Cosa cambia dopo il passaggio da YNAB
Passare da YNAB crea in Beyond Budget un budget a base zero completamente nuovo a partire dalla tua esportazione di YNAB. Quasi tutto viene portato esattamente com'è. Alcune cose qui funzionano in modo un po' diverso, e questa pagina le spiega una per una.
Nomi diversi, stessa idea
- Il Ready to Assign di YNAB si chiama Pronto per l'assegnazione.
- I Goals si chiamano Obiettivi. L'esportazione di YNAB non include i goals, quindi imposta di nuovo i tuoi obiettivi nel nuovo budget.
Cosa viene portato
- Conti: le carte di credito diventano carte di credito, ciascuna collegata alla sua categoria di pagamento. I conti di monitoraggio (fuori budget), prestiti compresi, diventano conti Attività e passività. Tutti gli altri conti diventano conti Conto corrente; puoi cambiare il tipo di un conto in seguito.
- Transazioni: date, beneficiari, importi, memo (come note) e il loro stato compensato, non compensato o riconciliato.
- Le transazioni divise restano divise.
- I trasferimenti tra due conti restano trasferimenti. Alcuni possono essere portati con un solo lato: vedi Trasferimenti con un solo lato.
- Le rettifiche di riconciliazione diventano rettifiche del saldo.
- Quello che hai assegnato ogni mese (dal file Plan) diventa quello che hai assegnato ogni mese in Beyond Budget. Senza il file Plan le transazioni vengono comunque portate, ma le assegnazioni mensili no.
- Le categorie nascoste vengono portate archiviate.
- Le transazioni programmate (con data successiva all'esportazione) diventano transazioni future. Le spese programmate senza categoria vengono escluse.
- Bandierine: una bandierina colorata diventa il colore della transazione. Una bandierina con un nome personalizzato diventa un tag con quel nome.
Perché alcuni numeri possono essere diversi da YNAB
Quando il budget è pronto, confrontiamo il saldo di ogni conto e l'importo disponibile di ogni categoria con YNAB. I saldi dei conti di solito corrispondono. Alcune categorie possono essere diverse, ed è normale:
- Spese con la carta di credito: in Beyond Budget, tutta la spesa su una carta passa nella categoria di pagamento della carta. YNAB sposta solo la parte per cui la tua categoria aveva soldi.
- Spesa eccessiva: in Beyond Budget, una categoria in eccesso di spesa riporta il saldo negativo al mese successivo finché non lo copri. YNAB lo azzera ogni mese e lo toglie da Ready to Assign.
- Un trasferimento con un solo lato cambia il saldo di un conto ma non quello dell'altro. Vedi Trasferimenti con un solo lato.
Limiti
- Beneficiari: se hai più beneficiari di quanti un budget ne possa contenere, teniamo quelli che usi di più e raggruppiamo gli altri sotto "Altri beneficiari". Ognuna di queste transazioni conserva il nome originale del beneficiario all'inizio delle note.
- Tag e transazioni future: ne portiamo quanti un budget ne può contenere, e la schermata di revisione ti dice se qualcuno è stato escluso.
- Valuta: gli importi vengono portati così come sono, mai convertiti. Se scegli una valuta diversa da quella dell'esportazione, cambia solo l'etichetta.
Correggere una differenza
- Apri il nuovo budget e trova il conto o la categoria indicati nel riepilogo.
- Confronta le transazioni di quel mese con YNAB: di solito la causa è un trasferimento con un solo lato o un pagamento della carta.
- Correggila come qualsiasi altra transazione, oppure usa Altro › Supporto › Sincronizzazione & aggiornamento se un saldo sembra non aggiornato.
Se qualcosa continua a non tornare, contattaci da Altro › Supporto e lo verificheremo insieme.