Tableau de bord
Présentation du tableau de bord et fonctionnalités clés
Notre tableau de bord est conçu pour vous offrir une vue d'ensemble de votre santé financière en un coup d'œil. Voici un aperçu des principales fonctionnalités et de la façon dont vous pouvez les utiliser pour gérer efficacement votre budget.
1. États du tableau de bord
Votre tableau de bord reflétera différents états, selon l'état de santé actuel de votre budget :
- Prêt à allouer : Lorsque vous avez des fonds à affecter à des catégories spécifiques, le tableau de bord indiquera le montant disponible pour l'allocation. Cet état vous aide à planifier la répartition de vos revenus entre les différentes dépenses.
- Dépassement : Si vous dépassez les limites d'une catégorie, le tableau de bord affiche un avertissement (par exemple, un dépassement de 200 $). C'est un signal pour ajuster vos dépenses à l'aide de l'argent prêt à être alloué ou pour réaffecter des fonds afin de couvrir le dépassement à partir d'autres catégories.
- Sur-allocation : Cela se produit lorsque vos catégories allouées dépassent le solde disponible sur votre compte. Le tableau de bord vous alertera pour que vous révisiez et ajustiez vos allocations.
- Rapprochement en attente : Si vous avez importé des transactions à partir de notifications ou de fichiers bancaires qui n'ont pas encore été rapprochées, elles apparaîtront ici.
- État optimal : Lorsque tout est sur la bonne voie et que vous avez atteint tous vos objectifs, votre tableau de bord sera dépourvu d'alertes, indiquant que vous êtes dans une situation financière saine.
Cliquez toujours sur la flèche pointant vers la droite dans le bilan de santé du budget pour une expérience plus approfondie et des conseils permettant de résoudre les éventuels problèmes.
2. Épingler et réduire des sections
Pour personnaliser votre affichage, vous pouvez épingler le bilan de santé du budget en haut de votre tableau de bord. Cela vous permet de toujours voir les informations les plus cruciales tout en faisant défiler les catégories. Vous pouvez également réduire des sections pour simplifier l'affichage et minimiser l'encombrement, en veillant à ce que seules les informations les plus pertinentes soient visibles.
3. Résumé du budget avec options de défilement
Le résumé du budget offre un aperçu de votre situation financière. Il fournit des analyses sur vos habitudes de dépenses. Vous pouvez faire défiler vers la droite pour explorer des options plus avancées, comme des comparaisons historiques ou des décompositions de catégories spécifiques.
4. En-têtes de groupes de catégories
Consultez la section Analyses pour des informations plus détaillées et accessibles en un coup d'œil sur vos dépenses et vos allocations.
Chaque groupe de catégories (par exemple, Besoins, Envies, Épargne) possède un en-tête qui affiche le pourcentage du budget total alloué à ce groupe, ainsi que le montant total disponible dans l'ensemble des catégories combinées. Cela vous aide à équilibrer vos dépenses entre vos différentes priorités financières.
5. Icônes de catégorie
Si un objectif a une date d'échéance précise, l'icône affichera ce jour du mois. Pour les objectifs qui se reportent chaque semaine, l'icône s'ajustera pour refléter la nouvelle semaine. Tous les rappels définis seront également affichés à côté. Une icône grise indique que la situation a été résolue.
Les icônes situées à côté de chaque catégorie offrent une référence visuelle rapide pour vous aider à gérer votre budget :
- Objectif atteint : Une coche ou une icône similaire indique que vous avez atteint avec succès l'objectif fixé pour cette catégorie.
- En attente : Si un objectif n'est pas encore entièrement atteint ou si des dépenses futures sont prévues, l'icône vous invitera à agir.
- Paiements à venir : Les catégories comportant des paiements à venir sont signalées, ce qui vous permet d'être préparé à vos futures obligations.
6. Couleurs des catégories
Vous pouvez passer à un autre jeu de couleurs ou créer votre propre jeu de couleurs personnalisé dans les Paramètres.
Le code couleur joue un rôle clé en fournissant des analyses rapides :
- Vert : Cela signifie que la catégorie est en bonne situation, qu'elle atteint ou dépasse l'objectif, sans aucun problème détecté.
- Jaune/Orange : Un avertissement indiquant que des paiements à venir sont dus ou que l'objectif n'a pas encore été atteint, vous incitant à agir.
- Rouge : Indique des soldes négatifs ou un dépassement. Une attention immédiate est nécessaire pour réduire les dépenses ou réaffecter des fonds.
Conseils pratiques pour utiliser le tableau de bord :
- Suivez votre progression : Utilisez les bilans de santé et les alertes pour guider vos décisions de dépenses. Si le tableau de bord indique que vous êtes en état de « dépassement » ou de « sur-allocation », effectuez rapidement des ajustements.
- Allouez votre argent efficacement : Si votre tableau de bord est dans l'état « Prêt à allouer », veillez à allouer les fonds disponibles aux catégories prioritaires, comme les Besoins ou les Remboursements de dettes, avant de passer aux dépenses discrétionnaires.
- Profitez des repères visuels : Les icônes et les couleurs sont conçues pour vous aider à évaluer rapidement la santé de votre budget sans avoir à fouiller dans des rapports détaillés. Gardez un œil sur les couleurs, en particulier le rouge et le jaune, pour éviter les problèmes de budget.
- Épinglez les sections importantes : Pour une navigation plus facile, épinglez des sections comme le bilan de santé du budget afin de toujours garder un œil sur votre situation financière lorsqu'une alerte est en attente de résolution.
Personnaliser l'apparence de votre tableau de bord
Vous avez la liberté de personnaliser l'apparence de votre tableau de bord Beyond Budget selon vos préférences. Voici comment :
- Modifier les couleurs, les styles d'icônes et la barre de progression :
- Accédez aux Paramètres pour personnaliser les couleurs utilisées sur votre tableau de bord (par exemple, pour les avertissements, les paiements à venir et les soldes disponibles).
- Vous pouvez également modifier les styles d'icônes des catégories, pour un affichage plus esthétique ou plus simplifié.
- Ajustez la disposition de la barre de progression, en changeant la façon dont votre progression est affichée pour les allocations et les dépenses des catégories.
- Afficher le total des dépenses sous les catégories :
- Par défaut, le tableau de bord affiche les montants alloués pour chaque catégorie. Cependant, vous pouvez choisir d'afficher le total des dépenses à la place. Cela offre une vision plus claire de ce que vous avez réellement dépensé dans chaque catégorie, ce qui facilite le suivi de vos dépenses en un coup d'œil.