Panel principal
Visión general del panel y funciones clave
Nuestro Panel principal está diseñado para ofrecerte una visión completa de tu salud financiera de un vistazo. Aquí tienes un desglose de las principales funciones y de cómo puedes usarlas para gestionar tu presupuesto de forma eficaz.
1. Estados del panel
Tu panel reflejará distintos estados, según la salud actual de tu presupuesto:
- Listo para asignar: Cuando tengas fondos que deban asignarse a categorías específicas, el panel indicará cuánto hay disponible para asignar. Este estado te ayuda a planificar cómo distribuir tus ingresos entre los distintos gastos.
- Gasto excesivo: Si superas los límites de tus categorías, el panel muestra una advertencia (por ejemplo, gasto excesivo de 200 $). Es una señal para que ajustes tu gasto usando dinero listo para asignar o reasignes fondos de otras categorías para cubrir el exceso.
- Sobreasignación: Ocurre cuando las categorías que has asignado superan el saldo disponible en tu cuenta. El panel te avisará para que revises y ajustes tus asignaciones.
- Conciliación pendiente: Si has importado transacciones desde notificaciones o archivos bancarios que aún no se han conciliado, aparecerán aquí.
- Estado feliz: Cuando todo va por buen camino y has cumplido todos tus objetivos, tu panel estará libre de alertas, mostrando que te encuentras en una situación financiera saludable.
Haz siempre clic en la flecha que apunta a la derecha del Chequeo de Salud del Presupuesto para obtener una experiencia más detallada y orientación para resolver cualquier problema.
2. Fijar y contraer secciones
Para personalizar tu vista, puedes fijar el chequeo de salud del presupuesto en la parte superior de tu panel. Esto te permite ver siempre la información más importante mientras te desplazas por las categorías. También puedes contraer secciones para simplificar la visualización y reducir el desorden, asegurándote de que solo sea visible la información más relevante.
3. Resumen del presupuesto con opciones de desplazamiento
El Resumen del presupuesto ofrece una instantánea de tu situación financiera. Proporciona información sobre tus hábitos de gasto. Puedes desplazarte hacia la derecha para explorar opciones más avanzadas, como comparaciones históricas o desgloses de categorías específicas.
4. Encabezados de grupos de categorías
Echa un vistazo a la sección de Análisis para obtener información más detallada y de un vistazo sobre tu gasto y tu asignación.
Cada grupo de categorías (por ejemplo, Necesidades, Deseos, Ahorros) tiene un encabezado que muestra el porcentaje del presupuesto total asignado a ese grupo, junto con el importe total disponible en todas las categorías combinadas. Esto te ayuda a equilibrar tu gasto entre distintas prioridades financieras.
5. Iconos de categoría
Si un objetivo tiene una fecha de vencimiento específica, el icono mostrará ese día del mes. Para los objetivos que se renuevan semanalmente, el icono se ajustará para reflejar la nueva semana. También se mostrarán al lado los recordatorios configurados. Un icono gris indica que la situación se ha resuelto.
Los iconos junto a cada categoría ofrecen una referencia visual rápida para ayudarte a gestionar tu presupuesto:
- Objetivo cumplido: Una marca de verificación o un icono similar indica que has cumplido con éxito el objetivo establecido para esa categoría.
- Pendiente: Si un objetivo aún no se ha cumplido por completo o si se esperan gastos futuros, el icono te instará a actuar.
- Pagos próximos: Las categorías con pagos próximos están marcadas, garantizando que estés preparado para futuras obligaciones.
6. Colores de categoría
Puedes cambiar a un esquema de colores diferente o crear tu propio esquema de colores personalizado en los Ajustes.
La codificación por colores juega un papel clave a la hora de proporcionar información rápida:
- Verde: Indica que la categoría está en buen estado, cumpliendo o superando el objetivo, sin problemas detectados.
- Amarillo/Naranja: Una advertencia de que hay pagos próximos por vencer o de que aún no se ha cumplido el objetivo, instándote a tomar medidas.
- Rojo: Indica saldos negativos o gasto excesivo. Se necesita atención inmediata para reducir el gasto o reasignar fondos.
Consejos prácticos para usar el panel:
- Sigue tu progreso: Usa los chequeos de salud y las alertas para orientar tus decisiones de gasto. Si el panel muestra que estás en estado de «gasto excesivo» o «sobreasignación», haz ajustes con prontitud.
- Asigna el dinero de forma eficiente: Si tu panel está en estado «Listo para asignar», asegúrate de asignar los fondos disponibles a categorías prioritarias, como Necesidades o Pago de deudas, antes de pasar al gasto discrecional.
- Aprovecha las señales visuales: Los iconos y colores están diseñados para ayudarte a evaluar rápidamente la salud de tu presupuesto sin tener que profundizar en informes detallados. Presta atención a los colores, especialmente al rojo y al amarillo, para evitar problemas con el presupuesto.
- Fija las secciones importantes: Para una navegación más sencilla, fija secciones como el Chequeo de Salud del Presupuesto para mantenerte siempre al tanto de tu situación financiera cuando haya una alerta pendiente por resolver.
Personalización de la apariencia de tu panel
Tienes la flexibilidad de personalizar la apariencia de tu panel de Beyond Budget según tus preferencias. Así es cómo:
- Cambiar colores, estilos de iconos y barra de progreso:
- Ve a los Ajustes para personalizar los colores usados en tu panel (por ejemplo, para advertencias, pagos próximos y saldos disponibles).
- También puedes modificar los estilos de los iconos de las categorías, lo que permite una visualización más atractiva o simplificada.
- Ajusta la disposición de la barra de progreso, cambiando cómo se muestra tu progreso en las asignaciones y el gasto de las categorías.
- Mostrar el gasto total bajo las categorías:
- De forma predeterminada, el panel muestra los importes asignados para cada categoría. Sin embargo, puedes optar por mostrar el gasto total en su lugar. Esto ofrece una imagen más clara de cuánto has gastado realmente en cada categoría, facilitando el seguimiento de tus gastos de un vistazo.