Перейти до основного вмісту

Основні відомості

Доступно наAndroidiOSWeb

Кожен рахунок має екран Деталі рахунку, де ви бачите його баланс, додаєте транзакції, стежите за динамікою та керуєте його налаштуваннями. Щоб відкрити його, натисніть на рахунок на вкладці Рахунки.

Можливості екрана залежать від типу рахунку. Наприклад, для кредитних карток і кредитів є дія Додати платіж, а для позабюджетних рахунків можна лише скоригувати баланс.

Значки на верхній панелі​

  • Закріпити (шпилька): тримає рахунок угорі списку рахунків і у виборі рахунку.
  • Око: приховує баланс рахунку (він відображається як прихована сума). Це зручно для приватності або щоб не спокушатися своїми заощадженнями. Натисніть ще раз, щоб показати баланс.
  • Зірка (поточні, ощадні рахунки та кредитні картки): робить рахунок рахунком за замовчуванням, тож він вибирається автоматично, коли ви додаєте транзакцію. Натисніть ще раз, щоб вимкнути.

Коли ви прокручуєте вниз, значки шпильки та ока змінюються на ярлики Нова транзакція і BudgetChat AI.

Швидкі дії​

Під балансом ви знайдете дії, доступні для цього типу рахунку:

  • Новий дохід: запишіть гроші, що надходять на рахунок, наприклад зарплату.
  • Нова транзакція: запишіть витрату, оплачену з рахунку.
  • Новий переказ: перемістіть гроші між двома своїми рахунками.
  • Коригування балансу: виправте баланс, щоб він збігався з банківським (див. нижче).
  • Додати платіж (кредитні картки та кредити): сплатіть за карткою чи кредитом, використовуючи гроші, відкладені в пов'язаній категорії.
  • Управління транзакціями: змінюйте порядок, звіряйте та впорядковуйте транзакції рахунку.

Коригування балансу​

Скористайтеся Коригування балансу, коли баланс у додатку не збігається з банківським. Введіть фактичний баланс і дату, і додаток запише різницю як коригування балансу.

  • Автоматично розподілити кошти (показується, коли в рахунку є пов'язана категорія): автоматично розподіляє скориговану суму в пов'язану категорію.
  • Звірити всі минулі транзакції (Pro): за один крок позначає всі наявні транзакції рахунку як звірені. Непроведені транзакції також проводяться та звіряються, що може змінити ваш підсумковий баланс; додаток попередить вас, якщо це так. Це швидкий спосіб навести лад після імпорту або почати з чистими даними.

Меню рахунку​

Натисніть меню з трьома крапками у верхньому правому куті, щоб побачити більше опцій. Деякі з них з'являються лише для певних типів рахунків.

  • Редагувати: змініть назву, значок і колір рахунку.
  • Зарахування та повернення: запишіть гроші, повернені на рахунок, наприклад відшкодування за покупку.
  • Валюта: установіть валюту для цього рахунку, якщо вона відрізняється від валюти бюджету.
  • Аналіз рахунку: знайдіть розбіжності між балансом у додатку та балансом у банку.
  • Управління транзакціями: змінюйте порядок, звіряйте та впорядковуйте свої транзакції.
  • Калькулятор боргу (кредитні картки та кредити): відкрийте калькулятор боргу для цієї картки чи кредиту.
  • Тип рахунку: перемикайтеся між поточним, ощадним, інвестиційним рахунком і готівкою.
  • Показати щоденний залишок на кінець дня: у списку транзакцій показує залишок на кінець кожного дня замість суми транзакцій за цей день.
  • Імпорт транзакцій: імпортуйте банківський файл на цей рахунок. Див. OFX, QIF і OFC та CSV.
  • Експорт останніх транзакцій: експортуйте останні транзакції рахунку.
  • Видалити: доступно, лише поки на рахунку немає транзакцій.
  • Архів: приховайте рахунок, яким більше не користуєтеся, але хочете зберегти для історії. Щоб завершити архівування, баланс має дорівнювати нулю; додаток попросить спершу його скоригувати.

Нижче на екрані​

  • Пов'язана категорія (ощадні, інвестиційні рахунки, кредитні картки та кредити): пов'яжіть категорію, щоб автоматично розподіляти кошти та відстежувати прогрес до цілі.
  • Примітки: зберігайте нотатки про рахунок.
  • Нагадування: додавайте нагадування, пов'язані з рахунком, наприклад про майбутній платіж.
  • Сповіщення про витрати або Сповіщення про баланс: отримуйте попередження, коли витрати чи баланс перетинають ліміт. Див. Сповіщення.
  • Діаграми Аналіз витрат і Останні витрати. Див. Останні витрати.
  • Поточний баланс: лінійна діаграма того, як змінювався баланс рахунку з місяця в місяць (Pro). У безкоштовному плані діаграма показує зразкові дані; натисніть на неї, щоб переглянути варіанти Pro.
  • Прогноз балансу і Майбутні транзакції. Див. Прогноз балансу.
  • Останні транзакції зі значком пошуку, щоб шукати лише серед транзакцій цього рахунку.
порада

Якщо на рахунку є непроведені транзакції, на екрані також відображаються суми Не проведено і Не проведені + проведені. Див. Непроведений баланс.