Ce qui change après être passé de YNAB
Passer de YNAB crée dans Beyond Budget un tout nouveau budget base zéro à partir de votre export YNAB. La plupart des éléments sont importés à l'identique. Quelques-uns fonctionnent un peu différemment ici, et cette page les explique un par un.
Des noms différents, la même idée
- Le Ready to Assign de YNAB s'appelle Prêt à allouer.
- Les Goals s'appellent Objectifs. L'export YNAB n'inclut pas les goals : définissez donc à nouveau vos objectifs dans le nouveau budget.
Ce qui est importé
- Comptes : les cartes de crédit deviennent des cartes de crédit, chacune liée à sa catégorie de paiement. Les comptes de suivi (hors budget), prêts compris, deviennent des comptes Actifs et passifs. Tous les autres comptes deviennent des comptes Compte courant ; vous pouvez changer le type d'un compte par la suite.
- Transactions : dates, bénéficiaires, montants, mémos (en notes) et leur état pointé, non pointé ou rapproché.
- Les transactions fractionnées restent fractionnées.
- Les transferts entre deux comptes restent des transferts. Quelques-uns peuvent être importés avec un seul côté : consultez Transferts à un seul côté.
- Les ajustements de rapprochement deviennent des ajustements de solde.
- Ce que vous avez assigné chaque mois (depuis le fichier Plan) devient ce que vous avez alloué chaque mois. Sans le fichier Plan, vos transactions sont quand même importées, mais pas vos allocations mensuelles.
- Les catégories masquées sont importées archivées.
- Les transactions planifiées (datées après votre export) deviennent des transactions à venir. Les dépenses planifiées sans catégorie sont laissées de côté.
- Drapeaux : un drapeau de couleur devient la couleur de la transaction. Un drapeau avec un nom personnalisé devient un tag portant ce nom.
Pourquoi certains chiffres peuvent différer de YNAB
Quand votre budget est prêt, nous comparons le solde de chaque compte et le montant disponible de chaque catégorie avec YNAB. Les soldes des comptes correspondent normalement. Certaines catégories peuvent différer, et c'est normal :
- Dépenses par carte de crédit : dans Beyond Budget, toutes les dépenses sur une carte passent dans la catégorie de paiement de la carte. YNAB n'y fait passer que la part pour laquelle votre catégorie avait de l'argent.
- Dépassements : dans Beyond Budget, une catégorie en dépassement reporte son solde négatif sur le mois suivant jusqu'à ce que vous le couvriez. YNAB le remet à zéro chaque mois et le prélève sur Ready to Assign.
- Un transfert à un seul côté modifie le solde d'un compte mais pas celui de l'autre. Consultez Transferts à un seul côté.
Limites
- Bénéficiaires : si vous avez plus de bénéficiaires qu'un budget ne peut en contenir, nous gardons les plus utilisés et regroupons les autres sous « Autres bénéficiaires ». Chacune de ces transactions garde le nom d'origine du bénéficiaire au début de ses notes.
- Tags et transactions à venir : nous en importons autant qu'un budget peut en contenir, et l'écran de vérification vous indique si certains ont été laissés de côté.
- Devise : les montants sont importés tels quels, jamais convertis. Si vous choisissez une devise différente de celle de votre export, seul le libellé change.
Corriger un écart
- Ouvrez le nouveau budget et trouvez le compte ou la catégorie indiqué dans le récapitulatif.
- Comparez les transactions de ce mois avec YNAB : un transfert à un seul côté ou un paiement de carte en est généralement la cause.
- Corrigez-la comme n'importe quelle autre transaction, ou utilisez Plus › Assistance › Sync & actualisation si un solde ne semble pas à jour.
Si quelque chose ne correspond toujours pas, contactez-nous depuis Plus › Assistance et nous l'examinerons avec vous.