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O que muda depois de sair do YNAB

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Mudar do YNAB cria um orçamento base zero novinho no Beyond Budget a partir da sua exportação do YNAB. A maioria das coisas vem exatamente igual. Algumas funcionam um pouco diferente aqui, e esta página explica cada uma.

Nomes diferentes, mesma ideia​

  • O Ready to Assign do YNAB se chama Pronto para alocar.
  • Os goals se chamam metas. A exportação do YNAB não inclui os goals, então defina suas metas de novo no novo orçamento.

O que vem junto​

  • Contas: cartões de crédito viram cartões de crédito, cada um ligado à sua categoria de pagamento. Contas de acompanhamento (fora do orçamento), incluindo empréstimos, viram contas de Ativos e passivos. Todas as outras contas viram Conta corrente; você pode mudar o tipo de uma conta depois.
  • Transações: datas, beneficiários, valores, memos (como anotações) e o estado compensado, não compensado ou conciliado.
  • Transações divididas continuam divididas.
  • Transferências entre duas contas continuam sendo transferências. Algumas podem vir com apenas um lado: veja Transferências de um lado só.
  • Ajustes de conciliação viram ajustes de saldo.
  • O que você atribuiu em cada mês (do arquivo Plan) vira o que você alocou em cada mês. Sem o arquivo Plan, suas transações vêm junto, mas suas alocações mensais não.
  • Categorias ocultas vêm arquivadas.
  • Transações agendadas (com data posterior à exportação) viram lançamentos futuros. Despesas agendadas sem categoria ficam de fora.
  • Bandeiras: uma bandeira de cor vira a cor da transação. Uma bandeira com nome personalizado vira uma etiqueta com esse nome.

Por que alguns números podem ser diferentes do YNAB​

Quando seu orçamento fica pronto, comparamos cada saldo de conta e o disponível de cada categoria com o YNAB. Os saldos das contas normalmente batem. Algumas categorias podem ficar diferentes, e isso é esperado:

  • Gastos no cartão de crédito: no Beyond Budget, todo gasto em um cartão vai para a categoria de pagamento do cartão. O YNAB move só a parte que a sua categoria tinha dinheiro para cobrir.
  • Gasto excessivo: no Beyond Budget, uma categoria com gasto excessivo leva o saldo negativo para o mês seguinte até você cobri-lo. O YNAB zera esse saldo todo mês e tira o valor do Ready to Assign.
  • Uma transferência com um lado só muda o saldo de uma conta, mas não o da outra. Veja Transferências de um lado só.

Limites​

  • Beneficiários: se você tem mais beneficiários do que um orçamento comporta, mantemos os mais usados e colocamos os outros em “Outros beneficiários”. Cada uma dessas transações mantém o nome original do beneficiário no início das anotações.
  • Etiquetas e lançamentos futuros: trazemos tantos quanto um orçamento comporta, e a tela de revisão avisa se algum ficou de fora.
  • Moeda: os valores vêm como estão, sem conversão. Se você escolher uma moeda diferente da sua exportação, só o rótulo muda.

Como corrigir uma diferença​

  1. Abra o novo orçamento e encontre a conta ou categoria indicada no resumo.
  2. Compare as transações daquele mês com o YNAB: uma transferência de um lado só ou um pagamento de cartão costuma ser a causa.
  3. Corrija como qualquer outra transação, ou use Menu › Suporte › Sincronizar & atualizar se um saldo parecer desatualizado.

Se algo ainda não bater, fale com a gente em Menu › Suporte e vamos analisar junto com você.