Qué cambia después de pasar desde YNAB
Pasar desde YNAB crea en Beyond Budget un presupuesto de base cero totalmente nuevo a partir de tu exportación de YNAB. Casi todo se trae tal cual. Algunas cosas funcionan un poco distinto aquí, y esta página explica cada una.
Nombres distintos, misma idea
- El Ready to Assign de YNAB se llama Listo para asignar.
- Los Goals se llaman Metas. La exportación de YNAB no incluye los goals, así que vuelve a configurar tus metas en el nuevo presupuesto.
Qué se trae
- Cuentas: las tarjetas de crédito se convierten en tarjetas de crédito, cada una vinculada a su categoría de pago. Las cuentas de seguimiento (fuera del presupuesto), préstamos incluidos, se convierten en cuentas de Activos y pasivos. Todas las demás cuentas se convierten en cuentas de tipo Cuenta corriente; puedes cambiar el tipo de una cuenta después.
- Transacciones: fechas, beneficiarios, cantidades, memos (como notas) y su estado: liquidada, no liquidada o conciliada.
- Las transacciones divididas siguen divididas.
- Las transferencias entre dos cuentas siguen siendo transferencias. Algunas pueden traerse con un solo lado: consulta Transferencias de un solo lado.
- Los ajustes de conciliación se convierten en ajustes de saldo.
- Lo que asignaste cada mes (del archivo Plan) se convierte en lo que asignaste cada mes en Beyond Budget. Sin el archivo Plan, tus transacciones se traen igualmente, pero tus asignaciones mensuales no.
- Las categorías ocultas se traen archivadas.
- Las transacciones programadas (con fecha posterior a tu exportación) se convierten en transacciones futuras. Los gastos programados sin categoría se dejan fuera.
- Banderas: una bandera de color se convierte en el color de la transacción. Una bandera con un nombre personalizado se convierte en una etiqueta con ese nombre.
Por qué algunas cifras pueden ser diferentes de YNAB
Cuando tu presupuesto está listo, comparamos el saldo de cada cuenta y la cantidad disponible de cada categoría con YNAB. Los saldos de las cuentas normalmente coinciden. Algunas categorías pueden ser diferentes, y es lo esperado:
- Gastos con tarjeta de crédito: en Beyond Budget, todo el gasto con una tarjeta pasa a la categoría de pago de la tarjeta. YNAB solo pasa la parte para la que tu categoría tenía dinero.
- Gasto excesivo: en Beyond Budget, una categoría con gasto excesivo arrastra su saldo negativo al mes siguiente hasta que lo cubras. YNAB lo pone a cero cada mes y lo descuenta de Ready to Assign.
- Una transferencia con un solo lado cambia el saldo de una cuenta, pero no el de la otra. Consulta Transferencias de un solo lado.
Límites
- Beneficiarios: si tienes más beneficiarios de los que caben en un presupuesto, conservamos los que más usas y agrupamos el resto en «Otros beneficiarios». Cada una de esas transacciones conserva el nombre original del beneficiario al principio de sus notas.
- Etiquetas y transacciones futuras: traemos tantas como caben en un presupuesto, y la pantalla de revisión te indica si alguna se quedó fuera.
- Moneda: las cantidades se traen tal cual, nunca se convierten. Si eliges una moneda distinta a la de tu exportación, solo cambia la etiqueta.
Corregir una diferencia
- Abre el nuevo presupuesto y busca la cuenta o la categoría que indica el resumen.
- Compara las transacciones de ese mes con YNAB: la causa habitual es una transferencia de un solo lado o un pago de tarjeta.
- Corrígela como cualquier otra transacción, o usa Menú › Soporte › Sincronizar & actualizar si un saldo parece desactualizado.
Si algo sigue sin cuadrar, contáctanos desde Menú › Soporte y lo revisaremos contigo.