Yatırımları takip etme

Kullanılabilir platformlarAndroidiOSWeb

Birikimlerinizi ve yatırımlarınızı bütçenizin içinde ya da dışında takip edebilirsiniz. Bunu yapmanın üç yolu var:

1. Bütçe dışı hesap: bir bakiyeyi bütçenizi etkilemeden takip edin.
2. Net varlık varlıkları: hisse senedi, kripto veya gayrimenkul gibi bağımsız varlıkları kaydedin.
3. Bütçenizdeki tasarruf veya yatırım hesabı: bütçe planınızın parçası olan para.

1. Bütçe dışı hesap

Bütçe dışı bir hesap, ana bütçenizi etkilemeden hisse senetlerini, yatırımları ve diğer bakiyeleri gözünüzün önünde tutar. Bakiyesi net varlığınıza dahil edilir, ama bütçelediğiniz paraya dahil edilmez.

Oluşturmak için:

1. Hesaplar'ı açın ve Yeni hesap'a dokunun.
2. Hesap adı'nı girin (örneğin Aracı kurum).
3. Hesap türü'nü Bütçe dışı olarak ayarlayın.
4. Varsa başlangıç bakiyesini girin.
5. Onaylayın.

bilgi

Bütçe dışı bir hesaba işlem eklenmez: içinde harcama veya gelir kaydedemez, bütçe hesaplarınızdan ona para aktaramazsınız. Güncellemek için hesabı açın ve yeni değeri girmek üzere Bakiye ayarla'yı kullanın. Böylece günlük planınızı bozmadan yatırımları takip edebilirsiniz.

2. Net varlık varlıkları

Net varlık, bütçenizin dışında tuttuğunuz bağımsız varlıklar için idealdir: hisse senetleri, tahviller, fonlar, kripto, koleksiyon parçaları, emeklilik fonları ya da kiralık gayrimenkuller.

1. Yan menüyü açın ve Net varlık'a dokunun.
2. Diğer varlıklar bölümünde Yeni varlık'a dokunun.
3. Varlığın adını (örneğin Tesla hisseleri) ve güncel değerini girin, onaylayın.

Daha sonra yeni bir değer kaydetmek için varlığı açın ve yeni bir giriş ekleyin. Net varlık her şeyi toplar ve zaman içinde nasıl değiştiğini grafikle gösterir. Daha fazlası için Net varlığım nedir? sayfasına bakın.

3. Bütçenizdeki tasarruf veya yatırım hesabı

Tasarruf veya Yatırım hesabı, bütçenizin parçası olan normal bir hesaptır. Tatil fonu, acil durum fonu ya da büyük bir alım gibi planınızın parçası olan birikimler için kullanın.

1. Hesaplar'ı açın ve Yeni hesap'a dokunun.
2. Hesap adı'nı girin (örneğin Tatil birikimi).
3. Hesap türü'nü Tasarruf veya Yatırım olarak ayarlayın.
4. Varsa başlangıç bakiyesini girin.
5. Onaylayın.

Bu hesaplardaki para bütçenizin parçasıdır; bu yüzden onu kategorilere tahsis eder ve diğer hesaplarınıza ve diğer hesaplarınızdan transfer yapabilirsiniz. Tüm seçenekler için Hesap türleri sayfasına bakın.

Örnekler

Bir aracı kurum hesabını bütçenizin dışında takip etme

Yatırımlarınızı bir aracı kurum hesabında tutuyorsunuz ve bütçenizde olmalarını istemiyorsunuz. Bunun için bir Bütçe dışı hesap oluşturun. Bakiyeyi her kontrol ettiğinizde hesabı açın, Bakiye ayarla'ya dokunun ve güncel değeri girin.

Bir fonun değerini güncelleme

Net varlık'a $5,000 değerinde bir yatırım fonu eklediniz. Birkaç ay sonra değeri $6,000 oldu. Net varlık'ı açın, fona dokunun ve $6,000'lık yeni bir giriş ekleyin.

Bir tasarruf hesabına düzenli katkılar

Bütçenizdeki bir Tatil birikimi hesabına ayda $200 koyuyorsunuz. Vadesiz hesabınızdan tasarruf hesabına bir transfer kaydedin ve ilerlemenizi takip etmek için bir Tatil kategorisine tahsis edin (ya da bir hedef belirleyin).

Hangisini kullanmalıyım?

• Paranın bütçe planınızın parçası olmasını mı istiyorsunuz? Bir Tasarruf veya Yatırım hesabı kullanın.
• Bir hesabın bakiyesini bütçenizi etkilemeden takip etmek mi istiyorsunuz? Bir Bütçe dışı hesap kullanın.
• Hiç banka hesabı olmayan varlıkları mı kaydetmek istiyorsunuz? Net varlık varlıklarını kullanın.