плануєте бюджет.

Щоб створити такий рахунок:

1. Відкрийте Рахунки і натисніть Новий рахунок.
2. Введіть Назва рахунку (наприклад, Брокерський).
3. Установіть Тип рахунку на Позабюджетний.
4. Введіть початковий баланс, якщо він є.
5. Підтвердьте.

інформація

Позабюджетний рахунок не приймає транзакцій: на ньому не можна записувати витрати чи доходи або переказувати на нього гроші з бюджетних рахунків. Щоб оновити його, відкрийте рахунок і скористайтеся Коригування балансу, щоб ввести нове значення. Так ви можете стежити за інвестиціями, не порушуючи свій повсякденний план.

2. Активи в чистому капіталі

Чистий капітал ідеально підходить для окремих активів, які ви тримаєте поза бюджетом: акцій, облігацій, фондів, криптовалюти, предметів колекціонування, пенсійних фондів чи нерухомості, що здається в оренду.

1. Відкрийте бічне меню і натисніть Чистий капітал.
2. У розділі Інші активи натисніть Новий актив.
3. Введіть назву активу (наприклад, Акції Tesla) і його поточну вартість та підтвердьте.

Щоб пізніше записати нову вартість, відкрийте актив і додайте новий запис. Чистий капітал підсумовує все й показує на діаграмі, як він змінюється з часом. Докладніше див. у статті Який мій чистий капітал?.

3. Ощадний або інвестиційний рахунок у бюджеті

Рахунок типу Заощадження або Інвестиція — це звичайний рахунок, що є частиною вашого бюджету. Використовуйте його для заощаджень, які входять до вашого плану, як-от фонд на відпустку, резервний фонд чи велика покупка.

1. Відкрийте Рахунки і натисніть Новий рахунок.
2. Введіть Назва рахунку (наприклад, Заощадження на відпустку).
3. Установіть Тип рахунку на Заощадження або Інвестиція.
4. Введіть початковий баланс, якщо він є.
5. Підтвердьте.

Гроші на цих рахунках є частиною вашого бюджету, тож ви розподіляєте їх на категорії й можете переказувати їх на інші рахунки та з них. Усі варіанти див. у статті Типи рахунків.

Приклади

Стеження за брокерським рахунком поза бюджетом

Ви тримаєте інвестиції на брокерському рахунку й не хочете включати їх до бюджету. Створіть для нього рахунок типу Позабюджетний. Щоразу, коли перевіряєте баланс, відкривайте рахунок, натискайте Коригування балансу і вводьте поточну вартість.

Оновлення вартості фонду

Ви додали пайовий фонд до Чистий капітал із вартістю $5,000. Через кілька місяців він коштує $6,000. Відкрийте Чистий капітал, натисніть на фонд і додайте новий запис на $6,000.

Регулярні внески на ощадний рахунок

Ви щомісяця відкладаєте $200 на рахунок Заощадження на відпустку у своєму бюджеті. Запишіть переказ із поточного рахунку на ощадний і розподіліть кошти на категорію Відпустка (або встановіть ціль), щоб стежити за прогресом.

Що вибрати?

• Хочете, щоб гроші були частиною бюджетного плану? Використовуйте рахунок типу Заощадження або Інвестиція.
• Хочете стежити за балансом рахунку, не впливаючи на бюджет? Використовуйте рахунок типу Позабюджетний.
• Хочете записувати активи, які взагалі не є банківськими рахунками? Використовуйте активи в розділі Чистий капітал.