Painel
Visão geral do painel e principais recursos
Nosso Painel foi projetado para oferecer uma visão abrangente da sua saúde financeira em uma única olhada. Veja a seguir um detalhamento dos principais recursos e de como você pode usá-los para gerenciar seu orçamento de forma eficaz.
1. Estados do painel
Seu painel refletirá diversos estados, dependendo da saúde atual do seu orçamento:
- Pronto para alocar: quando você tem recursos que precisam ser atribuídos a categorias específicas, o painel indica quanto está disponível para alocação. Esse estado ajuda você a planejar como distribuir sua renda entre as diferentes despesas.
- Gasto excedido: se você ultrapassar os limites de uma categoria, o painel exibe um aviso (por exemplo, gasto excedido em $200). Isso é um sinal para ajustar seus gastos usando o dinheiro pronto para alocar ou para realocar recursos de outras categorias a fim de cobrir o excesso.
- Alocação excedida: isso ocorre quando suas categorias alocadas excedem o saldo disponível na sua conta. O painel alertará você para revisar e ajustar suas alocações.
- Reconciliação pendente: se você importou transações de notificações ou de arquivos do banco que ainda não foram reconciliadas, elas aparecerão aqui.
- Estado tranquilo: quando tudo está em dia e você atingiu todas as suas metas, seu painel ficará livre de alertas, mostrando que você está em uma situação financeira saudável.
Sempre clique na seta que aponta para a direita na Verificação de Saúde do Orçamento para uma experiência mais detalhada e orientações para resolver qualquer problema.
2. Fixar e recolher seções
Para personalizar sua visualização, você pode fixar a verificação de saúde do orçamento no topo do seu painel. Isso permite que você sempre veja as informações mais importantes enquanto navega pelas categorias. Você também pode recolher seções para simplificar a exibição e reduzir a desordem, garantindo que apenas as informações mais relevantes fiquem visíveis.
3. Resumo do orçamento com opções de rolagem
O Resumo do Orçamento oferece um panorama da sua situação financeira. Ele fornece insights sobre seus hábitos de consumo. Você pode rolar para a direita para explorar opções mais avançadas, como comparações históricas ou detalhamentos de categorias específicas.
4. Cabeçalhos de grupos de categorias
Confira a seção Insights para obter informações mais detalhadas e de rápida visualização sobre seus gastos e alocações.
Cada grupo de categorias (por exemplo, Necessidades, Desejos, Poupança) tem um cabeçalho que exibe a porcentagem do orçamento total alocada para aquele grupo, junto com o valor total disponível em todas as categorias combinadas. Isso ajuda você a equilibrar seus gastos entre diferentes prioridades financeiras.
5. Ícones de categoria
Se uma meta tiver uma data de vencimento específica, o ícone exibirá aquele dia do mês. Para metas que se renovam semanalmente, o ícone se ajustará para refletir a nova semana. Quaisquer lembretes definidos também serão exibidos ao lado. Um ícone cinza indica que a situação foi resolvida.
Os ícones ao lado de cada categoria oferecem uma referência visual rápida para ajudar você a gerenciar seu orçamento:
- Meta atingida: uma marca de seleção ou ícone semelhante indica que você atingiu com sucesso a meta definida para aquela categoria.
- Pendente: se uma meta ainda não foi totalmente atingida ou se há despesas futuras previstas, o ícone solicitará uma ação.
- Pagamentos futuros: as categorias com pagamentos futuros são marcadas, garantindo que você esteja preparado para compromissos futuros.
6. Cores das categorias
Você pode mudar para um esquema de cores diferente ou criar seu próprio esquema de cores personalizado nas Configurações.
A codificação por cores desempenha um papel fundamental ao fornecer insights rápidos:
- Verde: indica que a categoria está em boa situação, atingindo ou superando a meta, sem problemas detectados.
- Amarelo/Laranja: um aviso de que há pagamentos futuros próximos do vencimento ou de que a meta ainda não foi atingida, incentivando você a tomar uma providência.
- Vermelho: indica saldos negativos ou gastos excedidos. É necessária atenção imediata para reduzir os gastos ou realocar recursos.
Dicas práticas para usar o painel:
- Acompanhe seu progresso: use as verificações de saúde e os alertas para orientar suas decisões de gastos. Se o painel mostrar que você está no estado de "gasto excedido" ou "alocação excedida", faça ajustes prontamente.
- Aloque o dinheiro com eficiência: se o seu painel estiver no estado "Pronto para alocar", certifique-se de alocar os recursos disponíveis para categorias prioritárias, como Necessidades ou Pagamento de Dívidas, antes de passar para gastos discricionários.
- Aproveite as pistas visuais: os ícones e as cores foram projetados para ajudar você a avaliar rapidamente a saúde do seu orçamento sem precisar vasculhar relatórios detalhados. Fique de olho nas cores, especialmente vermelho e amarelo, para evitar problemas no orçamento.
- Fixe as seções importantes: para facilitar a navegação, fixe seções como a Verificação de Saúde do Orçamento para sempre se manter por dentro da sua situação financeira quando houver um alerta pendente a ser resolvido.
Personalizando a aparência do seu painel
Você tem a flexibilidade de personalizar a aparência do seu painel do Beyond Budget de acordo com suas preferências. Veja como:
- Alterar cores, estilos de ícones e barra de progresso:
- Acesse as Configurações para personalizar as cores usadas no seu painel (por exemplo, para avisos, pagamentos futuros e saldos disponíveis).
- Você também pode modificar os estilos de ícones das categorias, permitindo uma exibição mais agradável visualmente ou mais simplificada.
- Ajuste a disposição da barra de progresso, alterando como seu progresso é exibido para as alocações e gastos das categorias.
- Mostrar o total de gastos abaixo das categorias:
- Por padrão, o painel exibe os valores alocados para cada categoria. No entanto, você pode optar por exibir o total de gastos em vez disso. Isso oferece uma visão mais clara de quanto você realmente gastou em cada categoria, facilitando o acompanhamento das suas despesas em uma única olhada.