Зарахування та повернення
Коли гроші повертаються до вас, наприклад як відшкодування за повернений товар чи кешбек за карткою, записуйте їх як Зарахування або Повернення коштів, а не як дохід. Тоді додаток дасть вам вибір: повернути гроші до категорії, з якої ви їх витратили, або врахувати їх як новий дохід.
Як записати зарахування чи повернення коштів
Почати можна з трьох місць:
- Натисніть Додати на нижній панелі й виберіть Зарахування та повернення.
- На екрані Деталі рахунку відкрийте меню ⋮ і виберіть Зарахування та повернення. Рахунок буде заповнено автоматично.
- Відкрийте завершену витрату й виберіть Повернення коштів у її меню ⋮. Рахунок, категорію, отримувача і повну суму буде заповнено, тож вам залишиться змінити лише те, що відрізняється (наприклад, для часткового повернення).
Потім заповніть форму:
- Введіть суму.
- До: рахунок, на який повертаються гроші (обов'язково).
- Тип: Зарахування або Повернення коштів.
- Категорія (необов'язково): категорія, до якої потрібно повернути гроші. Залиште її порожньою, щоб урахувати гроші як дохід (див. нижче).
- Установіть Дата і за бажанням Отримувач, Теги і Нотатки.
- Натисніть Підтвердити.
Зарахування та повернення недоступні в типі бюджету Простий трекер.
З категорією: скасування витрат
Коли ви вибираєте категорію, сума віднімається від витрат цієї категорії, наче частини початкової покупки ніколи не було. Гроші повертаються до категорії й знову доступні для витрат, а ваші звіти показують менші витрати. Це працює однаково в Бюджетування з нульовою базою і Класичне бюджетування.
Приклад: ви витратили $200 на продукти й повернули товари на $30. Запишіть повернення коштів $30 до категорії Продукти: витрати категорії зменшаться до $170, а $30 знову будуть доступні в Продукти.
Для кредитної картки повернення коштів із категорією також зменшує баланс картки й повертає гроші, відкладені на її погашення.
Без категорії: облік як доходу
Якщо залишити категорію порожньою, додаток запитає Врахувати повернення як дохід? Натисніть Підтвердити як дохід, щоб зберегти суму як дохід на рахунку.
- У Бюджетування з нульовою базою гроші додаються до Готово до розподілу, як і ваша зарплата, і ви розподіляєте їх на будь-які категорії.
- У Класичне бюджетування вони записуються як дохід на рахунку.
Приклад: ви отримали $15 кешбеку за кредитною карткою й хочете відкласти їх на заощадження. Запишіть їх як зарахування без категорії, підтвердьте як дохід, а потім розподіліть на свою категорію заощаджень.
Повернення коштів і кешбек — це не дохід
Дохід, як-от ваша зарплата, — це нові зароблені гроші. Повернення і зарахування — інше:
- Повернення коштів повертає гроші, які ви вже витратили. Якщо повернути їх до початкової категорії, звіти про витрати залишаться точними.
- Зарахування, як-от кешбек, — це винагорода. Ви можете використати його, щоб компенсувати витрати в категорії, або врахувати як додатковий дохід для розподілу.
Саме вибір категорії визначає, що з цих двох відбудеться.