CSV
은행이나 다른 예산 앱에서 내보낸 CSV 파일에서 거래를 가져오세요. 파일의 열을 앱의 항목에 매핑하고, 거래를 검토하고, 빠진 부분을 채운 뒤(또는 AI에게 맡기고) 한 번에 가져와요.
가져오기 시작하기
여러 곳에서 시작할 수 있어요.
- 거래 탭: ⋮ 메뉴를 열고 거래 가져오기 (CSV)를 선택하세요.
- 더보기 › 프로필: 데이터 및 백업 아래의 데이터 가져오기를 탭하세요.
- 더보기 › 지원: 도구 및 자료 아래의 데이터 가져오기를 탭하세요.
- 계좌의 계좌 세부정보: ⋮ 메뉴를 열고 거래 가져오기를 선택하세요. 모든 거래가 그 계좌로 들어가므로 파일에 계좌 열이 없어도 돼요. 이 화면은 OFX, QIF, OFC 파일도 받아요(OFX, QIF, OFC 참고).
CSV로 거래 가져오기 화면에서:
- 은행이 입금과 지출을 반대로 내보낸다면 입금과 출금 바꾸기를 켜세요(다음 화면에서도 바꿀 수 있어요).
- 파일 선택을 탭하고 CSV 파일을 고르세요.
Android에서는 파일 관리자나 이메일 앱에서 CSV 또는 은행 파일을 Beyond Budget으로 열 수도 있어요. 앱이 어느 계좌?라고 묻고 가져오기를 시작해요.
열 매핑하기
CSV 매핑 화면에는 파일의 각 CSV 열, 그 열이 매핑된 항목, 첫 번째 행 값의 미리보기가 나열돼요. 헤더에는 파일에 들어 있는 거래 수가 표시돼요.
흔한 열 이름(예: Date, Amount, Category, Account, Payee, Notes, Tags)은 자동으로 인식되어 매핑돼요. 매핑을 바꾸려면 열을 탭하세요. 매핑할 수 있는 항목은 다음과 같아요.
- 금액(필수): 들어오는 돈은 양수, 나가는 돈은 음수예요.
- 날짜: 날짜가 이상해 보이면 날짜 열의 설정 아이콘을 탭해서 날짜 형식을 고르세요.
- 카테고리
- 계좌(계좌에서 가져오기를 시작했다면 제공되지 않아요)
- 받는 계좌 (이체 전용): 돈이 옮겨 간 계좌예요. 이체에는 돈이 나온 계좌도 필요해요. 계좌 열이나 가져오기를 시작한 계좌가 그 역할을 해요.
- 메모, 수취인, 태그
- 없음: 그 열을 무시해요.
계속하려면 다음을 탭하세요. 날짜, 금액, 카테고리, 계좌를 매핑하지 않았다면 앱이 CSV 가져오기를 진행하시겠습니까?라고 묻고, 다음 단계에서 AI가 도울 수 있도록 매핑하라고 권해요. 대신 그대로 진행해서 직접 채워도 돼요.
읽을 수 없는 행이 있으면 경고가 나오고 줄 번호와 함께 CSV 오류를 볼 수 있어요. 계속하면 그 행들은 제외돼요.
검토 및 확인
검토 및 확인 화면은 거래를 다음과 같이 묶어요.
- 대기 중인 정보: 카테고리나 계좌처럼 무언가 빠진 거래예요. 각각 무엇이 빠졌는지 알려 줘요.
- 가져올 수 있는 거래: 바로 가져올 수 있어요.
- 유효하지 않은 거래: 금액이 올바른 숫자가 아닌 경우처럼 가져올 수 없는 행이에요.
가져올 수 있는 거래만 가져와요. 대기 중인 거래를 고치려면 탭해서 빠진 것을 고르세요. 거래를 왼쪽으로 밀면 가져오기에서 제외돼요.
도구 및 작업
맨 위의 도구 및 작업에서 빠르게 고칠 수 있어요.
- AI 자동 매칭(Pro): "AI가 거래에 가장 적합한 카테고리와 계좌를 제안하도록 하세요". AI가 파일의 카테고리 및 계좌 이름을 예산의 카테고리 및 계좌와 맞춰 대기 중인 거래에 채워 넣어요. 결과를 확인하고, 마음에 들지 않으면 메시지의 실행 취소를 탭하세요.
- 대량 편집 매핑: "여러 거래의 카테고리와 계좌를 한 번에 빠르게 업데이트하세요". 대량 속성 매핑 화면에서 CSV 값(예: Groceries)이 카테고리 또는 계좌 아래에 나열돼요. 바꿀 카테고리나 계좌를 고르고 매핑 설정을 탭하면 그 값을 가진 모든 거래에 적용돼요.
- 중복 제거: 이미 있는 거래와 비슷해 보이는 거래가 중복 가능성으로 표시될 때 나타나요. 그 거래들을 한 번에 가져오기에서 제외해요.
모두 괜찮아 보이면 맨 위의 체크 표시를 탭하세요. 앱이 추가될 거래 수를 확인해 주고(반복된 것 같은 거래가 있으면 경고해요), 가져오기를 탭하면 거래가 바로 계좌에 추가돼요.
무료 및 Pro
| 무료 | Pro | |
|---|---|---|
| 가져올 수 있는 기간 | 3개월 | 최대 5년 |
| AI 자동 매칭 | — | ✅ |
| 파일의 새 수취인과 태그 | 무료 한도 안에서(수취인 5개, 태그 5개) | ✅ |
플랜이 허용하는 것보다 오래된 거래나 미래 날짜의 거래는 제외되며, 그럴 때는 배너로 알려 줘요. 파일 하나에는 거래를 최대 500건까지 담을 수 있으니, 더 큰 파일은 작게 나누세요. 파일의 새 수취인과 태그 때문에 플랜 한도를 넘게 되면, 거래는 그대로 가져오고 그 수취인과 태그만 만들지 않아요.
이메일로 파일 보내기
가져오기 화면에서 가져오기 이메일 복사를 탭하면 가져오기 주소가 복사되고, 옆의 이메일 열기 버튼을 누르면 이메일을 바로 작성할 수 있어요. 로그인에 쓰는 이메일 주소로 어느 기기에서든 파일을 보내면 예산으로 안전하게 가져와요. 파일이 컴퓨터에 있을 때 편리해요.
가장 매끄럽게 가져오려면 파일에 열 이름이 있는 헤더 행이 있어야 해요. 파일이 유효하지 않다고 나오면 날짜, 금액, 카테고리, 계좌 열이 있는지 확인하세요.