OFX, QIF ve OFC
Çoğu banka işlemlerinizi bir dosya olarak indirmenize izin verir. İşlemlerini yazmadan getirmek için bu dosyayı bir hesaba içe aktarın, ardından tek tek mutabakatını yapın: her işlemin ne olduğunu ve bütçenizde nereye ait olduğunu onaylayın.
Desteklenen biçimler:
- OFX (önerilen): en yaygın kullanılan ve en fazla ayrıntı taşıyan biçim.
- CSV (daha esnek): CSV içe aktarmanın nasıl çalıştığı için CSV sayfasına bakın.
- OFC
- QIF
Bazı bankalar OFX, QIF veya OFC belirtimlerine tam olarak uymaz; bu da içe aktarma sırasında sorunlara yol açabilir. Bir dosya doğru içe aktarılmıyorsa onu support@beyondbudgetapp.com adresine gönderin, desteklemek için çalışalım.
Bir dosyayı içe aktarın
- Hesap detayları'nı görmek için Hesaplar sekmesinde hesabı açın.
- ⋮ menüsüne dokunun ve İşlem içe aktar'ı seçin.
- Bankanız yatırılan paraları ve giderleri ters dışa aktarıyorsa Giriş ve çıkışı değiştir'i açın (aksi halde işlemleriniz ters görünür).
- Dosya seç'e dokunun ve dosyayı seçin.
Uygulama dosyayı işler (bu genellikle yalnızca birkaç saniye sürer) ve ardından hesabın mutabakat bekleyen işlemler listesini açar.
Android'de bir banka dosyasını dosya yöneticinizden veya e-posta uygulamanızdan Beyond Budget ile de açabilirsiniz. Uygulama Hangi hesap? diye sorar ve ardından dosyayı içe aktarır.
Dosyayı e-postayla gönderin
İçe aktarma ekranında içe aktarma adresimizi kopyalamak için İçe aktarma e-postasını kopyala'ya ya da bir e-posta başlatmak için yanındaki e-posta açma düğmesine dokunun. Dosyayı ekleyin ve giriş yaptığınız e-posta adresinden, herhangi bir cihazdan gönderin. Dosya bilgisayarınızdayken kullanışlıdır.
İçe aktarılan işlemlerin mutabakatını yapın
İçe aktarılan işlemler hesapta beklemede olarak bekler. Hesap detayları ekranı kaç işlemin beklediğini gösteren bir şerit gösterir; listeyi açmak için Mutabık kıl'a dokunun. İşlemler günlere göre gruplanır, en yenisi en üstte; az önce işlediğiniz işlemler Son zamanlarda mutabık kılındı altında görünür.
Bekleyen her işlem için şunları yapabilirsiniz:
- Gider olarak mutabakatını yapmak için sağa kaydırın: önerilerden kategorisini seçin, işlem tamam.
- İşlem mutabakatı'nı açmak ve Bu ne tür bir işlem? sorusunu yanıtlamak için üzerine dokunun: Gider, Gelir, Transfer, Ödeme (bir kredi kartına veya krediye) ya da İadeler ve alacaklar. Ardından ait olduğu kategoriyi veya hesabı seçin. Ayrıca İşlendi olarak işaretleyebilir, bir alıcı ekleyebilir ve etiketler gibi daha fazla alan için Tüm öznitelikleri göster'e dokunabilirsiniz.
- İstemiyorsanız silmek için sola kaydırın.
Mutabakatı yapılan işlem hesabınıza ve bütçenize eklenir.
Yapay zeka önerileri
Bekleyen listeyi açtığınızda uygulama, açıklamasına göre her işlem için bir kategori önermesini yapay zekadan ister. Öneriler yüklenirken üstte parıltı simgesi görünür; yapay zekanın seçimleri daha sonra mutabakat için sağa kaydırdığınızda gördüğünüz kategori önerilerine dahil edilir. Nasıl çalıştığını hatırlamak için simgeye dokunun.
Yinelenenler
İçe aktarılan bir işlem hesapta zaten bulunan bir işleme benziyorsa Olası yinelenen olarak işaretlenir ve bir şerit sizi uyarır. Benzer işlem ile karşılaştırmak için açın ya da hepsini bir kerede silmek için Yinelenenleri kaldır'a dokunun.
İçe aktarmanın tamamını silin
Fikrinizi mi değiştirdiniz? Bekleyen listede ⋮ menüsünü açın ve Tümünü sil'i seçin. Bu, bütçenize dokunmadan hâlâ mutabakat bekleyen her işlemi kaldırır.
Sınırlar
- Her dosya en fazla 500 işlem getirebilir. Sizinkinde daha fazlası varsa geri kalanı atlanır ve bir şerit sizi bilgilendirir; dosyayı bölün ve parçaları içe aktarın.
- İzin verilen tarih aralığının dışındaki işlemler içe aktarılmaz ve bu olduğunda bir şerit sizi bilgilendirir.
Her mutabakatta yapılacak iş azalsın ve sorunları erkenden fark edin diye düzenli olarak, örneğin bir veya iki haftada bir içe aktarın. Sonrasında uygulamadaki bakiye hâlâ bankanızla eşleşmiyorsa hesapta Bakiye ayarla'yı kullanın (Temel detaylar sayfasına bakın).