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Allouer de l'argent à une catégorie

Disponible surAndroidiOSWeb

Allouer, c'est donner à chaque catégorie sa mission du mois : vous indiquez à l'application quelle part de votre argent va à Courses, Loyer ou Vacances. Vous le faites dans la fiche de la catégorie, qui s'ouvre quand vous appuyez sur la catégorie dans l'onglet Accueil.

Allouer à une catégorie​

  1. Dans l'onglet Accueil, appuyez sur la catégorie. Sa fiche s'ouvre avec un clavier.

  2. Saisissez le montant que cette catégorie doit avoir pour le mois. Le clavier part du montant actuellement alloué, et ce que vous saisissez le remplace : pour passer de 400 $ à 450 $, tapez 450 (ou utilisez la calculatrice, ci-dessous).

  3. Appuyez sur Terminé (la touche coche) pour enregistrer. La fiche se ferme, et le montant Disponible de la catégorie ainsi que votre Prêt à allouer sont mis à jour.

Pour fermer la fiche sans enregistrer, balayez-la vers le bas. Avec Saisie des décimales sur Par défaut, le clavier a aussi une touche Masquer le clavier (la flèche vers le bas) qui fait la même chose.

Lorsqu'une allocation permet à la catégorie d'atteindre son objectif, l'application fête cela avec un son.

Ce que montre la fiche​

Sous le nom de la catégorie, une rangée de montants pour le mois :

  • Alloué : ce que vous avez donné à la catégorie ce mois-ci. Pour la catégorie de paiement d'une carte de crédit ou d'un prêt, elle indique Paiements supplémentaires.
  • Dépensé : ce que vous en avez dépensé ce mois-ci (Dépenses récentes pour la catégorie de paiement d'une carte de crédit).
  • Disponible : ce qui reste à dépenser. Pour la catégorie de paiement d'une carte de crédit ou d'un prêt, elle indique Total à rembourser.

Quand la catégorie a des sous-catégories, un Sous-catégories résumé au-dessus les additionne : Total alloué, Total dépensé, Total disponible, ainsi que Total à venir et Total reportés s'il y en a. Le bouton à côté affiche ou masque les sous-catégories dans l'onglet Accueil.

Une ligne sous les montants vous indique quand Couvrir tout dépassement est activé pour cette catégorie, ou Couvrir tout dépassement dans les sous-catégories. Consultez Aperçu des fonds excédentaires et Groupes et catégories.

Les catégories de revenus dans un budget classique​

Dans un budget classique, vous appuyez aussi sur les catégories de revenus pour saisir les revenus que vous attendez. Leur fiche affiche Total alloué et Pourcentage d'allocation : la part de cette catégorie de revenus dans l'argent que vous avez à allouer ce mois-ci.

Détails rapides​

Le bouton en forme d'éclair affiche une rangée de chiffres utiles au-dessus du clavier (allocation et dépenses du mois dernier, moyennes sur 3 mois, ce dont un objectif a encore besoin). Appuyez sur l'un d'eux pour le copier dans le clavier. Consultez Budget rapide d'une catégorie.

Les avertissements de la fiche​

Une bannière en haut de la fiche vous indique quand la catégorie a besoin de plus :

  • Objectif : l'écart entre la catégorie et son objectif, par exemple « Vous progressez — Continuez, plus que 50,00 $ pour atteindre votre objectif ». Consultez Objectifs.
  • Transactions à venir : « 120,00 $ de plus sont nécessaires pour couvrir 2 transactions à venir ». Consultez Transactions futures.

Appuyez sur le bouton copier de la bannière pour placer ce montant dans le clavier, puis appuyez sur Terminé.

Si la catégorie a les deux, la fiche affiche celle qui compte selon l'endroit d'où vous venez (par exemple l'objectif quand vous l'ouvrez depuis les objectifs des Suggestions d'allocation).

Quand la catégorie attend d'être archivée (par exemple la catégorie de paiement d'un compte que vous archivez et dont le solde n'est pas encore à zéro), la fiche indique « Pour archiver, vous devez ajuster le solde et vous assurer qu'il est à zéro. »

Utiliser le clavier comme calculatrice​

Le clavier fait des calculs : vous pouvez donc obtenir un montant sans quitter la fiche :

  • + et − : ajoutent au montant ou en retirent. Par exemple, tapez 400, +, 50 et Terminé pour allouer 450 $.
  • × et ÷ : multiplient ou divisent le montant par un nombre, par exemple 120 × 4 pour quatre paiements hebdomadaires.
  • % : un pourcentage du montant, par exemple 2000 % 10 donne 200 $.
  • = : affiche le résultat pour que vous puissiez continuer. Terminé calcule et enregistre en une seule touche.

Vous pouvez enchaîner plusieurs étapes à la suite. Pour changer la disposition des touches ou la saisie des décimales, consultez Clavier.

Les boutons en haut de la fiche​

De gauche à droite (certains ne s'affichent que pour certaines catégories) :

  • Nouvelle transaction (un signe dollar avec un plus) : ajoute une transaction à cette catégorie. Consultez Transaction rapide depuis une catégorie. Absent des catégories de revenus et des catégories gérées par l'application.
  • Voir les transactions : les transactions de cette catégorie. Absent des catégories de revenus.
  • Comptes liés (un maillon de chaîne) : les comptes liés à cette catégorie, comme le compte d'épargne pour lequel elle met de l'argent de côté ou la carte de crédit qu'elle rembourse.
  • Réaffecter les fonds : déplacez de l'argent entre cette catégorie et d'autres. Consultez Réaffectation des fonds. Absent des catégories de revenus.
  • Détails rapides (l'éclair) : voir ci-dessus.
  • Paramètres (l'engrenage) : ouvre Détails de la catégorie, avec l'objectif, les notes, les rappels et les options de la catégorie. Consultez Objectifs et Groupes et catégories.
Astuce

Appuyer sur une catégorie en dépassement peut ouvrir d'abord Réaffecter les fonds, pour que vous combliez tout de suite l'écart. Activez ou désactivez cela avec Réaffectation rapide des fonds dans Plus › Paramètres › Comportement du budget. Consultez Réaffectation des fonds.

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