Dashboard
Panoramica della dashboard e funzionalità principali
La nostra Dashboard è progettata per offrirti una visione completa della tua salute finanziaria a colpo d'occhio. Ecco una panoramica delle funzionalità principali e di come utilizzarle per gestire il tuo budget in modo efficace.
1. Stati della dashboard
La tua dashboard riflette diversi stati, a seconda dello stato di salute attuale del tuo budget:
- Pronto da allocare: Quando disponi di fondi da assegnare a categorie specifiche, la dashboard indica quanto è disponibile per l'allocazione. Questo stato ti aiuta a pianificare come distribuire le tue entrate tra le diverse spese.
- Sovraspeso: Se superi i limiti di una categoria, la dashboard mostra un avviso (ad esempio, un superamento di 200 $). È un segnale per adeguare la tua spesa utilizzando il denaro pronto da allocare oppure per ridistribuire i fondi e coprire il superamento attingendo da altre categorie.
- Sovra-allocazione: Si verifica quando le categorie allocate superano il saldo disponibile sul tuo conto. La dashboard ti avviserà di rivedere e regolare le tue allocazioni.
- In attesa di riconciliazione: Se hai importato transazioni dalle notifiche o da file bancari che non sono ancora state riconciliate, appariranno qui.
- Stato sereno: Quando tutto è in ordine e hai raggiunto tutti i tuoi obiettivi, la tua dashboard sarà priva di avvisi, a indicare che ti trovi in una situazione finanziaria sana.
Clicca sempre sulla freccia rivolta verso destra nel Controllo di salute del budget per un'esperienza più approfondita e per ricevere indicazioni su come risolvere eventuali problemi.
2. Fissare e comprimere le sezioni
Per personalizzare la tua visualizzazione, puoi fissare il controllo di salute del budget in cima alla dashboard. Questo ti consente di vedere sempre le informazioni più importanti mentre scorri tra le categorie. Puoi anche comprimere le sezioni per semplificare la visualizzazione e ridurre il disordine, assicurandoti che siano visibili solo le informazioni più rilevanti.
3. Riepilogo del budget con opzioni di scorrimento
Il Riepilogo del budget offre una panoramica della tua situazione finanziaria. Fornisce approfondimenti sulle tue abitudini di spesa. Puoi scorrere verso destra per esplorare opzioni più avanzate, come confronti storici o suddivisioni di categorie specifiche.
4. Intestazioni dei gruppi di categorie
Dai un'occhiata alla sezione Insights per informazioni più dettagliate e immediate sulle tue spese e allocazioni.
Ogni gruppo di categorie (ad esempio, Necessità, Desideri, Risparmi) ha un'intestazione che mostra la percentuale del budget totale allocata a quel gruppo, insieme all'importo totale disponibile in tutte le categorie combinate. Questo ti aiuta a bilanciare la tua spesa tra le diverse priorità finanziarie.
5. Icone delle categorie
Se un obiettivo ha una data di scadenza specifica, l'icona mostrerà quel giorno del mese. Per gli obiettivi che si rinnovano settimanalmente, l'icona si adatterà per riflettere la nuova settimana. Eventuali promemoria impostati verranno mostrati accanto. Un'icona grigia indica che la situazione è stata risolta.
Le icone accanto a ciascuna categoria forniscono un rapido riferimento visivo per aiutarti a gestire il tuo budget:
- Obiettivo raggiunto: Un segno di spunta o un'icona simile indica che hai raggiunto con successo l'obiettivo impostato per quella categoria.
- In sospeso: Se un obiettivo non è ancora del tutto raggiunto o se sono previste spese future, l'icona ti inviterà ad agire.
- Pagamenti imminenti: Le categorie con pagamenti imminenti sono contrassegnate, così sei preparato per gli impegni futuri.
6. Colori delle categorie
Puoi passare a uno schema di colori diverso o creare il tuo schema di colori personalizzato nelle Impostazioni.
La codifica a colori svolge un ruolo chiave nel fornire approfondimenti immediati:
- Verde: Indica che la categoria è in buono stato, raggiungendo o superando l'obiettivo, senza problemi rilevati.
- Giallo/Arancione: Un avviso che ci sono pagamenti imminenti in scadenza o che l'obiettivo non è ancora stato raggiunto, invitandoti ad agire.
- Rosso: Indica saldi negativi o superamenti di spesa. È necessaria un'attenzione immediata per ridurre la spesa o ridistribuire i fondi.
Consigli pratici per usare la dashboard:
- Monitora i tuoi progressi: Usa i controlli di salute e gli avvisi per guidare le tue decisioni di spesa. Se la dashboard mostra che ti trovi nello stato "sovraspeso" o "sovra-allocazione", apporta le modifiche tempestivamente.
- Alloca il denaro in modo efficiente: Se la tua dashboard è nello stato "Pronto da allocare", assicurati di allocare i fondi disponibili alle categorie prioritarie, come Necessità o Rimborsi di debiti, prima di passare alle spese discrezionali.
- Sfrutta i segnali visivi: Le icone e i colori sono progettati per aiutarti a valutare rapidamente la salute del tuo budget senza dover scavare tra report dettagliati. Tieni d'occhio i colori, soprattutto il rosso e il giallo, per evitare problemi di budget.
- Fissa le sezioni importanti: Per una navigazione più semplice, fissa sezioni come il Controllo di salute del budget per restare sempre aggiornato sulla tua situazione finanziaria quando c'è un avviso in sospeso da risolvere.
Personalizzare l'aspetto della dashboard
Hai la flessibilità di personalizzare l'aspetto della tua dashboard Beyond Budget secondo le tue preferenze. Ecco come:
- Cambiare colori, stili delle icone e barra di avanzamento:
- Vai nelle Impostazioni per personalizzare i colori utilizzati nella tua dashboard (ad esempio, per avvisi, pagamenti imminenti e saldi disponibili).
- Puoi anche modificare gli stili delle icone delle categorie, per una visualizzazione più gradevole o semplificata.
- Regola la disposizione della barra di avanzamento, modificando il modo in cui vengono mostrati i tuoi progressi per le allocazioni e le spese delle categorie.
- Mostrare la spesa totale sotto le categorie:
- Per impostazione predefinita, la dashboard mostra gli importi allocati per ciascuna categoria. Tuttavia, puoi scegliere di mostrare la spesa totale invece. Questo offre un quadro più chiaro di quanto hai effettivamente speso in ciascuna categoria, rendendo più facile monitorare le tue spese a colpo d'occhio.