OFX, QIF, OFC

지원 플랫폼AndroidiOSWeb

대부분의 은행은 거래 내역을 파일로 내려받을 수 있게 해 줘요. 그 파일을 계좌로 가져오면 입력하지 않고도 거래를 불러올 수 있고, 하나씩 대조하면서 각 거래가 무엇이고 예산의 어디에 속하는지 확인하면 돼요.

지원 형식:

• OFX (권장됨): 가장 널리 쓰이며 가장 자세한 정보를 담은 형식이에요.
• CSV (더 유연함): CSV 가져오기 방법은 CSV를 참고하세요.
• OFC
• QIF

정보

일부 은행은 OFX, QIF, OFC 규격을 완전히 따르지 않아서 가져오는 중에 문제가 생길 수 있어요. 파일이 제대로 가져와지지 않으면 support@beyondbudgetapp.com으로 보내 주세요. 지원할 수 있도록 작업할게요.

파일 가져오기

1. 계좌 탭에서 계좌를 열어 계좌 세부정보를 보세요.
2. ⋮ 메뉴를 탭하고 거래 가져오기를 선택하세요.
3. 은행이 입금과 지출을 반대로 내보낸다면 입금과 출금 바꾸기를 켜세요(그렇지 않으면 거래가 뒤집혀 보여요).
4. 파일 선택을 탭하고 파일을 고르세요.

앱이 파일을 처리하고(보통 몇 초면 끝나요), 계좌의 대조 대기 중인 거래 목록을 열어요.

Android 전용

Android에서는 파일 관리자나 이메일 앱에서 은행 파일을 Beyond Budget으로 열 수도 있어요. 앱이 어느 계좌?라고 묻고 파일을 가져와요.

이메일로 파일 보내기

가져오기 화면에서 가져오기 이메일 복사를 탭하면 가져오기 주소가 복사되고, 옆의 이메일 열기 버튼을 누르면 이메일을 바로 작성할 수 있어요. 로그인에 쓰는 이메일 주소로 어느 기기에서든 파일을 첨부해 보내세요. 파일이 컴퓨터에 있을 때 편리해요.

가져온 거래 대조하기

가져온 거래는 계좌에서 대기 중 상태로 기다려요. 계좌 세부정보 화면에 대기 중인 거래 수가 배너로 표시되며, 대조를 탭하면 목록이 열려요. 거래는 날짜별로 최신순으로 묶이고, 방금 처리한 거래는 최근 대조됨 아래에 나타나요.

대기 중인 거래마다 다음을 할 수 있어요.

• 오른쪽으로 밀기: 지출로 대조해요. 제안 중에서 카테고리를 고르면 끝이에요.
• 탭하기: 거래 대조를 열고 이 거래의 유형은 무엇입니까?에서 지출, 수입, 이체, 결제(신용카드나 대출로), 크레딧 및 환불 중 하나를 고르세요. 그런 다음 해당하는 카테고리나 계좌를 고르세요. 확정됨으로 표시하거나, 수취인을 추가하거나, 모든 속성 보기를 탭해 태그 같은 항목을 더 볼 수도 있어요.
• 왼쪽으로 밀기: 원하지 않으면 삭제해요.

대조하면 거래가 계좌와 예산에 추가돼요.

AI 제안

대기 목록을 열면 앱이 AI에게 각 거래의 설명을 바탕으로 카테고리를 제안해 달라고 요청해요. 제안을 불러오는 동안 맨 위에 반짝이 아이콘이 표시되고, 이후 오른쪽으로 밀어 대조할 때 보이는 카테고리 제안에 AI가 고른 항목이 포함돼요. 아이콘을 탭하면 작동 방식을 다시 볼 수 있어요.

중복

가져온 거래가 이미 계좌에 있는 거래와 비슷해 보이면 중복 가능성으로 표시되고 배너로 경고해요. 거래를 열어 유사 거래와 비교하거나, 중복 제거를 탭해 한 번에 모두 삭제하세요.

가져온 거래 전체 삭제

마음이 바뀌었나요? 대기 목록에서 ⋮ 메뉴를 열고 모두 삭제를 선택하세요. 아직 대조 대기 중인 거래가 모두 삭제되며, 예산에는 영향이 없어요.

한도

• 파일 하나로 거래를 최대 500건까지 가져올 수 있어요. 그보다 많으면 나머지는 건너뛰고 배너로 알려 줘요. 파일을 나눠서 가져오세요.
• 허용된 날짜 범위를 벗어난 거래는 가져오지 않으며, 그럴 때는 배너로 알려 줘요.

팁

예를 들어 1~2주마다 정기적으로 가져오면 한 번에 대조할 양이 줄고 문제를 일찍 발견할 수 있어요. 가져온 뒤에도 앱 잔액이 은행과 맞지 않으면 계좌에서 잔액 조정을 사용하세요(기본 정보 참고).