투자 추적하기

저축과 투자는 예산 안에서도, 예산 밖에서도 추적할 수 있어요. 방법은 세 가지예요.

1. 예산 외 계좌

예산 외 계좌는 핵심 예산에 영향을 주지 않고 주식, 투자, 기타 잔액을 지켜봐요. 잔액은 순자산에는 포함되지만 예산을 짜는 돈에는 포함되지 않아요.

만드는 방법:

정보

예산 외 계좌에는 거래를 추가할 수 없어요. 지출이나 수입을 기록하거나 예산 계좌에서 돈을 이체해 넣을 수 없어요. 업데이트하려면 계좌를 열고 잔액 조정으로 새 값을 입력하세요. 이렇게 하면 일상 계획을 흐트러뜨리지 않고 투자를 지켜볼 수 있어요.

순자산은 예산 밖에 두는 별도 자산에 적합해요. 주식, 채권, 펀드, 암호화폐, 수집품, 퇴직연금, 임대 부동산 같은 것들이요.

나중에 새 값을 기록하려면 자산을 열고 새 항목을 추가하세요. 순자산은 모든 것을 합산하고 시간에 따른 변화를 차트로 보여 줘요. 자세한 내용은 내 순자산은 얼마인가요?를 참고하세요.

저축 또는 투자 계좌는 예산에 포함된 일반 계좌예요. 휴가 자금, 비상금, 큰 구매처럼 계획의 일부인 저축에 사용하세요.

이 계좌의 돈은 예산의 일부이므로 카테고리에 할당하고, 다른 계좌와 서로 이체할 수 있어요. 모든 옵션은 계좌 유형을 참고하세요.

투자를 증권 계좌에 두고 있는데 예산에는 넣고 싶지 않아요. 이 계좌용으로 예산 외 계좌를 만드세요. 잔액을 확인할 때마다 계좌를 열고 잔액 조정을 탭해서 현재 가치를 입력하세요.

순자산에 뮤추얼 펀드를 $5,000으로 추가했어요. 몇 달 뒤 가치가 $6,000이 됐어요. 순자산을 열고 펀드를 탭한 다음 $6,000으로 새 항목을 추가하세요.

예산 안의 휴가 저축 계좌에 매달 $200을 넣어요. 입출금 계좌에서 저축 계좌로 이체를 기록하고, 휴가 카테고리에 할당하거나 목표를 설정해서 진행 상황을 추적하세요.